【伊予銀行のお客様向け】ON COMPASSのNISA対応について

マネックス・アセットマネジメント

ON COMPASSは2023年4月の金融庁公表調査で、3年・5年リターンで1位（※1）を獲得したおまかせ資産運用サービスです。
この度、ON COMPASSは2024年1月にスタートした新しいNISA制度の対応をスタートしました。これまでON COMPASSのNISA制度対応について、お客様から強い要望を頂いておりましたが、今後は人生100年時代を見据えた長期の資産運用が非課税でご利用いただけるようになります。
※1 出典：金融庁 「国内運用会社の運用パフォーマンスを示す代表的な指標（KPI）の測定と国内公募投信についての諸論点に関する分析」 2022年末（4）ファンドラップ関連
URL：https://www.fsa.go.jp/common/about/research/20230421.html

ON COMPASSのNISA口座利用について

①  NISA口座は成長投資枠でご利用頂けます

ON COMPASSでNISA口座を利用する場合、成長投資枠（年間投資枠240万円・生涯投資枠1,200万円）でご利用頂けます。これによりNISA口座分の譲渡益は非課税になります。
2024年よりNISA制度が新しくなり、非課税期間が無期限となりました。そのため、人生100年時代を見据えた長期投資を行うことで、NISA制度のメリットを享受できるようになりました。

NISA制度の概要

金融庁のウェブサイト等よりマネックス・アセットマネジメント作成

②    NISA口座は、積立・スポット追加投資でご利用頂けます。

ON COMPASSのNISA制度対応により、積立投資・スポット投資でもNISA口座をご利用頂けるようになりました。また、ご契約中のお客様についても、スポット追加投資や積立投資でNISA口座をご利用頂けます。

具体的なNISA口座を利用したケースをいくつかご紹介します。

＜ケース1＞積立投資：NISA口座を利用して、積立投資を行いたい。

NISA口座を利用して積立投資が行えるようになりました。ON COMPASSの積立投資は成長投資枠で行います。また、現在契約中の毎月積立についても、契約変更にてNISA口座での買付に変更することができます。
（成長投資枠の年間投資額の上限、生涯非課税限度額まで買付可能。積立投資の買付金額が成長投資枠を超過する場合、その月の買付は全て課税口座で行われます）
（積立金額について、NISA口座・課税口座の金額指定ができます）

＜ケース2＞スポット追加投資：追加投資でNISA口座を利用したい

スポット追加投資も、成長投資枠の年間投資上限額の最大240万円までNISA口座で買付が可能になります。
（成長投資枠の年間投資額の上限、生涯非課税限度額まで買付可能。買付金額が成長投資枠を超過する申込は、全て課税口座で買付になります。）　（NISA口座・課税口座で金額指定の買付ができます）

ON COMPASSのNISA利用時のご注意点

①    マネックス証券での証券口座とNISA口座開設手続きが必要です。

ON COMPASSでNISA口座を利用するためには、マネックス証券で証券口座とNISA口座の開設が必要です。ON COMPASSをNISA口座を利用する場合、マネックス証券でのNISA口座の開設が確認できない場合は、契約締結が出来ませんので、ご注意ください。マネックス証券でのNISA口座開設手続きについては、以下のURLをご覧ください。
https://www.iyobank.co.jp/tameru-fuyasu/monex-kouzakaisetu.html

②   成長投資枠での取り扱いになります。

ON COMPASSでNISA口座を利用する場合、全て成長投資枠での取り扱いになります。積立投資についても成長投資枠を利用します。また、つみたて投資枠はご利用頂けませんので、ご注意ください。

③    成長投資枠を超過する買付は、課税口座での買付になります。

成長投資枠（年間240万円・保有限度額1,200万円）の保有限度額を超えた買付については、全額課税口座で買付を行います。成長投資枠の保有限度額は、ON COMPASSだけでなく、マネックス証券で買付をした株式・投資信託も合算します。申込の際は、成長投資枠の利用状況について確認の上、申込手続きをお願いします。

NISA口座を利用したON COMPASSの申込方法

【新規契約】

伊予銀行様のお客さまは新規契約での、NISA口座のご利用が出来ません。NISA口座をご利用の際には、1度契約を申込後に、マネックス証券でNISA口座開設後に契約変更にて、NISAがご利用頂けます。

【契約変更】

「スポット追加投資」や「積立金額の変更」でNISA口座が利用できます。
① マネックス証券でNISA口座の開設手続きをお願いします。
② ON COMPASSのマイページにログインしてください。
③ マイページ右下の「変更・選択」から、「契約内容の変更・追加・一部解約」を選択


④ NISA口座開設済みであれば、下記画面が表示され、NISA口座が利用できます。


⑤NISA口座で申し込む金額を入力

※各種画面は2024年3月14日現在のものになります。将来変更される場合があります。