オフショア商品Evolutionとは？

みなさんこんばんは🌆

やってまいりました学びの時間！

今日は前回の続きであるオフショア積立投資について具体的に書いていこうと思います

前回説明したインベスターズトラスト（ITA）ですがオフショアについて書くと10話程必要になってくるのでまず、1番重要な投資した際、どれだけ利益を出して資産に出来るのかを話していきます。
オフショア積立はそもそもドルで積立を行います。この物価上昇が懸念される世の中で円だけでなくドル資産を持つのはかなり価値がある事です、僕も5年後には日本円とドル半分ずつぐらいの資産分配にする予定です。
詳しくは後日書きますが是非ドル資産を持つメリット、ご自分でも調べてみてください。

次にITAの商品説明になります

ITAで主に取り扱ってる商品は2つありまして

①積立型プランEvolution（エボリューション）
②積立（一括）型プランS&P500Index（インデックス）

のプランがあります。
今回は①積立型プランEvolution
についてご説明したいとおもいます

こちらは僕も投資してるプランでして月300ドルを25年（プランによって年数異なる）積立ております。
特徴としましては、

1.世界有数の約150〜300ものファンドから選んで投資する事ができる
↑資産分散になります
2.月100ドル（約1万円〜）始められる
↑基本的に300ドル〜をオススメしてます
3.手数料が他の海外積立商品と比べてかなり安い
4.積立10年経過時に拠出金の7.5%のボーナス付与、以降5年ごとに5年分の5%のボーナス付与
↑最長25年まで積立可能

つまり月1万円から始められ、最長25年間の積立が出来るわけです。
詳しくプラン内容は↓になります

商品名 Evolution（エボリューション）
最低拠出金 年間1,200ドル〜／ユーロ／英ポンド
（５年プランは年間2,400ドル〜）
投資期間 5年・10年・15年・20年・25年
契約可能年齢 ５年　18〜80歳
10年　18〜75歳
15年　18〜70歳
20年　18〜65歳
25年　18〜60歳
死亡給付金保障 アカウント評価額の101%
年間管理手数料 1年目から10年目：1.9%
11年目以降、プランの期間中0.35%
プラン手数料 毎月７ドル／ユーロ（英ポンド4.5）
資産管理手数料 毎月ファンド残高の0.125%
ファンド変更手数料 無料（月15回まで）
クレジットカード手数料 無料
解約手数料 解約時の残存契約年数に基づく年間管理手数料と同額
ロイヤリティボーナス １年目〜10年目：拠出金の7.5%
11年目〜15年目：拠出金の5%
16年目〜20年目：拠出金の5%
21年目〜25年目：拠出金の5%
追加配分 1200-1799ドルの場合　100%
1800-3599ドルの場合　101%
3600-3599ドルの場合　102%
5400-7199ドルの場合　103%
7200-13499ドルの場合　104%
13500-ドルの場合　105%
無料一部引き出し ２年目の終了時以降可能。
アカウント価値は最低1200ドル／ユーロ／英ポンドを保留する必要有
最低解約返戻金600ドル／ユーロ／英ポンド

の様になっています

この解説だと訳が分からないと思うので大雑把に
僕のプランで例に取ると
月300ドル（約3万円、1ドル＝100円計算）を25年間積立ます。
月3万円をドルコスト平均法を使い自分の指定したファンドで12ヶ月またそれを25年運用していきます。

3万円×12ヶ月×25年＝900万円
積み立つわけですね
したの表を参考に見てみましょう

銀行金利今はでは0.1%もないですが0.1%としましょう！笑
25年毎月運用しても11万円しか増えません！
しかも日本だと毎年増えた分だけ税金引かれた金利が口座に付与されるのでもっと少ない計算になります、、。

そして僕の投資してる現在のEvolutionではだいたい5〜7%、そして10%も狙える利回りに
なっているので25年で4000万越えも見えてくるわけです
しかも今のドルレートは1ドル110円
ドルで積立ているので毎月3万3000円の積立
そーすると同じ25年でも4415万円と400万円程増える見込みです

たった月3万円ちょっとの積立が！！

去年ニュースで騒がれていた老後2000万円問題、年利6%出ればクリア出来てませんか？？笑

そして積立金額5万円の例も見てみましょう

今の日本では有り得ないですね、、
昔の日本のバブル期は郵貯の定期は10%の時もありました。
それが親世代、おじいちゃんおばあちゃんが貯金しなさいと言う理由でもあるのです
しかし今はマイナス金利の時代、
貯めても増えないので運用する他ないのです。
貯めても増えないという事は働いても超高収入の方以外は働くだけでは限界がある事も意味します、夢があるのはいい事です。
誰かを助けたい、僕も思っています、

が！！！

まず自分の生活も見直しませんか？
現在の収支出、また未来の収支も人生のタイムプラン（出産などイベント1つ考えても）と合っていますか？
これを機に運用を真面目に考えましょう😭

次回は2つ目の商品S＆P500インデックス
についてと
余裕があれば何故オフショアで積立するべきなのかの深掘りとメリット、デメリットを発信したいと思います

数字ばかりで頭痛いとおもいますが以外とシンプルです！ゆっくり見返して学んでください
ありがとうございました✨😊
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これからももっと細かく情報は発信していきますがいち早くもっと詳細聞きたい方はインスタDMやコメントなど頂ければ対応させて頂きます🙇‍♂️

みなさんが人生見直すきっかけになれば幸いです🥳