目的・目標は明確か

投資について語る前に

まず、何よりも始めに考えなければならないこと。
そもそもの投資をする目的・目標は明確にあるかということ。
意外とここが明確になっていない人が多い。
または、今ある現状でできる範囲の近未来しか描いていない人。

かく言うわたし自身も、以前はこれが全く描けない状態だった。
多くの学びを得たおかげで、今はこういった願望や目標を明確にするサポートをする、コーチという役割を担っている。
だからこそ、問いたい。

・何のために、何を得たくて投資を始めようと思ったのか？
・誰を幸せにしたいと思ったのか？
・それらを手にした時、あなたはどんな気持ちを味わうのか？
・それらを成し遂げることで、どんな影響を周囲に与えるのか？
・それは本当にあなたの人生で成し遂げる価値のあるものか？
・あなたがそれを成し遂げた時に、誰が喜んでくれ、どんな言葉をかけてくれるか？

これは全て「目的」を問う質問。
この答えがあなたが投資をする目的。
今、もしあなたが既に投資を始めているのであれば、その先のゴールはここにある。
この目的をいつも見失わずに資産形成して行ってください。

目標を定める

あなたの目的を具体的にすると、どんなことが挙げられるだろう。
もしかしたらそれはお金が溢れるほどにあって、世界中を豪遊したいという夢かもしれない。
ある人は、夢のマイホームを手に入れて、家族仲良く暮らして行くことかもしれない。

わたし個人的な夢を挙げるとすれば、5年後に不動産資産5億円を達成して、彼のFIREする夢を叶えたい。
それから両親の田舎暮らしを応援したいし、ハワイに別荘を持ちたい。
仕事は収入を気にすることなく、好きな場所で好きな時にコーチの仕事をしたい。
外国からの留学生を受け入れたり、動物の里親になったり、引退馬を引き取って毎日乗馬を楽しみたい。
彼はいつかBARを開きたいという夢があるし、動物園をやりたいなんてこともポロッと口にしていた気がする…（さすがに動物園は要検討だわ）

・成し遂げたい夢はどんなものか？
・それはいつまでに実現させたいことか？
・それにはどれくらいの費用がかかるのか？
・成し遂げるために必要な準備は何があるか？
・協力者や役に立つスキルは何があるか？
・どの方法が自分には合っているのか？
・最も効果的な方法はどれか？
・優先順位をつけるとしたら何が最も重要か？

目的が明確になったら、具体的なビジョン、そしてさらに細分化した目標となる。
目標はより具体的な数字で表せるもの。
5年後に資産5億円でFIREすると言ったように。
そしてここでもう一つ重要なことは、優先順位と効果性。
夢や欲しいものは挙げればキリがない。
でもその中に必ず優先順位が存在する。

・これだけはやらなければ死ぬ時に後悔すること
・今、絶対に失いたくないもの

この質問の答えが、あなたが一番優先すべきもの。
一番大切にしたいと思っていることであり、人である。

余談ですが、わたしも度々取り上げる「節税目的のワンルームマンション」について。
例えばお金があり余っていて、節税しないと税金がとんでもなく高いから、毎月持ち出しがあっても不動産が欲しいという人には、ワンルーム投資は正解になり得る。
どの投資方法がダメという訳ではなく、自分の目的目標に沿った選択をしているかどうかが大切だということを忘れないでください。

わたし個人的な考えでは、お金が減っていく投資は投資とは呼ばないと思っているけれど。