2024年7月末時点の運用資産
このnoteは、ほとんど自分用です。
確定申告に備えるため、あるいは新しいトレードアイデアを得るため、資産運用の現状と履歴を整理しておこうというものです。
私の資産運用の手法については、
で解説しています。
1は2021年から、2は2022年から、3は2023年から行なっている手法です。4については、XMTradingの「取引シグナル」の内容が変わってしまったので、現在は行なっておらず、別の方法を採用しています。
ここに公開するのは、基本的には1〜3の手法で運用している資産についてです。投資用の資金は、現在はそれが全てです（このほか銀行口座に現金があり、また、過去には別のやり方でトレードした株やFXもありますが）。
トータル
2024年7月末時点で私が運用している金融資産は計27,715,610円であり、口座別の内訳は次のとおり。
マネースクエア（トラリピFX・CFD） 13,920,936円
GMO（日経225CFD） 4,382,723円
OANDA（ドル円） 2,772,159円
XM 607,299円
GMOコイン・bitbank（暗号資産） 2,417,833円
松井証券（NISA） 3,614,660円
金額は、口座評価額（有効証拠金）である。
2021年以降の口座評価額の推移は、次のとおり。
2021年以降の累計損益は+8,518,323円であり、内訳は次のとおり。
マネースクエア（トラリピFX・CFD） +4,563,667円
GMO（日経225CFD） +1,609,255円
OANDA（ドル円） +795,830円
XM +299,188円
GMOコイン・bitbank（暗号資産） +840,453円
松井証券（NISA） +409,930円
なお、2024年のこれまでの実現損益は+1,911,057円であり、内訳は次のとおり。
分離課税
マネースクエア（トラリピFX・CFD） +745,588円
GMO（日経225CFD） +322,780円
OANDA（ドル円） +280,294円
総合課税
XM +89,440円
暗号資産 +63,025円
非課税
松井証券（NISA） +409,930円
自分の印象では、2024年はGMO（日経225CFD)とOANDA（ドル円）が低調だと思っていたのだが、こうしてみるとまあまあ健闘している。
NISAの利益が大きいが、これは2023年からの積立を解約したからで、2024年分だけで考えると半分くらいか。それでも、半年間で非課税の20万円というのは大きい。こうして比較してみると、NISAで普通のトレードをする正しさがはっきりする。
トラリピ
7月確定損益 +113,546円
2024年損益 +745,588円
2021年〜累計損益 +4,563,667円
年率リターン（平均月間損益╳12／入出金累計） +14.4%
評価損益 -2,194,556円
累計損益＋評価損益 +2,369,111円
新たにリリースされた日本N225を試験的にやってみたが、結果は上々であった。
キウイ円のパフォーマンスが圧倒的だが、これは両建てだからである。
それを考慮すると、日本N225はキウイ円と同等以上のパフォーマンスを上げたことになる。
日本N225は必要資金160万円で23,279円の利益、GMOの日本225は（現在の現金残高は462万円だが）必要資金850万円で42,150円の利益である。
トラリピで850万円を使えば、23,279円╳850万円／160万円＝123,670円の利益を出せたわけで、これはどうもトラリピの方が良さそうである。
トラリピを躊躇したのは、調整額がマイナスになるからだが、最近は金利が０円のようであり、なんかよくわからない。
よくわからないが、いずれにしても、FXトラリピのマイナススワップ銘柄は徐々に撤退し、日本N225に移行していこう。
そして、今後の成績をさらに分析して、トラリピ＞GMOが明確になれば、然るべきタイミングでGMOからトラリピに資金を移そう。
日経225CFD
7月実現損益 +42,150円
2024年損益 +322,780円
2022年〜累計損益 +1,609,255円
年率リターン（平均月間損益╳12／入出金合計） 20.8%
含み損益 -237,272円
累計損益＋含み損益 +1,371,983円
7月の値動きを考えれば、この程度の利益でも仕方なかったかなと思う。
が、前述の通り、トラリピに負けているのは遺憾である。
ルールを徹底して、さらに比較検討していきたい。
ドル円
7月実現損益 +76,512円
2024年損益 +280,294円
2023年〜累計損益 +764,923円
年率リターン（平均月間損益╳12／入出金合計） 22.0%
含み損益 -147,615円
累計損益＋含み損益 +617,308円
売りでつかまっていたが、全て利確できた。
マイナススワップが厳しかったが、当然のことながら目論見通りに下げれば利益は出る。利確の価格が違うだけというか、効率が悪いだけである。
この辺りをどう考えたらいいのか。
難しい。
が、目論見通りに行かなかった場合を想定するなら、やはりマイナススワップに手を出すべきではないと思う。
とはいえ、今はドル円の買いポジションが不安になりつつある。
XMシグナル
7月実現損益 +5,125円
2024年損益 +89,440円
2023年〜累計損益 +299,188円
年率リターン（平均月間損益╳12／入出金合計） +18.1%
含み損益 -57,241円
累計損益＋含み損益 +241,947円
XMシグナルについては、7月はほとんど何もしなかった。
8月からはもう少し真面目に取り組む。
暗号資産
7月実現損益 0円
2024年損益 +63,023円
2023年〜累計損益 +840,452円
口座評価額 2,417,833円
暗号資産については、評価損益がよくわからないので、口座評価額の推移をグラフにした。
買い転換したので買いを再開したたが、すぐに売り転換し、再度休憩中。
NISA
7月実現損益 +122,898円
2024年損益 +409,930円
2023年〜累計損益 +409,930円
株＋投信 購入金額 139,680+172,800=312,480円
株＋投信 評価額 142,340+171,598=313,938円
株＋投信 評価損益 0+62,589=+1,458円
累計損益＋評価損益 +408,728円
NISA積立というと、何十年か後に解約するイメージだが、私は自分の相場観に従って利確していく。
今回、日経平均が天井をつけた日に株価指数投資信託を全て解約した。
天才か？