つみたてNISA3ヶ月目〜比率を変えてみる〜

2021年5月20日 22:05

特に何もせず、3ヶ月が経った。

ちょっと4ヶ月目から少し変えようと思うので、メモ✏️

3ヶ月目経ってみて

楽天証券でやってるつみたてNISAは、楽天銀行から自動引き落とし設定をしているし、給料日後の27日に勝手に買ってくれて、買いましたよー的なメールが来るだけなので、わりと放置気味。

この前、ログインして各銘柄の評価損益額と率を見て、、、ん？これは毎月の比率を変えた方が効率良いのでは？と思ったので、設定を変えることにする。

今買っているのは、全部で6つ。一番最初に設定した内容から変更してません。

1. 楽天・インデックス・バランス・ファンド(債券重視型)(楽天・バンガード・ファンド(バランス債券重視型)) 40%

2. eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 15%

3. eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 15%

4. eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 15%

5. eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 9%

6. eMAXIS Slim 国内株式(日経平均) 6%

安定志向&初めての投資だったのでローリスクのバランスファンドに多めに寄せてました。

銘柄の変更はせず、比率だけ変えてみた。銘柄変更はまだもうちょっとこのままでいーかなって思うので、ステイです。

1. 楽天・インデックス・バランス・ファンド(債券重視型)(楽天・バンガード・ファンド(バランス債券重視型)) 40%→25%

2. eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 15%→22.5%

3. eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 15%→9%

4. eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 15%→22.5%

5. eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 9%→15%

6. eMAXIS Slim 国内株式(日経平均) 6%

伸び率が良い先進国株式インデックスとS&Pの比率を高めて、ローリスクだけどローリターン(微増)のバランスファンドの比率を下げた。

ぶっちゃけ国内株式は、マイナスなんだけど、ポートフォリオ、分散投資が大事ってよく見るから、そのまま残した。5月購入分から、この比率にしたから、これからまた数ヶ月で様子みよーっと。

このぐらいの頻度で見直し&変更って、どうなんだろう。何年もこれからやっていくと考えると、まだ様子見でもよかったかもしれない。

まあ、いいか。

Money vector created by vectorjuice - www.freepik.com