【保険外務員・FPの方必見】本業にプラスしてIFA（証券営業）を始めませんか？
自分のために、そしてお客様のためになる働き方をしませんか？
現在、弊社マネーアドバイスセンター株式会社（以下マネアド）では、IFAとして活動頂ける方を10名限定で募集しています。
今回、そんな思いを元に始まったマネアドのメンバーを募集します。現在、個人事業主として活動されている方の複業や、お勤めの方の副業も大歓迎です。
在宅のテレワークで自分の時間を大切にしながら働ける、お客様に寄り添って取り組める、そんなマネアドについて簡単にご紹介させていただきます。
そもそもIFAとは？
IFAの概要
IFA（アイエフエー）とは、Independent Financial Advisor（インデペンデント・ファイナンシャル・アドバイザー）の略です。独立系ファイナンシャルアドバイザーとも呼ばれています。
IFAは、特定の金融機関に所属せず、独立した立場で顧客に金融や投資のアドバイスを行う専門家です。
具体的には、顧客の利益を最優先にし、ライフプランや投資計画の提案、保険、年金、税務など幅広い金融商品やサービスの選択肢を提供します。
一般的に銀行マンや証券マンと呼ばれる従来の銀行や証券会社に所属するアドバイザーは、その金融機関の商品を販売する義務がありますが、IFAはそうした制約がないため、顧客にとって最適な商品や戦略を提案することができます。この独立性がIFAの大きな強みであり、顧客からの信頼を築く重要な要素となっています。
また、IFAは継続的な関係を重視し、顧客の長期的な財務目標に応じて柔軟なサポート提供が可能です。
IFAになるために必要なこと
IFAとして活動するためには、大きく分けて2つの条件を満たす必要があります。
①証券外務員試験に合格する
IFAとして活動するための第一歩として、証券外務員試験に合格することが重要です。この試験は、金融商品の販売やアドバイスを行うために必要な知識やスキルを証明するもので、日本では日本証券業協会（JSDA）が実施しています。
証券外務員試験には一種と二種があり、二種外務員資格では株式や投資信託の取り扱いが可能ですが、より高度な金融商品を扱うためには一種外務員資格が求められます。試験の内容は、法規制、金融商品の特徴、投資理論など幅広い分野にわたり、これらを理解していることが求められます。IFAは独立した立場で多様な金融商品を扱うため、この資格の取得は顧客に対する信頼性を高め、正確なアドバイスを行う基礎となります。
②金融商品仲介業者の登録をする
IFAとして活動するには、証券外務員資格の取得後に、金融商品仲介業者としての登録が必要です。日本では金融商品取引法に基づき、金融庁に対してこの登録を行うことで、正式に金融商品を取り扱うことが認められます。
金融商品仲介業者は、証券会社や保険会社と提携し、顧客に対して金融商品の販売やアドバイスを行うことが可能です。さらに、金融商品仲介業者としての活動には、一定の倫理基準やコンプライアンスの遵守が求められます。この登録を完了することで、IFAとして独立した形で幅広い金融サービスを提供できる体制が整い、顧客のニーズに応じた柔軟な提案が可能となります。
保険外務員やFP(ファイナンシャルプランナー)からIFAになるメリット
ここまでの内容で、IFAについて少しは理解いただけたのではないでしょうか。転勤など会社方針に左右されず、顧客との長期的な関係を築ける独立した証券アドバイザーと思っていただいて良いかと思います。
では、なぜ、マネアドでは保険外務員やFP(ファイナンシャルプランナー)の方を中心に採用を行っているのでしょうか。
保険外務員やFPがIFAになるメリットには以下のようなものがあります。
独立性の確保ができる
保険外務員やFPは、通常、特定の保険会社や金融機関に所属して業務を行いますが、IFAになることでその制約から解放され、完全に独立した立場で業務を行うことができます。特定の金融機関に縛られることなく、顧客のニーズに最適な商品やサービスを自由に選べるため、より顧客に寄り添った提案が可能になります。独立性が高まることで、信頼を築きやすくなり、顧客に対して透明性の高いアドバイスを提供できる点は大きなメリットです。
幅広く商品を取り扱える
保険外務員やFPが扱う商品は、所属する企業のラインナップに限られることが多いですが、IFAになることで、幅広い金融商品を取り扱えるようになります。保険商品に加え、株式、投資信託、年金、税制に関連する商品など、さまざまな選択肢を提供できるため、顧客に対してより幅広いプランを提案することが可能です。この多様な商品ラインナップは、顧客にとっても利点が大きく、ライフステージに合わせた最適な提案が可能です。
報酬体系の柔軟性
保険外務員やFPは、通常、所属する会社からの報酬やコミッションに依存していますが、IFAとして活動すると、報酬体系がより柔軟になります。IFAは手数料ベースで報酬を得ることが多く、顧客との契約に応じたフィーを設定することが可能です。このため、顧客に対して過度な販売圧力をかける必要がなく、顧客本位のサポートに集中することができます。また、長期的な関係を築くことで、継続的な報酬を得ることも可能です。
マネアドに所属しているIFAには、年収が今までの倍以上になったという方もいます。
顧客との長期的な信頼関係の構築
IFAは、特定の商品を売ることよりも、顧客との長期的な関係を築くことに重きを置きます。これは、保険外務員やFPが提供する一回限りのサービスとは異なり、継続的なアドバイスやサポートを提供することが可能なため、顧客との信頼関係が深まりやすくなります。IFAとして活動することで、顧客のライフイベントや経済状況の変化に応じて適切なアドバイスを継続的に提供し、顧客満足度を高めることができます。
マネアドの長いお客様では25年以上のお付き合いのある方もいらっしゃいます。
自由なキャリアの構築
IFAは自営業者としての自由を持ち、自分自身でスケジュールや業務を管理できます。これは、特定の企業の規則やルールに従う必要がある保険外務員やFPに比べて、キャリアの選択肢が広がることを意味します。独自のブランドを築き、顧客基盤を拡大することで、収入の上限を自分で決定できるのも大きなメリットです。また、働く時間や場所に柔軟性を持たせることができるため、ワークライフバランスを重視した働き方も実現しやすくなります。
弊社の所属IFAも東京だけでなく、関西や静岡など様々な拠点で活動しています。
マネアドが選ばれる4つの特徴！
前項でご紹介したようなIFA事務所は全国にいくつかございます。
その中でもマネアドは、アドバイザーが活動しやすいように積極的にサポートを行っています。
ここでは、弊社が選ばれる特徴を4つにまとめてご紹介致します。
①業界最大級の5社の証券会社と契約している
IFAを目指す人の中には、お客様に提案する選択肢を増やしたいという思いを持つ人も多いです。マネアドでは、業界最大級の5社の証券会社と契約しており、幅広い選択肢から提案することが可能です。
実際にマネアドが提携している主な証券会社をご紹介します。
＜日本株式・外国株式＞
・SBI証券
・あかつき証券
・証券ジャパン
・エース証券
＜債券・仕組み債・外債＞
・あかつき証券
・SBI証券
＜投資信託・積立投資＞
・SBI証券
・証券ジャパン
・エース証券
＜金融商品を家族信託で＞
・日産証券
② YouTubeを活用した情報発信
マネアドは金融業界では珍しく、YouTubeを積極的に活用し、資産運用やお金に関する知識を広める取り組みを行っています。YouTubeを通じて、誰でも無料で視聴できる動画を提供しており、金融リテラシーの向上に寄与しています。これにより、金融知識に乏しい人でも、気軽に資産運用やライフプランに関する情報を学ぶことが可能です。
YouTubeというプラットフォームを活用することで、視聴者との接触機会を増やし、広い層にリーチしています。動画の内容は初心者向けから専門的なトピックまで幅広く扱っています。
また、マネアドのIFAになることで無料の紹介動画を制作、PRすることができます。これにより、お客様へのアプローチや、自分自身の認知度を向上させる手助けにもつながることが魅力です。
以下は実際にYoutubeに掲載している弊社所属IFAのPR動画です。
③SBI証券主催の資産運用フェスに出展
2024年9月8日（日）に提携先であるSBI証券様主催の「資産運用フェス」に出展いたしました。当日は多くの方に参加いただき、オンラインや対面で参加者に直接、資産運用やお金の管理に関するアドバイスを行いました。
このフェスでは、投資家のテスタ氏や田端 信太郎氏など、さまざまな専門家が講演を行い、最新の投資情報や資産運用のトレンドを紹介しました。こうしたイベントにお声かけ頂けるのも、SBI証券様など提携先金融機関からの信頼だと感じています。
④ホスピタリティの重要性
保険外務員やFPの方なら普段から「ノルマ」という言葉をよく聞き、課せられている方も多いのではないでしょうか。マネアドでは、最も重要視するポイントとしてホスピタリティを挙げています。
資産運用の世界は先々のことが不明確で不安を持たれているお客様も数多くおられます。その中で、ノルマに執着し、自分本位の提案をすることでお客様は離れていきます。逆にお客様に寄り添った活動を続けることができるIFAは信頼を積み上げていくことができると考えています。そのため、マネアドのIFAにはホスピタリティの高い人が集まっています。
これらの取り組みにより、マネアドは多くの人々に親しまれ、信頼されるIFA事務所としての地位を確立しています。
10名限定｜全国勤務可のIFA社員として活躍してみませんか？
最後になりますが、マネアドでは、IFAとして一緒に活動してくれる人を募集しています。
下記、募集概要です。
◾️資格
金融業界での営業経験３年以上 証券外務員一種資格保有であれば年齢・性別は問いません。
※資格未保有者でも入社後に資格取得出来ますので問題ございません。
◾️待遇
当初６か月間契約社員（社会保険適用）とし、営業成績とコンプライアンス意識で判断して正社員（社会保険適用）に転換します。正式採用時には営業適性を判断し雇用条件を決定します。社会保険も完備しております。
◾️契約社員給与例
基本給12万円+歩合給（たとえば前月お客様が証券会社へお支払手数料50万の場合×40％-15万）＝17万
◾️正社員給与例
基本給20万円+歩合給（前月お客様が証券会社へお支払手数料80万の場合×40％-30万）＝22万
まずは、お話を聞いてみるというだけでも問題ございません。
少しでもご関心がある方は、下記フォームよりお気軽にお問合せください！
またマネアド公式LINEからお問い合わせも可能です。
友達追加後、「カジュアル面談希望」と一言メッセージをお送りください！
