新年のご挨拶と2024年資産運用のご報告

あけましておめでとうございます。本年もどうぞよろしくお願いいたします。
2024年も資産運用に取り組んでまいりましたが、新NISAを活用した1年間の成果を、皆さまにご報告させていただきます。

2024年の資産運用結果

現在、S&P500の指数は6000ポイント前後を推移しています。
年末には確定売りの影響もあり、6000ポイントを下回る場面が見られましたが、全体として堅調な動きを見せています。

新NISA積立投資枠の成果

積立投資枠では、年間を通じて+16.87％のリターンを達成しました。
運用途中では市場が不安定になり、心配する時期もありましたが、最終的には16％を超える含み益を生むことができました。

新NISA全資産の成果

全体の運用結果としては+18.77％のリターンを記録。
資産運用の計画が着実に実を結び、満足のいく結果となりました。

2025年の挑戦：「おこづかい」を生み出すマネーマシーン計画

2025年からは新NISAの成長投資枠を活用し、資産を効率よく運用する新たな挑戦を始めます。
具体的には、SP500に50万円を一括投資し、毎月評価額の0.5％を取り崩すことで、安定的な「おこづかい」を得る実験を行います。

評価額に対して％での取り崩しですので上昇時には大きく取り崩し、反対に下落した場合は取り崩し額を抑えることを目的としています。
これによりS&P500の年間平均利回りの9％を下回るかたちで取り崩すため評価額を落とすことなく、また分散した取り崩しが可能となる思想です。
※0.5％ｘ12ヵ月＝年間6％

50万円の0.5％ですので2500円程度ですが、スマホの月額料金程度はカバーできますし、少しでも生活資金をフォローできればいいなーと考えています。

この運用が軌道に乗れば、さらなる資金投入により「おこづかい」の額を増やし、まさに夢のマネーマシーンを実現したいと考えています。

今後の相場動向次第ではありますが、多くの方にとって参考となる企画をお届けできるよう努めます。ぜひご期待ください！

最後までお読みいただきありがとうございました。
今年も皆さまと一緒に成長できる一年にしてまいります。
それでは、また次回のご報告をお楽しみに！