ON COMPASSで将来に向けた資産運用プランを立ててみよう！
ON COMPASSは、お客様のライフプランにあった資産運用プランを作成し、実際の運用を行う金融サービスです。とはいえ、「自分にはどんなプランが合っているかわからない」という方もいらっしゃると思います。
今回、ON COMPASSで作成できる資産運用プランの作り方をご紹介いたします。
ON COMPASSをご利用中の方も、まだ利用されていない方も是非ご覧ください。
ON COMPASSの資産計画シミュレーションについて
ON COMPASSのシミュレーションでは、お客様の投資のご経験や投資に関する考え方、運用期間など13問程度の質問に回答いただくことで、一人ひとりにぴったりの資産運用プランを作成することが可能です。このシミュレーションは何度でも行うことが出来るため、納得のいく資産運用プランができるまでお試しいただけます。
資産運用プランシミュレーションの前提条件
・資産運用の目的：教育資金や老後の資産形成のため
・当初投資金額：50万円
・積立投資：毎月3万円
・運用期間：20年（35歳~55歳）
・資産計画プラン：ためるタイプ（一括投資・積立投資を組み合わせて資産形成するタイプ）
※シミュレーションは2024年5月21日作成。
ON COMPASSの質問事項に回答すると、シミュレーションが作成されます。シミュレーション結果を確認すると、以下の３つのことがわかります。
① 運用戦略（8段階のリスクレベルからあなたに合った運用戦略をご提案）
② 運用を行わなかった場合（預金）と比べた運用効果
③ シミュレーションで作成したプランが実現する可能性
では、実際のシミュレーション結果を見てみましょう。
① 運用戦略
運用戦略は、運用経験などの各種質問から総合的に判断し、最適な戦略が提示されます。こちらの例では「バランス型（リスクレベル8段階のうち5番目）」となっています。
この運用戦略は、将来に向けて積極的に資産を増やすために比較的値動きが大きいと言われる「株式」に約55%投資しています。また、値動きが緩やかな「債券」にも投資を行うことでリスク分散を図った戦略となっています。
※画像はイメージです。実際の画面とは異なる場合があります。
※将来の結果を保証するものではありません。
② 預金と比べた運用効果
今回のシミュレーションでは、初期投資金額50万円、毎月3万円を20年間積み立てた場合で行っています。
預金で考えると、初期投資金額と20年間の積み立て金額を合わせ、総額767万円になる計算です。これに対し、同じ条件でON COMPASSで運用した場合には、80%の確率で1,270万6千円になる結果となりました。このように、ON COMPASSでは運用をした場合としなかった場合について、比較して見ることができます。
※画像はイメージです。実際の画面とは異なる場合があります。
※2024年5⽉21日時点のリスクレベル5バランス型の期待リターン、想定リスクをもとに算出し、実現可能性が80％のリターンを表⽰。将来の結果を保証するものではありません。
※ON COMPASS で使⽤している「⽬標達成確率」とは、お客さまの資産計画が⽬標の時期までに達成される可能性を統計的に算出したものです。
※「運⽤しない場合」は、上記スケジュールに沿った⾦額を各時点で合計し、表⽰。
※将来の結果を保証するものではありません。
③ プランが実現する可能性
ON COMPASSでは、お客様の夢や目標を応援するために「運が良ければ叶う」といったような確率の低いプランではなく、「目標が達成される確率の高い堅実なプラン」で運用し、お客様に目標を達成して頂きたいと考えています。そのため、達成確率が80%以上でなければ契約のお申し込みができないサービスとなっています。
※画像はイメージです。実際の画面とは異なる場合があります。
※2024年5⽉21日時点のリスクレベル5 バランス型の期待リターン、想定リスクをもとに算出し、実現可能性が80％のリターンを表⽰。将来の結果を保証するものではありません。
※ON COMPASS で使⽤している「⽬標達成確率」とは、お客さまの資産計画が⽬標の時期までに達成される可能性を統計的に算出したものです。
※「運⽤しない場合」は、上記スケジュールに沿った⾦額を各時点で合計し、表⽰。
※将来の結果を保証するものではありません。
【ON COMPASSのシミュレーションを行う方法】
①AGENTアプリ内の「おまかせ運用 オンコンパス」をタップすると、伊予銀行の「ON COMPASS」のページに遷移します。
②下にスクロールし、「まずは無料体験」をタップしますと、資産計画のシミュレーションがスタートします。
シミュレーションの無料体験はこちらからも可能です。
みなさまそれぞれに夢や目標、将来への不安など色々な思いを持たれていると思いますが、是非一度、ON COMPASSでシミュレーションを行ってみてはいかがでしょうか。
ON COMPASSのサービスについてはこちらをご覧ください。
ON COMPASSのしくみ
「ON COMPASS」は、マネックス・アセットマネジメントが提供する投資一任運用サービスです。
伊予銀行は、お客さまとマネックス・アセットマネジメントとの投資一任契約締結の媒介を行います。したがって、お客さまの契約の相手方は、マネックス・アセットマネジメントとなります。
また、伊予銀行は、この金融商品仲介業に関して、有価証券の預託をマネックス証券に委託します。「ON COMPASS」を利用いただくには、マネックス証券の証券口座が必要となり、その受付を伊予銀行が行います。
ON COMPASSに関する注意事項
＜リスク＞
・投資一任契約に基づき買付対象となる投資信託は、主に値動きのある有価証券等を投資対象としています。
・投資信託の基準価額は、組み入れた有価証券等の値動き等（組入商品が外貨建てである場合には為替相場の変動を含む）の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。
・投資信託は、預金ではなく預金保険制度の対象ではありません。また、投資元本および分配金の保証された商品ではありません。
＜手数料・費用等＞
・投資一任契約に基づき買付けされた投資信託については、申込手数料、解約手数料、信託財産留保額はかかりません。
・当該投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用として、純資産総額に対して年率0.9775％程度（税込）（税抜0.895％程度）を乗じた額の信託報酬（調整後投資一任報酬を含む）およびその他費用がかかります。
・その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。
・手数料（費用）の合計額については、申込金額、保有期間等の各上限により異なりますので、事前に料率、上限額等を表示することができません。
・投資一任契約におけるお客さまの実質的なご負担は、以上の投資信託に係る間接的にご負担いただく手数料・費用等のみとなります。
・投資一任口座の口座開設・維持費は無料です。
＜その他＞
・伊予銀行は、投資一任契約締結の媒介業務をマネックス・アセットマネジメントから委託され、投資一任契約締結に係る勧誘や内容説明等を行います。
・伊予銀行は、媒介業務に係る報酬をマネックス・アセットマネジメントから受け取りますが、お客さまから直接いただくことはありません。
・お取り引きの際は、マネックス・アセットマネジメントのホームページに掲載の契約締結前交付書面や交付目論見書等を必ずご確認いただき、投資判断はご自身で行ってください。
【個人情報の第三者提供について】
・当行は、お客さまから取得した投資一任契約に係る個人情報について、マネックス証券およびマネックス・アセットマネジメントに対して、下記の目的で提供します。
（１）当行とマネックス・アセットマネジメント、マネックス証券の関係
当行は、お客さまとマネックス・アセットマネジメントとの間の投資一任契約の締結の媒介をマネックス・アセットマネジメントから業務委託されて行います。投資一任契約は、お客さまとマネックス・アセットマネジメントとの間で締結いただくものです。投資一任契約に基づいてお取り引きされる有価証券の保護預り等は、マネックス証券にて行われるため、お客さまは、マネックス証券に証券総合取引口座および投資一任口座を開設いただく必要があります。マネックス・アセットマネジメントは、投資一任契約等の締結および投資一任運用業務を行うために必要な顧客情報の取得および管理については、マネックス証券に業務委託します。
（２）提供・利用の目的
マネックス・アセットマネジメントは、投資一任運用業務、および付随する業務を行います。また、マネックス証券は、マネックス・アセットマネジメントがお客さまとの間で締結した投資一任契約に関して、投資一任運用業務を行うために必要なお客さまの情報を管理します。当行は、これらの業務を行うために必要なお客さまの個人情報をマネックス・アセットマネジメントおよびマネックス証券に提供します。マネックス・アセットマネジメントおよびマネックス証券は、提供を受けた個人情報を、下記の目的で利用します。
・上記業務に係る勧誘・サービスの案内等を行うため
・お客さまへ運用成果・契約資産残高等の報告を行うため
・お客さまとの契約に関する事務等を行うため
・適合性の原則等に照らしたサービスの提供等の適正性を判断するため
・お客さま本人であること等を確認するため
・データ分析等によるサービス向上の研究・開発のため
・その他、お客さまとのお取り引きの適切かつ円滑な履行のため
・なお、上記に定める以外の事項については、当行が定めるプライバシーポリシーの内容に準拠します。
商号等：株式会社伊予銀行（登録金融機関）登録番号：四国財務局長（登金）第2号
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会
商号等：マネックス証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第165号
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 日本暗号資産取引業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会
商号等：マネックス・アセットマネジメント株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商) 第2882号
加入協会：一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会