SBI証券の投資信託の分配金の自動再投資の設定【加筆】
皆さんこんにちは
若者に色々役に立つかもしれない情報をたまに呟いているおじさんです。
SBI証券では保有している投資信託が分配金がある場合に自動で再配当を行う設定があるのですが、何故そんなに分かりにくい場所にいるのか分からないのですが、設定箇所が分かったので備忘録としてnoteに残します。
場所は、口座管理＞保有証券です。
右側にある分配金受け取り方法の欄に変更ボタンがあるので、再投資か受け取りかを設定することができます。下記がSBI証券の説明サイトになります。
基本的に分配金には課税されるのですが、NISA枠で投資信託を購入した場合のみ特殊な動きになります。NISA枠で分配金の再投資を行う場合、課税されずに同じ銘柄を分配金で買い増すことができます。しかも、ここで買い増した同銘柄の投資信託は、NISA枠を消費しません。ご存じの通りNISA口座の枠は簿価（最初に購入した金額）で判断され以降の運用で含み益が出たとしても簿価で判断されるため年間の投資枠は消費されません。ここでNISA枠内の投資信託の再投資に関しては、含み益と同じ扱いになるため、簿価を圧迫しませんのでお得に投資額を増やすことができます。この辺りは、SBIが以下のサイトにまとめていますが、イマイチ分かりにくいです・・・。
SBIさんもう少し分かりやすいページレイアウトにならないですかね・・・
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