NAPFA：Fee-Only＆Comprehensive をモットーとする団体

2019年8月24日 23:18

ファイナンシャルプランナーの吉岡奈美です。
独立ＦＰの育成をサポートするＦＰ技能士会では、年に一度、米国視察研修をアレンジしています。現地で活躍するＦＰとの交流や、カンファレンスに参加することで、たくさんの学びを得られることはもちろんのこと、日本でも顧客と利益相反のないＦＰサービスを提供する！という高い志を持つ人たちと過ごす時間はいつもとてもいい刺激をもらいます。

このnoteでは、現地ＦＰとの交流の場 NAPFA についてまとめています。

ＮＡＰＦＡとは

National Association of Personal Financial Advisors（全米パーソナルファイナンシャルアドバイザー協会）の略称で、1983年に米国実務家ファイナンシャルプランナーによって設立された Fee-Only ＆ Comprehensive をモットーとする団体です。

Following the NAPFA Fiduciary Oath means I shall:

Always act in good faith and with candor.
Be proactive in disclosing any conflicts of interest that may impact a client.
Not accept any referral fees or compensation contingent upon the purchase or sale of a financial product.

NAPFA HP (http://www.napfa.org/) より転載

メンバー数は約3,000名、本部はシカゴです。
全米パーソナルファイナンシャルアドバイザー協会の名前の通り、私たち日本人は正規メンバーになれないのですが、ＦＰ技能士会設立メンバーの皆さんのご尽力で毎年春と秋に開催されているNAPFA主催のカンファレンスへ特別に参加することを認めてもらっています。

2018 NAPFA Fall Conference

私が初めて参加したのは、昨年秋にPhiladelphiaで開催されたNAPFAカンファレンスでした。

受付で名札としおりがセットされている参加証を受け取ります。

テキサスの本社で研修を受けたファンド運用会社のDimensionalも協賛しています。彼らはきちんと顧客へアドバイスできる技量を持つと認めたＲＩＡを通してのみ、自社のファンドを提供するスタンスを取っています。

Dimensionalの運用哲学を伝える講義

基調講演にはファイナンシャルプランナーの父と呼ばれるジョージ・キンダー氏も登壇しました。Keynote: George Kinder, founder of the Kinder Institute of Life Planning

講演後に、ジョージ･キンダーさんから直筆サイン入りの著書を購入し、

ご満悦の㈱SMILELIFEproject 代表

いつかジョージ･キンダーさんが拠点にされているハワイへ研修に連れて行ってもらえるそうなので、今から楽しみにしています。

日本のＦＰ業界は保険業の人数が多いのですが、アメリカは証券業の方が多いそうです。そのため、Fee-Only ＆ Comprehensive がモットーのNAPFAカンファレンスでは、保険業界についての講演が比較的多いのですが、金融を離れて未来全体を見通す興味深いテーマの講演もあります。

Keynote: Dr. Jennifer Golbeck , Harnessing the Disruptive Potential of Artificial Intelligence on Business and Society では、ＡＩが将来の社会に及ぼす影響についてメリーランド大学カレッジパークのソーシャルインテリジェンスラボディレクターゴルベック博士のお話を聴き、