【超簡単】S&P500とは？絶対必要な投資知識について解説！
この記事は約4,000字です。
投降内容の情報は現在（2023年1月23日）のものなので、あらかじめご了承ください。
「投資に興味が出始めたけど、S&P500ってなに？」
「安全な投資先らしいけど、具体的にはどうなんだろう？」
「できるだけ簡単に説明して欲しい…」
そんな悩みや疑問を抱えてる人は少なくないと思います。
今回の記事では、S&P500について初心者向けに解説していきます。
S&P500の基礎を知ることができるので、ぜひ最後まで読んでくださいね。
S&P500とは？
S&P500とは、S&Pダウ・ジョーンズ・インデックスLLC社が発表している、米国株式市場の上位約500銘柄の株価指数のことです。
…といわれても、よくわかりませんよね。
まず、銘柄というのは株を含めた有価証券の名称です。
有価証券というと難しいので、この記事では株そのものを指していると考えてください。
株価指数とは、複数銘柄の株の値動きを加重平均して数値化したものです。
加重平均とは？
平均値を出す際に、量の大きさを加味する計算方法。
例：100円で100株、200円で200株だとしたら
加重平均…(100×100+200×200) / (100+200) = 166.66666667（円）
ニュースで「今日の日経平均株価は～」って言いますよね。
これは上場している日本企業の株、合計225銘柄の株価指数のことです。
多分、どこかで聞いたことがあると思います。
この500銘柄は適当に選ばれたものではなく、時価総額トップ500社。
米国株式市場の時価総額の約80%がS&P500によるものです。
メチャクチャ巨大です。
時価総額とは？
上場している株式を、ある時点での価値を表したもの。
計算式は株価×上場株式数（発行している株式）
米国株式市場の80%という巨大さ。
つまり、S&P500は米国全体の景気を表しているのです。
S&P500の特徴
では、なぜS&P500はここまで注目されているのでしょうか？
それを以下で説明します。
安定的な成長
S&P500は1957年から算出されており、現在に至るまで右肩上がりで成長しています。
下記図をご覧ください。
これはS&P500の成長をチャートにしたものです。
途中、ガクンと下降している時期がありますね。
これは2008年のリーマンショックと、2020年のコロナショックです。
下がってはいますが、長い目で見ると、右肩上がりの成長を続けています。
数年から十年に一度は金融危機が訪れます。
一時的に下落することはありますが、その後回復しています。
米国株式の強さを示していますね。
以下の図は日経平均とS&P500を比較したものです。
青色がS&P500、黄色が日経平均なのですが、まったく違います。
高い信頼性
S&P500に採用されるには基準があります。
それが以下の4つ。
・米国企業であること。
・時価総額が53億ドル以上あること。
・流動性が高く、浮動株が発行済株式総数の50%以上あること。
・4四半期連続で黒字を出していること。
浮動株とは？
大株主などの株主に保有されておらず、売買される機会が多い株式のこと。反対は固定株。
さらに、500社の中身は入れ替わり、常に健全で安定した企業が選ばれ続けています。
固定するのではなく、実力のある企業を厳選しているからこそ、高い成長率を維持しているのですね。
ちなみに、時価総額上位10社の社名とパーセンテージは以下の通り。
名だたる企業たちです。
アップル 7.13%
マイクロソフト 5.71%
アマゾン・ドット・コム 3.75%
テスラ 2.54%
アルファベット A 1.96%
アルファベット C 1.91%
バークシャー・ハサウェイ 1.81%
ユナイテッドヘルスグループ 1.39%
ジョンソン&ジョンソン 1.25%
エヌビディア 1.24%
S&P500の今後の見通し
といっても、投資は損をする可能性もあります。
米国株式市場の調子を直接表しているということは、米国株式が崩壊すればS&P500も暴落します（S&P500が暴落すれば、米国株式が崩壊するとも言えます）。
ですが、今後の見通しでは、まだ問題ありません。
中長期的には安全な投資先であり続けるでしょう。
メリット
S&P500ファンドの具体的なメリットを紹介します。
ファンドとは？
投資信託のこと。S&P500はあくまで数値なので、実際に買うのはS&P500のファンドです。
高い利回り
S&P500ファンドは比較的安全なだけではなく、利回りが高いことで有名です。
利回りとは？
一定期間における投資の収益。年間10%だった場合、100万円は110万円になる。
S&Pダウ・ジョーンズ・インデックスLLC社が公開しているデータによると、日本円で10年間のリターン平均換算は14.12％！*¹
日本の大手銀行の金利は0.001～0.002%ほどなので、比較にもならない数字です。*²
小さな子どもがいる方は、学資保険よりもS&P500に投資してみてはいかがでしょうか？
つみたてNISAの対象ファンド
最近注目されているつみたてNISA。
最長20年間を非課税で投資することができ、一般家庭にも徐々に普及し始めています。
そのつみたてNISAの対象商品の中に、S&P500があります。
代表的なのがこちら（後ろは運用会社）。
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） （三菱UFJ国際投信㈱）
・SBI・V･S&P500インデックス･ファンド （SBIアセットマネジメント㈱）
・iFree S&P500インデックス （iFree S&P500インデックス）
分散投資の味方
投資は一つの商品だけ買うと、リスクが大きいです。
例えば一社の株だけ買っていて、その会社が突然倒産したら取り返しがつきませんよね。
見返りは大きいですが、危険性もかなり高いです。
普通はリスクを分散させるために、複数の商品を買ったり、時期をずらしたりして、損失をカバーします。
これを分散投資と言います。
ですが、リターン（収益）が大きい商品も買ってみたいですよね？
「もしかしたら、ものすごく成長するかも…」
そんな株もあるはずです。
そんな時には、S&P500と組み合わせてみましょう。
多少の損失ならば、安定したS&P500の利益がカバーしてくれます。
複数の商品を組み合わせて投資することを、ポートフォリオといいます。
デメリット
ここからはS&P500のデメリットを紹介していきます。
短期的なリターンは見込めない
ほとんどの投資に共通することですが、短期的なリターンは見込めません。
反対に投資を始めた初年度はマイナスになる場合もあります。
ここで焦って、
「やっぱり投資なんてギャンブルだ！やるんじゃなかった！」
と決めつけてしまうと、すべてが台無しです。
S&Pダウ・ジョーンズ・インデックスLLC社のホームページを見てみましょう(日本円）。*³
月初来リターン…-1.13%
当四半期初日来リターン…-1.13%
年初来リターン…-1.13%
1年リターン…-3.36%
3年リターン年率換算…10.94%
5年リターン年率換算…10.01％
10年リターン年率換算…14.12%
いかがでしょうか？
1年目は損をしていますね。
ですが、3年目からは10%以上の利回りになっています。
S&P500に限りませんが、資産運用は数年から三十年くらいの時間間隔が必要です。
短期の売買はまったくの逆効果。
雪だるま式に増えていく複利のシステムをうまく活用するには、中長期で運用しましょう。
複利とは？
元金（投資したお金）についた利子にも利子がつくこと。反対は単利。
例：100万円、年利10%だと…
1年後…110万円
5年後…161万円
10年後…259万円
S&P500の買い方
ここまでS&P500の魅力について解説してきました。
では、いったいどのように購入すればいいでしょうか？
S&P500を買うには複数の方法があります。
・銀行
・積立NISA
・証券会社
銀行
S&P500は銀行窓口でも購入することができます。
じっくりと話をして決めたい人、投資の知識がまったくなく、誰かのアドバイスを参考にしたい人は銀行で買いましょう。
積立NISA
積立NISAでもS&P500のファンドを買うことができます。
複数種類がありますが、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）が特に人気です（筆者もオススメ）。
証券会社
証券会社は投資のプロです。
顧客の経済状況や、毎月どれくらい投資できるか、何年でどれくらいのリターンを望んでいるのか、どれくらいリスクを許容できるか、などなど多角的な視点から適切な商品を選んでくれます。
おすすめの証券会社を以下にまとめました。
おすすめの証券会社
本記事でおすすめする証券会社は3つです。
SBI証券
SBI証券は国内株式、外国株式、FX、投資信託など様々な証券を取り扱っています。
投資信託の商品は2,700以上！
S&P500関連ファンドの商品も数多く、信頼性が高い証券会社です。
また、取引に応じてTポイント、Pontaポイント、dポイントが貯まるのも嬉しいところです。
マネックス証券
マネックス証券は米国株式に強い証券会社です。
ネット証券ランキングでは、米国株部門で1位を獲得するほど。*⁴
外国株式取引口座で米ドルを持った場合、最大3万円分のキャッシュバックもあります。
楽天証券
楽天証券では楽天ポイントを、そのまま投資に回すことができます。
また、「超割コース」にすると、手数料の1～2%がポイントバック！
国内株式、外国株式のどちらも適用されるのが嬉しいですね。
まとめ
S&P500はこれからも中長期的に成長が見込まれる株価指数です。
投資を始めたい…だけど、リスクはできるだけ避けたい…。
そんな方は、S&P500のファンドに投資を始めてみてはいかがでしょうか？
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