2024年1月時点の資産計画

現状整理（事実整理）

• 現金

  • 預金が50%

• 証券

  • 分散しているが投資先はほぼ同じ米国インデックス

    • 野村10%

    • 楽天20%

    • SBI 新NISA口座 0%

• iDeco

  • 先進国と途上国の半分半分での投資になっている

• 娘資産

  • お年玉と義母からの入金が毎年見込まれるが未運用

考えていること

• 現金

  • 預金はこんなに要らない

  • 現金預金1mをキープする目安

• 証券

  • まずは新NISAを埋める（SBI）

    • クレカでの毎月5万円積み立て（SBI）

    • その他の証券資産や現金資産から300万円投入

  • 余裕に応じて追加投資

    • 現金預金1mをキープする目安

    • 投資先、証券口座どうするかは要検討

• iDeco

  • 先進国に集約。結果は基本的に追わない。

  • 投資額も変えられないので気絶しておく

• 娘の資産

  • 選択肢はいろいろあるが選択肢間の比較ができていない

  • 各選択肢にかかるリターン、リスク、税金のチェック

    • 妻の口座で新NISA

    • 娘の口座でのインデックス投資

    • 医療保険