旧NISAの落とし穴！放置すると税金で損するかも？！について解説します！
どうもこんにちは！！
本日は
旧NISAの落とし穴！放置すると税金で損するかも？！について解説します！
2023年から新NISAがスタートし、旧NISA（一般NISAやつみたてNISA）は新規投資ができなくなりました。
ただし、非課税期間が終了するまで保有は可能ですが、放置しておくと税金で損をする可能性があります。
この記事では、旧NISAの運用方法や注意点を簡単に解説します。
旧NISAの「ロールオーバー」制度が使えなくなる
旧NISAでは、非課税期間終了後に「ロールオーバー」して新しい非課税枠に移すことができました。
しかし、2024年以降はこの制度が廃止され、売却するか課税口座に移すしか選択肢がなくなります。
評価額がマイナスの状態で課税口座に移されると、税金を余計に支払うことになるため、できるだけプラスの時に売却するのが賢明です。
つみたてNISAは長期運用がカギ
つみたてNISAは、長期間の運用でリスクを分散し、安定した収益を狙うものです。
例えば、つみたてNISAを2018年に始めた場合、非課税期間は37年まで続きます。
急にお金が必要な場合は、一部売却して資金にすることも可能ですが、長期運用のメリットを活かして、元本割れのリスクを減らすことが大切です。
ジュニアNISAは18歳で課税口座に移管
ジュニアNISAは、5年間の非課税期間が終了後、自動的に課税口座に移されます。
18歳になると課税対象になるため、その前にどうするかを決める必要があります。利益が出ている場合は、早めに売却することを考えましょう。
早めに売却するタイミングが重要
旧NISAで利益が出ている場合、非課税期間内に売却することが税金面で有利です。また、課税口座に移管する場合、損益通算を活用して税金を軽減することもできます。複数の投資をしている場合は、売却のタイミングを見極めることが重要です。
投資初心者が学べること
旧NISAの運用方法を理解し、税金面で無駄を減らすためには、定期的な見直しが不可欠です。
NISAを活用した資産運用は、将来の生活資金や教育資金を準備するために非常に有効です。
投資初心者でも、計画的に運用を続けることで、資産を上手に増やしていけるでしょう。
ではまた！！！