【海外積立】インベスターズトラスト
〈ファンド〉・・・良い
〈手数料〉・・・とても低い
〈ボーナス〉・・・高い
〈ユーザビリティ〉・・・良い
インベスターズトラスト(INVESTORS TRUST)は、日本から契約できるオフショア信託会社のひとつです。
オフショア信託・保険会社、海外積立について知りたい方は
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こちらをご覧ください。
インベスターズトラストは2002年に設立され、ケイマン諸島に籍をおいている信託会社です。
通称ITAと呼ばれています。
積立プランのほかに、一括拠出プランなど、3種類の主な商品を扱っています。
-エボリューション（積立）
-プラチナ（一括）
-プラチナプラス（一括）
-S&P500／MSCI INDEX（積立＋元本確保）
です。
ひとつずつ見ていきましょう。
エボリューション(EVOLUTION) -積立-
最低積立金額：100ドル／月（5年満期は200ドル／月から）
積立通貨：米ドル・ユーロ・英ポンド
保険：あり（101タイプ）
契約期間：5年～25年
契約年齢：18歳～80歳（満期による）
契約手数料： 7ドル／月
ファンド管理手数料： 0.125%／月
口座管理手数料： 1.9％ 11年目から0.35％
ファンドスイッチ：年間15回無料
アロケーションボーナス：
月額100～149ドル 年利0%
月額150～299ドル 年利1%
月額300～449ドル 年利2％
月額450～599ドル 年利3%
月額600～1124ドル 年利4%
月額1125ドル～ 年利5%
ロイヤルティボーナス：
10年経過 10年分の7.5％
15年経過 5年分の5％
20年経過 5年分の5％
25年経過 5年分の5％
カード手数料：無料
支払い可能カード：VISA、MASTER、JCB、AMEX、DINERS
プラチナ(PLATINUM) -一括-
最低投資額：10,000ドル
積立通貨：米ドル・ユーロ・英ポンド
保険：あり（101タイプ）
契約期間：-
契約年齢：18歳～85歳
ファンドスイッチ：年間15回無料
契約手数料： なし
ファンド管理手数料：0.3%／四半期
口座管理手数料：5年目まで0.4％／四半期
解約手数料：
1年終了後 6.4％
2年終了後 4.8％
3年終了後 3.2％
4年終了後 1.6％
5年終了後 0％
カード手数料：-
支払い可能カード：VISA、MASTER、JCB、AMEX、DINERS
プラチナプラス(PLATINUM PLUS) -一括-
最低投資額：100,000ドル
積立通貨：米ドル・ユーロ・英ポンド
保険：あり（101タイプ）
契約期間：-
契約年齢：18歳～85歳
ファンドスイッチ：年間15回無料
契約手数料： なし
ファンド管理手数料：0.125%／月
口座管理手数料：なし
解約手数料：なし
カード手数料：-
支払い可能カード：VISA、MASTER、JCB、AMEX、DINERS
S&P500／MSCI INDEX（積立＋元本確保）
最低積立金額：200ドル／月
積立通貨：米ドル
保険：あり（101タイプ）
契約期間：10年～20年
契約年齢：18歳～60歳（満期による）
選択可能ファンド：S&P500 か MSCI
契約手数料： 10ドル／月
インデックス手数料：0.125%／月
口座管理手数料：
10年満期 2.0%
15年満期 1.7％
20年満期 1.1％
元本確保：
10年満期 100％
15年満期 140％
20年満期 160％
ロイヤルティボーナス：
10年 10年分の7.5％
15年 5年分の7.5％
20年 5年分の5.0％
※10年満期プランにはロイヤルティボーナスなし
カード手数料：-
支払い可能カード：VISA、MASTER、JCB、AMEX、DINERS
【まとめ】
インベスターズトラストは名も知れていて良い商品を持っていますが、実はボーナス面でプレミアトラストに負けます。
一括拠出で1千万円以上運用したい場合のみ、どこよりも好条件のプラチナプラスを活用することをおすすめします。
各商品についてより詳しく知りたい方は
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