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Bye-Nance。

kenshishido

2023年11月23日　宍戸健

米国司法省はバイナンス社とCEOのChagpeng Zaoとの間でマネーロンダリング等違反に関して司法取引(Plea Deal)が原則的に成立したと発表した。

司法取引(Plea Deal)をChatGPTに聞くとこんな感じです。

その司法取引の内容は、バイナンス社については米国史上最大の$4.3B(約6,450億円。1ドル=150円で換算）の罰金支払い、CZ個人については$50M(75億円)の罰金を支払い、罪を認め、控訴をしない条件で18ヶ月以内の禁錮で済ませてくださいっていう内容のようです。米国の刑務所ってくっそやばいとこらしいです。(by Keiさん)

そして、現在シアトルの留置場に拘束されているCZは来年2月23日に米国シアトルで行われる裁判に出頭することを条件に、保釈してもらうのに$175M(262億円)と２人の保証人が必要なようです。

保釈金$175M(262億円)というと、日本では元日産のカルロス・ゴーン氏が支払った保釈金が日本裁判史上最大で15億円だったのでもうスケールが違い過ぎます。（尚、保釈金は通常は返還されるらしいですが、ゴーン氏の15億円はレバノンに逃亡したため没収となった。）

関連記事を読むと、CZはドバイに滞在しており、米国とドバイ（アラブ首長国連邦）と直接的な犯罪人引渡し条約を締結してないようですが、今回個別案件としてCZを送還することに同意したようです。これは今年6月の元参議院議員のガーシーさんの件とおんなじ感じですね。

それにしても、バイナンスは長い間メルアドだけ口座開設ができて、2BTCまでは入出金ができたので、これを悪用するアカウントが膨大に存在し、そのヤバい資金を利用して会社を大きくしたので、こうなることはわかってたんです。クレイグ博士なんかずっと以前に10,000口座をランダムにプログラムで作ってそれで2BTCを全部の口座に出し入れして実験されたと説明されていました。

ちなみに読者の良い子の皆さんはご存じだと思いますが、クレイグ博士はオーストラリア警察のデジタル検査官として南米に麻薬カルテル撲滅作戦に従事（その時銃撃戦になり２発被弾）、またオーストラリアポリスアカデミーの教官としても勤務されています。

対して、CZはそんなクレイグ博士にずっと挑戦的な態度をとってきました。だから、カルマは返ってくるよね。


それではここからは、一昨日21日に司法省が発表したプレスリリースを完全翻訳します。
https://www.justice.gov/opa/pr/binance-and-ceo-plead-guilty-federal-charges-4b-resolution

バイナンスは、反マネーロンダリング、無許可送金、制裁措置違反に関与したことを認め、幹部の刑事告発を含む企業としては最大の解決策を提示

世界最大の暗号通貨取引所であるBinance.comを運営するバイナンス・ホールディングス・リミテッド（Binance Holdings Limited、以下Binance）は、銀行秘密法（BSA）、資金移動業者としての登録漏れ、国際緊急経済力法（IEEPA）に関連する違反行為に関する司法省の捜査を解決するため、本日有罪を認め、40億ドル以上を支払うことに合意しました。

バイナンスの創業者で最高経営責任者（CEO）のカナダ国籍の趙昌鵬氏も、BSAに違反し、効果的なマネーロンダリング防止（AML）プログラムを維持しなかったとして有罪を認め、バイナンスのCEOを辞任した。

バイナンスの有罪答弁は、財務省の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）および外国資産管理局（OFAC）、米国商品先物取引委員会（CFTC）との協調解決の一環である。

「バイナンスが世界最大の暗号通貨取引所となった一因は、同社が犯した犯罪によるものであり、現在同社は米国史上最大規模の企業処罰を支払っている」とメリック・B・ガーランド司法長官は述べた。「司法省はこの1カ月で、世界最大の暗号通貨取引所2社のCEOを、2つの別々の刑事事件で起訴することに成功した。 このメッセージは明確であるべきです。法律を破るために新しい技術を使うことは、あなたを破壊者にするのではなく、犯罪者にするのです。"

「バイナンスは利益追求のために法的義務に目をつぶった。その故意の失敗により、同社のプラットフォームを通じてテロリスト、サイバー犯罪者、児童虐待者に資金が流れることを許してしまった」とジャネット・L・イエレン財務長官は述べた。「今日の歴史的な罰則と、米国の法律と規制の遵守を確実にするための監視体制は、仮想通貨業界にとって画期的な出来事です。米国の金融システムの恩恵を享受しようとする機関は、その所在地がどこであろうと、テロリスト、外国の敵対者、犯罪から私たち全員の安全を守るルールにも従わなければならない。

「コンプライアンスよりも利益を優先する企業戦略は、富への道ではなく、連邦訴追への道である。「本日の告発と有罪答弁は、40億ドルを超える罰金と相まって、暗号およびデファイ企業に対して紛れもないメッセージを送るものである。

「司法省刑事局のニコル・M・アルジェンティエリ検事総長代理は、「趙昌鵬は、米国の顧客をターゲットにすることで、バイナンスを設立し、CEOとして経営する会社を世界最大の暗号通貨取引所に成長させたが、米国の法律を遵守することを拒否した。「バイナンスとザオのマネーロンダリング防止法および制裁法の故意の違反は、米国の金融システムと国家安全保障を脅かし、それぞれが現在有罪を認めている。法の遵守よりも利益を優先した場合、米国での犯罪に応じることになる。"

「司法省国家安全保障局（NSD）のマシュー・G・オルセン司法次官補は、「バイナンスの犯罪は、制裁を受けた顧客にアメリカの資本と金融サービスへの自由なアクセスを与えた。「今回の起訴は、制裁順守を自社のサービスに組み込んでいない企業は、それを率いる幹部と同様に、深刻な刑事罰に直面するという警告である。

「バイナンスと創業者のチャオ・チャンペンは設立当初から、犯罪資金の洗浄を阻止することを目的とした金融規制に従うことよりも、成長と個人的な富を選択した。「趙長鵬は、基本的なマネーロンダリング防止措置のない金融プラットフォームを故意に運営していたため、米国のユーザーとイラン、キューバ、シリア、ウクライナのロシア占領地域などの制裁対象地域のユーザーとの間で違法な取引を引き起こし、バイナンスは多額の手数料で利益を得ていた。

「商品先物取引委員会（CFTC）のロスチン・ベーナム委員長は、「バイナンスの行為は、取引所に適用される基本的かつ基本的な義務を意図的に回避し、米国の顧客から約13億5000万ドルの取引手数料を徴収しながら、安全で健全な金融市場の基盤を損なった。「大小を問わず、米国の投資家はデジタル資産商品をポートフォリオに組み入れることに意欲を示している。投資家がデジタル資産商品をポートフォリオに組み入れることを熱望しており、その際、規制当局の監督による完全な保護を確保し、違法・不法行為に迅速に対処することが我々の義務である。今回のように、企業がさらに踏み込んで、意味のあるアクセス制御を意図的に回避し、顧客の身元を意図的に把握せず、プラットフォーム上に米国顧客が存在することを積極的に隠蔽した場合、CFTCが厳しく、積極的に攻撃することは間違いない。

"コンプライアンスよりも成長を優先させると、最終的に大炎上することになる "と国税庁刑事調査部（IRS-CI）のジム・リー部長は語った。「我々の調査チームは、バイナンスがマネーロンダリング防止法（Know Your Customer）を無視し、送金業者としての登録を怠り、国際緊急経済権限法（International Emergency Economic Powers Act）に関連する米国の制裁措置に故意に違反したことを明らかにしました。そのようなことをすれば、ビジネスは悪質業者の遊び場となる。ランサムウェアの亜種、ダークネット取引、さまざまなインターネット関連の詐欺から得た数億ドルの不正収益は、法執行機関による摘発を逃れようとして、バイナンスを通じて移動した」。

法廷文書によると、バイナンスは米国法の順守よりも成長と利益を優先したことを認めた。バイナンスは2017年に設立され、米国を拠点とする顧客を含む大量の顧客を集めることに注力していた。バイナンスは瞬く間に世界最大の暗号通貨取引所となり、米国からの顧客が最大のシェアを占めるようになった。米国の顧客にサービスを提供した結果、バイナンスはマネーサービス業としてFinCENに登録し、バイナンスがマネーロンダリングを促進するために使用されることを防ぐために合理的に設計された効果的なAMLプログラムを実施する必要がありました。バイナンスは米国法を遵守しないことを選択し、マネーロンダリングを防止するための管理および手続きを実施しませんでした。また、バイナンスは、顧客と取引をマッチングするために使用するシステムが、必然的にIEEPAに違反する取引を引き起こすことを知っていたにもかかわらず、米国の顧客が制裁を受けた法域の顧客と取引を行うことを防止する管理策を実施しませんでした。

2019年、バイナンスは米国の法律を遵守する代わりに、米国の顧客をブロックすると発表し、米国の別の取引所Binance.USを立ち上げた。この発表にもかかわらず、バイナンスは相当数の米国顧客を維持するための措置を講じた。特にバイナンスは、バイナンスの取引量と収益の大部分を占める貴重な「VIP」顧客の維持に注力した。これらのVIP顧客は、デジタル資産の取引を促進するために必要な流動性を提供するのに役立っていたため、バイナンスの事業にとって極めて重要であった。例えば、ザオを含むバイナンスの幹部は、VIP顧客に連絡を取り、VIPがオフショア法人の新規口座を登録し、保有資産をその口座に移すのを手助けする計画を立てた。また、バイナンスの従業員は米国のVIPに電話をかけ、顧客が米国にいないことを示唆する情報を提供するよう促した。

バイナンスはまた、効果的なAMLプログラムの中核となる要素を実施していませんでした： バイナンスは、包括的なKYC（know-your-customer）プロトコルを実施せず、取引を体系的に監視せず、バイナンスはFinCENに疑わしい活動報告書（SAR）を提出しなかった。バイナンスは何年もの間、電子メールアドレス以上の識別情報を提出することなく、ユーザーが口座を開設し、取引を行うことを認めていました。バイナンスは2021年8月に全ユーザーにKYC情報の提供を求め始めたが、KYCを提供していないユーザーには2022年5月まで取引所での取引を継続させた。2017年8月から2022年10月にかけて、VIPを含む米国のユーザーはプラットフォーム上で数兆ドルの取引を行い、バイナンスに16億ドル以上の利益をもたらした。

バイナンスの内部通信が示すように、バイナンスのコンプライアンス担当社員は、バイナンスがマネーロンダリングリスクのある取引にフラグを立てたり報告したりするプロトコルを備えておらず、それが犯罪者を取引所に引き寄せることになると認識していた。あるコンプライアンス担当社員が書いているように、"最近、麻薬資金を洗浄するのは難しすぎるのか-バイナンスに来ればケーキがある "というバナーが必要だ。バイナンスが効果的なAMLプログラムを導入していなかったこともあり、不正行為者は、暗号通貨の出所や所有権を難読化するミキシングサービスの取引を行ったり、ランサムウェアの亜種から不正な収益を送金したり、ダークネット市場の取引、取引所のハッキング、様々なインターネット関連の詐欺の収益を移動したりするなど、様々な方法でバイナンスの取引所を利用していた。

バイナンスはまた、米国の制裁法により、米国の顧客を含む米国人が、イランなど包括的制裁を受けた管轄区域の顧客を含む米国の制裁対象顧客と取引することが禁止されていることを知っていた。バイナンスは、包括的制裁対象法域のユーザーと相当数の米国人ユーザーを抱えており、そのマッチングエンジンが必然的に米国人ユーザーを米国法に違反する制裁対象法域のユーザーと取引させることになることを知っていました。それにもかかわらず、バイナンスは、米国ユーザーがイランのユーザーと取引することを防止する制御を実施せず、この意図的な失敗のため、2018年1月から2022年5月にかけて、バイナンスは故意に米国ユーザーとイランに通常居住するユーザーとの間で8億9800万ドルを超える取引を引き起こした。

司法取引の一環として、バイナンスは2,510,650,588ドルを没収し、1,805,475,575ドルの刑事罰金を支払い、合計4,316,126,163ドルの金銭的処罰を受けることに合意した。バイナンスはまた、独立したコンプライアンス・モニターを3年間保持し、マネーロンダリング防止および制裁コンプライアンス・プログラムを改善・強化することに合意した。バイナンスは別途、CFTC、FinCEN、OFACとも合意に達しており、同省はこれらの解決に向けて約18億ドルをクレジットする。

同省は、バイナンスが米国人向けに数十億ドルの暗号通貨取引を処理し、米国人顧客に米国制裁に違反する取引を行わせた結果、違反の性質、深刻さ、広範性など多くの要因に基づいてバイナンスとの解決に至った。バイナンスは不正行為について適時かつ自発的な開示を行いませんでしたが、同省の調査に協力したことで部分的な信用を受け、コンプライアンス・プログラムを改善するための措置を講じました。バイナンスは、バイナンスの幹部が米国の法的要件について議論した記録された会議など、関連する証拠の提出が遅れたため、協力に対する十分な信用を得られなかった。したがって、刑事罰の総額は、適用される米国の量刑ガイドラインの罰金額の下限から20％減額されたものである。

加えて、裁判文書によると、バイナンスの創設者、オーナー、CEOであるザオは、バイナンスが米国のユーザーにサービスを提供しており、そのためFinCENに登録し、効果的なAMLプログラムを実施する必要があることを理解していたことを認めた。ザオは、米国のユーザーがバイナンスの成長に不可欠であり、重要な収益源であることを知っており、効果的なAMLプログラムにはKYCプロトコルが含まれ、一部の顧客がバイナンスを利用しないことを選択することを意味することを知っていた。ザオは従業員に対し、「許可よりも許しを請う方がいい」と語り、米国法の遵守よりもバイナンスの成長を優先させた。効果的なAMLプログラムがないまま、バイナンスは米国のユーザーと米国の制裁対象法域のユーザーとの取引を引き起こした。これらの違法な取引は、BSAの遵守よりもバイナンスの利益と成長を優先させるというザオの決断の明確かつ予見可能な結果であった。

IRS-CIは本件を調査している。この案件は、バンク・インテグリティ・ユニット副チーフ兼ナショナル・クリプトカレンシー執行チーム副部長のケビン・モズレーと刑事部マネーロンダリング・アセットリカバリー課（MLARS）のエリザベス・カー裁判弁護士、NSDの防諜・輸出管理課（CES）のボー・バーンズとアレックス・ウォートン裁判弁護士、ワシントン州西部地区のマイク・ディオン連邦検事補（AUSA）によって起訴される。ジュリア・ジャレット裁判弁護士（元MLARS、現オレゴン地区AUSA）とマシュー・アンザルディ裁判弁護士（元CES、現NSD国家安全保障サイバー課）は、この捜査と起訴に多大な貢献をした。

MLARSのバンク・インテグリティ・ユニットは、銀行やその他の金融機関（その役員、管理職、従業員を含む）を調査・起訴し、個々の金融機関やより広範な金融システムのインテグリティを脅かす行為を行う。刑事部門は銀行インテグリティ・ユニットへのリソースを急増させ、過去10年間に制裁違反で金融機関に120億ドル以上の罰金を科した。NSDの防諜・輸出管理部門は、他の国家安全保障犯罪に加え、輸出管理・制裁法違反の個人・法人を調査・起訴している。NSDは、この業務に専念する検察官を増員し、企業取締りのための主任弁護士と副主任弁護士を設置するなど、企業取締りの取り組みを拡大し続けている。

それでは本日はこの辺で。

参考資料:-
Department of Justice

Bloomberg (Nov 21)

https://archive.is/20231121193305/https://www.bloomberg.com/news/articles/2023-11-21/binance-ceo-zhao-to-plead-guilty-in-us-settlement-wsj#selection-5689.335-5689.349

NY Times (Nov 21)

Cointelegraph (Nov 22) 

Binance Blog (Nov 22) 

 


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