毎日500円積立について
記事を参照頂きありがとうございます。
現在、毎日500円積立を行っておりその内容について記事にしております。
■積立銘柄について
全世界株式として2銘柄積立を行っております。
①「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」
②「Ｔｒａｃｅｒｓ ＭＳＣＩ オール・カントリー・インデックス（全世界株式）」
両銘柄ともNISA（成長）・NISA（つみたて）対象銘柄
積立開始当時（2023年5月）に②が信託報酬率が最低水準の年率0.05775%とのことで①と②の運用結果が変わるのかが知りたかったためです。
実際には①も9月に信託報酬率を同水準に引き下げ（※）
しているため現状の差異はほとんどない状況です…
※厳密には純資産に応じて信託報酬率が0.05775%以下になります。
両銘柄とも「MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス」という指数の動きに連動させることを目指して運用が行われています。
インド株式として下記銘柄を積立しております。
③大和－ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ インド株インデックス
NISA（成長）対象銘柄（NISA（つみたて）の対象外）
インドは中国を抜いて人口が世界一位に踊り出ており若年人口も多いことからこれからの経済発展が見込まれるという所で選定しております。
こちらはNifty50という指数の動きに連動させることを目指して運用が行われています。
日本株式（※）として下記銘柄を積立しております。
④レオス－ひふみプラス
NISA（成長）・NISA（つみたて）対象銘柄
こちらは、東証（東京証券取引所）から各上場企業へのPBR1倍割れ改善要請や企業業績の上昇が見込まれることから日本株式を選んだ部分もあるのですが、一番の理由は
「アクティブファンドはインデックスファンドに比べて信託報酬率が高いので結局トータルリターンが低くなるのでは」
という論点について実際に積立してみてどれくらいのものなのかが知りたかったためです。
※④は主に国内株式が投資対象ですが2024年2月末時点で8%程度は海外株等に投資されています。
■投資方針について
SBI証券にて2023年5月8日（買付分）から上記4銘柄毎に毎日500円積立を行っております。（月額で大体1万円前後になります）
長期・積立・分散で投資を行う予定で上がろうが下がろうが当面（少なくとも5年）は積立を継続する予定です。
■投資実績について
2024年3月24日までの実績をグラフにしてみました。
積立日数：217日
積立額 ：108,500円
各銘柄の評価損益は下記となり、レオス-ひふみプラスが一番収益がいいという結果になっています。
三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式
☀ +20,790円（+19.16%）
日興-Tracers MSCIオール・カントリー・インデックス
☀ +20,749円（+19.12%）
大和-iFreeNEXT インド株インデックス
☀ +14,553円（+13.41%）
レオス-ひふみプラス
☀ +21,344円（+19.67%）
一部異なっております。ご了承下さい。
X（旧Twitter：@kuraoka358）にて積立状況を積立が行われた日の実績としてポストしておりますので宜しければそちらも参照頂ければと思います。
特定の銘柄について記載しておりますが、これらの銘柄の購入を推奨しているわけではございません。皆様ご自身でご判断の上で投資を行って頂けますようお願い申し上げます。