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竹花貴騎が教える「URUオンラインスクール」を活用した投資信託とヘッジファンドの選択肢を理解し、効果的に活用する方法

Kota

みなさんこんにちは！
本記事をご覧いただきありがとうございます。

URUオンラインスクールで日々勉強しているKotaです！
今回も動画講義にて学んだことを
ブログで自分の整理も兼ねてアウトプットしていきます！

投資を始めたいと思ったとき、どのように最初の一歩を
踏み出せばよいかわからない方も多いでしょう。

特に、投資信託やヘッジファンドを選択肢として考える場合、
その違いやメリット、注意点を理解することは重要です。

本記事では、「アクティブ運用」と「パッシブ運用」の違いや、
それぞれの利点、さらにはインカムゲインを得るための
効果的な方法について詳しく解説します。

また、税金やリスク管理の観点から、
海外投資信託を活用するメリットも掘り下げて説明します。
私なりに学んだことをまとめてみました！

◼️この記事を読むと以下がわかります：

  • 投資信託とヘッジファンドの違い、メリット、デメリット

  • パッシブ運用を活用した安定的なインカムゲインの得方

  • 税金やリスク管理を考慮した投資戦略の具体的な実践方法

記事概要（WHY-HOW）

WHY

  • 投資は将来の経済的安定を実現するために重要な手段です。

  • 従来型の証券会社に依存することで発生するリスク（高い手数料、情報の偏り、株価操作の可能性）を回避する必要があります。

  • オンライン投資の利用は、これらの課題を解決する可能性を秘めています。

HOW

  • 信頼できるオンライン投資プラットフォームを選ぶ方法。

  • 投資リスクを軽減し、利益を最大化するための具体的な戦略。

  • 資産運用を通じて未来を設計するためのステップ。

◼️この記事を書いた人
Kota：新卒でIT企業にで就職するが、1年で退職。現在フリーター。
イギリスへ現地観戦に行った時に受けた衝撃がきっかけで、選手と観客の感情が溢れ出すサッカーチームを作ることを目標に、サッカースクールを相棒と立ち上げた。成功とは程遠い状況ではあるが、失敗を繰り返しながらも、諦めずに前進し続けている真っ最中。無知な自分を変えるため、UR-Uに入学し、０からビジネススキルを学ぶ。勢いは良いが、思考が苦手な23歳。


投資スキルが重要な理由

投資信託とヘッジファンドの選択肢を理解し、
なぜパッシブ運用が長期的に有効な選択肢であるのかを解説します。
安定収入を得るためのインカムゲインの重要性についても解説します！！

1. パッシブ運用の優位性

  • 手数料の低さ: アクティブ運用は運用者が市場分析や投資判断を行うため手数料が高くなります。一方、パッシブ運用は市場指標に連動するだけで、コストが大幅に抑えられます。

  • リスクの低減: 市場全体に投資するため、特定の銘柄やセクターに依存せず、リスク分散が容易です。

  • 長期的な成果: 過去のデータでは、アクティブ運用よりもパッシブ運用の方が長期的なリターンが高い傾向にあります。

2. インカムゲインの魅力

  • 安定した収入源: 毎月または定期的に得られる利息や配当金は、生活費や再投資に活用できます。

  • リスクを抑えた運用: インカムゲインを目的とした投資は、価格変動の影響を受けにくい傾向があります。

  • 資産形成の柱: 定期的な収入は、複利効果を活用した資産形成に寄与します。

3. ヘッジファンドの重要性

  • 多様な運用戦略: 市場が下落している状況でも利益を上げる可能性のある戦略を採用できます。

  • 高度なリスク管理: 経験豊富な運用者による分析とリスク管理が行われます。

  • 大きな収益の可能性: 他の投資信託よりも高いリターンを目指すことができますが、リスクも高くなります。

4. 海外投資信託の必要性

  • 市場の多様化: 日本市場に限定せず、世界中の市場にアクセスすることで、分散効果を高められます。

  • 収益性の向上: 国内市場が低成長であっても、海外市場の成長を取り込むことで高い収益を期待できます。

  • 通貨分散: 為替リスクを考慮することで、円安や円高の影響を受けにくいポートフォリオを構築できます。

投資スキルの使い方

1. パッシブ運用を始める手順

  • 証券口座の開設:

    • 必要書類（本人確認書類やマイナンバー）を準備。

    • 国内外の証券会社を比較し、自分に合った口座を選ぶ。

    • スマートフォンアプリやウェブサイトを活用し、操作方法を学ぶ。

  • ファンドの選定:

    • インデックスファンド: MSCIやS&P500など、実績のある指標に連動するファンドを選択。

    • ETF（上場投資信託）: リアルタイムで売買が可能で、手数料がさらに低い。

    • リスク許容度の確認: 投資額や運用期間を考慮し、リスクを適切に設定。

  • 積立投資の実践:

    • 毎月一定額を自動的に投資することで、市場のタイミングを気にせず投資可能。

    • 複利効果を活用し、資産を着実に増やす。

2. 税金を考慮した投資戦略

  • NISAやiDeCoの活用:

    • 日本国内での税制優遇措置を活用し、運用益や配当金の非課税枠を最大限利用。

    • 長期的な資産形成に適したプランを選ぶ。

  • 海外投資信託の税務確認:

    • 各国の税制を理解し、二重課税を回避する方法を検討。

    • 必要に応じて税理士に相談。

3. ヘッジファンドの活用方法

  • 信頼できる運用者の選定:

    • 運用実績や口コミを基に信頼できるファンドマネージャーを探す。

    • セミナーやオンラインイベントに参加し、直接情報収集。

  • リスク分散:

    • 資産全体の10–20%を目安にヘッジファンドに投資し、ポートフォリオ全体のバランスを保つ。

  • 情報収集:

    • 運用報告書や市場レポートを定期的に確認し、運用状況を把握。

投資スキルを使った実際の例

  • Aさんのケース:

    • パッシブ運用を選び、S&P500に連動するインデックスファンドを毎月1万円積立。

    • 10年間で元本が2倍以上に成長し、老後資金の基盤を確保。

  • Bさんのケース:

    • 海外投資信託を活用し、米ドル建てのファンドに集中投資。

    • 配当金をインカムゲインとして活用しながら、円安の影響で追加の利益も享受。

  • Cさんのケース:

    • ヘッジファンドに資産の15%を投資。

    • 市場が下落している時期でも利益を確保し、ポートフォリオ全体の安定性を向上。

まとめ

いかがでしたか？

今回は、投資信託とヘッジファンドについてユアユニで学びました。

投資信託はまずパッシブ運用一択。
パッシブ運用とは、日経平均株価など株価の同じ動きをするように運用すること。逆にアクティブ運用とは、高い時に売る・安い時に買うを繰り返して
より高いリターンを狙うものです。

リターンが得られそうなのはアクティブ運用ですが、過去のデータからアクティブ運用がパッシブ運用に勝つ可能性はほぼありません。

また、投資もどこでやるかが大事です。そもそも投資規模が小さい地域でやれば、手数料も高くなります。日本より、海外の方が投資が盛んな分、規模は大きい。今は、日本でもNISAが始まり、投資に関心を持つ人が増えたのは間違い無いと思いますが、海外規模と比較してみることも重要ですね。調べてもいないのに、日本で投資をするのが当たり前という考えを改める良いきっかけとなりました。

これからもUR-Uで学んだことをどんどんアウトプットしていきます！
自分が理解しきれていないところもあるかもしれませんが、
継続力によって少しずつ改善していきます！
アプトプットするまでがインプット！！

最後まで読んでいただきありがとうございました。

竹花さんのYoutubeチャンネルでは、
明日から使える実践的なスキルを楽しく学ぶことができます。

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