現在の投資方針について2021年12月10日版

普段何気なく売買していたのでしっかりと文章に残す事により自分の根本になる戦略となるのではないだろうか？と思いここに自分の考えと戦略を残しておきます。人には得手不得手もあるし、自分にあった投資方法というのもあると思います。特に株式売買始めて１年未満の方とか自称初心者の方はご参考にしてみてはいかがでしょうか？私もあまり自信をもって勧めれる立場ではありませんが、もしご自身のスタイルがまだ確立できていなかったり普段迷いがあるのであれば利用できる手法等少しでも参考になればご利用してみてください。

①自己分析

損切り、利確がとにかく下手。直近だと＋40％近くあった銘柄を結局－20％で損切りしたりととにかく下手すぎる。そこでこれからは自分ルールをここに決めていく事にした。投資に迷った際はこのnoteを見て原点に戻る事にする。また個別のウェイトがほぼ10割なのですが暴落時のメンタルが少し弱いとこの１年で感じました。このあたりの精神を安定できるような投資方法を考えていくのが課題だと感じています。

②使用する口座について（NISA、投資信託）

NISAをSBIで開設しているので投資信託はSBIで行う。これは楽天と比べてポイント云々あると思うけど、SBIは投資信託の定期買付が毎月、毎週（何曜）、毎日と選べるためでこの設定さえしていればほとんど触らずに取引ができるためである。当面の予定ではNISA口座で年初に毎月配当型を購入する。特定口座は定期積立とあまりに暴落した際にスポットで購入する。購入銘柄はオルカン、レバナスの２銘柄でとりあえず運用。特定口座積立のルールとして15～20％あがった所でいったん全売りしてそこから再度積立を開始する。その際利確した分を１年分で割った額を上乗せして運用する。こうする事でコロナショック等の暴落があった際にもダメージを受けにくいと考えられるからである。もちろん全売りしないでガチホしていた方が効率は良いだろうし、平均単価は上がらないだろうけど暴落回避が難しいと思うのです。コロナショックの際最高値から40％近く下落しています。ずっと積立をしていたとしたらどんどん平均単価は上がっていっていると思います。そこでコロナショック級の下落があるとしたら含み益が40％なくなるようになります。指数がコロナ前の水準に戻るまで今回は約6か月かかりました。積立設定で40％の含み益がない場合は含み損になるので果たしてその間耐えられるか？と考えた際に自分は積立設定だと耐えられないと思います。なので定期的に全利確する作戦があっていると考えています。

（例：毎日1000円積立の場合の計算）

100日後に＋20％で利確した場合元手10万、売却額12万、手元には11万6千円返ってくる。116000÷230（年間で取引できるだいたいの日数）＝500なので翌日からは1500円積立（１年間）に変更する。１年以内に再度目標額に達した場合はそこから再度１年に変更する。

これをオルカン、レバナスそれぞれで行う。コロナショック等の暴落時に利確していなければ保有口数全てがダメージを受けるがこの手法だとタイミング次第でいくらか手元にキャッシュを残している事がある。さらに毎日積立なのでもちろん底付近で何回か購入するチャンスもある。

③使用する口座について（米国株式）

特に利確が下手なため。細かいルールを設ける。

A：銘柄選択はファンダで行う。（でないとつまらないので）

B：最大５銘柄までとする（集中投資が５銘柄までという認識。コアサテライト方式を採用するのであれば分散投資にする意味はあまりないと思っています。分散するならオルカンやS＆P500に投資すれば良いのでは？というのが私の見解です。）

C：購入は分散せずに一気に購入する。また購入時の金額は銘柄にかかわらず一定額とする。

Ｄ：購入後－10％に達した際は速やかに売却する（タイミングが悪かったと諦める。長期投資で上がると仮定しても売却）

Ｅ：利確が下手なので、10％到達後は5％刻みで逆指値設定（＋10％で5％で逆指値、＋15％になったら＋10％で逆指値。右肩上がりの銘柄でもどこかで必ずひっかかります。所有銘柄は魅力的に見えるので一度全売りして客観的立場から再度検討する。その時に魅力的であれば再度購入すればよいと思ってます。）

Ｆ：ナンピンはしない（2021年はナンピンで嫌というほど痛い目を見た。傷口が広がるだけ！成功する可能性ももちろんあるけど、ダウントレンドに反抗したり下がる理由があるんだから抵抗しきれない。）

Ｇ：浮いている資金はSPXLに基本的には投入する。これはファンダではなくRSIを基準に売買を行う。RSIが40付近になったら購入。70付近になったら半分～75%ほどを売却。売却分の25%ほどでSPXS購入。これもRSI40前後で売却する

H：購入はプレ、寄りは極力利用しない。引けかアフターで行う。これは米国株式市場は寄り天相場が日数的にも多いため。そのためのマネックス利用。