積み立てNISAから一般NISAに変更できるの??
「NISA」と「つみたてNISA」は、1人につきどちらか1つの口座しか利用できない。ただし、1年に一度だけ切り替えることができる。
投資商品の買い付けは、どちらか1つの口座でしかできない。しかし、切り替え以前に買い付けた商品は、「NISA」なら最長5年間、「つみたてNISA」なら最長20年間、非課税のまま保有し続けることができる。切り替えたからといってすぐに売却しなければならないわけではなく、値上がりのタイミングを待つことができるのだ。
切り替えの条件は「買い付けしていないこと」
「『NISA』『つみたてNISA』は1月1日~12月31日を1年とカウントし、その間に一度でも買い付けを行うと、その年は切り替えができなくなります。例えば、『つみたてNISA』で毎月20日に積立する設定にしていて、1月20日に積立が実行されたら、翌年まで切り替えられない
参照:東証マネ部
「一般NISA」と「つみたてNISA」の併用はできません。年ごとにいずれかを選択することができます。
※10月1日から12月31日の間に区分変更のお手続きをいただいた場合、翌年のNISA口座区分からの変更となります。
※一般NISAとつみたてNISAを選択後、お取引された場合、翌年まで区分変更(一般NISA⇒つみたてNISA、つみたてNISA⇒一般NISA)できませんので、ご注意ください。
参照:楽天証券
だそうです。世間は、新NISAはなんぞや??との動きが広がっております。
そもそも、積み立てNISA組の私にとって関係ある話なのか?
新NISAについて調べる価値があるのか、とその前に、積み立てNISA組も新NISAに乗り換えられるのか???と心配になり調べてみました。
新NISAについては、まだまだ勉強ができていないので、また後日書けるようがんばります٩( ᐛ )و
上記内容について認識違いなどございましたら、遠慮なくご教示いただけますと幸いでございます。。
よろしくお願いします。
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