【投資】投資信託とは？特徴や種類など基本的な情報をまとめました

2021年9月4日 18:55

投資信託って聞いたことはあるけど、ぶっちゃけなに？

こう思う方は少なくないのではないでしょうか。

投資信託は、iDeCoやつみたてNISAの運用商品の選択肢の1つでもあるので、投資信託の基本的なことを知っておくと、資産運用だけではなく今後の将来設計においても非常に有益です。

そこで今回は、投資信託の特徴、種類、運用手法、リスク、費用、そして税金について、極力むずかしい単語を使わずにわかりやすく、2級FP技能士が解説させていただきます。

投資信託とは

投資信託（ファンド）とは、投資家から集めた資金を1つにまとめ、資産運用のプロが株や債券などの金融商品に投資し、利益を投資家に還元する商品です。

投資信託投資では、定期的に受け取れる分配金と、売却（解約）時に発生する譲渡益の、2つが期待できます。

分配金は配当金や利息のようなイメージ（インカムゲイン）、譲渡益は売却益とイメージ（キャピタルゲイン）すればよいでしょう。

投資信託の特徴は、

ようは、費用を払ってプロに金融商品の運用から管理までやってもらい、少額からでも分散投資ができるということです。

投資に関してまだ難しいことはわからないけれど、投資を始めてみたいといった初心者の方にとっては、比較的優しい投資商品です。

ETFは上場投資信託といい、証券取引所で株式と同じように取引される投資信託で、投資信託との大きな違いは、証券取引所への上場の有無です。

投資信託とETFにかかる費用に関しては、ETFの方が信託手数料、信託報酬等のコストが安いです。

投資信託には様々な分類方法がありますが、どのようなものに投資できるかということで分類すると、おおまかに下記のような種類があります。

～つづきは下記のブログにて～

この記事は、僕のブログ「くそったれジャーニー」で発信している内容から一部抜粋しています。

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