2024年新NISA資産運用方針

つみたてNISAで運用を始めて約3年
S&P500米国株式の投資信託へ年40万円満額積み立ててきました。

新NISAでも積み立て金額・銘柄も変わらず月33333円で運用します。

特定口座でも運用していたので、一度売却し成長投資枠へ1月から満額240万円一括投資

翌年度も残りの特定口座の資金を成長投資枠へ移す予定です

成長投資枠は全世界株式3地域均等型株式インデックスへ投資しました。

オールカントリーでもつみたて投資枠と同銘柄でもなくなぜ、
3地域均等型を選んだのか？

理由は感情的に売らずに長期的に保有しておきやすいから。

全世界に投資するのであればオールカントリーが最適解なのは承知の上なのですが、
全世界に投資するのであれば、均等に保有していたい
米国一択に集中しても良いが為替リスクがある
均等保有で各国株式ブームに乗れる。

とはいえ全世界均等に投資しようが、オールカントリーに投資しようが
結局は時価の大きい株価指数に連動してしまうのでパフォーモンス自体そこまで大差はなく好みの問題ですね。

唐揚げ弁当よりは三色そぼろ弁当が好みみたいな感じですｗ

決してこのファンドをオススメしているわけではないです
投資は自己責任でお願いします。