３４歳から投資を始めた結果、７年間でこれくらい増えました。
こんばんは、鬼塚祐一です。７年前、３４歳のときに、投資をスタートした方の事例です。
最初に投資した金額は２００万円です。
毎月の積立も５万円で始めました。
商品は、メットライフ生命の北斗七星２という変額年金です。
当時、私が勤務していたＦＰ事務所が変額年金推しだったのです。
２０１８年の途中から、変額年金の積立額を２万７０００円に減らしました。
イデコを始めるためです。
イデコの運用成績はあとでご紹介しますね。
２０２０年の春には、変額年金の積立はストップしました。
つみたてＮＩＳＡを始めるためです。
ただ、転職したばかりで、バタバタしていたらしく、つみたてＮＩＳＡの設定ができたのは、年末でした。
では、話を、変額年金の運用成績に戻します。
これまでの投資総額は、５７６万７千円です。
それが今、８３１万２３０６円に増えてくれています。
２５４万５３０６円のプラスです。
続いて、イデコです。
イデコはＳＢＩ証券でやっています。
拠出額は、月２万３０００円で始めました。
が、昨年、公務員に転職したので、現在は、１万２０００円です。
これまでの拠出総額は、７１万６０００円です。
現在、８０万７３４７円になっています。
９万１３４７円の利益です。
イデコと変額年金を合計すると、２６３万６６５３円のプラスです。
ということで、７年間で、２６３万円以上の利益になりました。
投資に興味がでてきても、いきなり、始めるのはリスクが高いです。