📝2024年間の投資結果

2025年1月1日 22:59

🔶総資産:134,252,324円→150,979,183円

(去年からの差）
実現損益+2,328万円⤴️
資産残高+1,672万円⤴️

12月の日経は+4.41%と
日経は終始、米大型テックと
米金利相場まかせの相場の中
信用買いと裁定買い残の増加もあり
上値は4万、下値は38500付近の
レンジ相場でしたが
下旬の最後には材料出尽くの閑散相場の中
4万を超えるも最後押し戻し着地
結果的には1月～12月で20％程上昇と
大幅上昇した年となりました

一方で大型テックのナスダック100は
12月中旬まで大幅続伸
一時は年初から34％程あげていましたが
12月中旬から半導体一服など利確売りにも押され
結局、28％程上げで着地となりました。
特にトランプ大統領当選からの
インフレ＋金融緩和思惑相場による
米株とビットコインに対する思惑上げは
歴史に残る勢いだったと思います。
来年もインフレ続伸は止める材料の方が少なく
PER20倍超え割高感ありつつも
株高想定は崩れないという流れかなと想像します。

その上で私の今年の投資については
米株、ビットコインに投資できていません。
その為、大きな上げを逃した年だったと思います。
しかし後悔をしているか？といわれると
仕方がなかったので後悔はしていない。というのが本音です。

米株も仮想通貨も材料はあったものの
結果的にそれらいくつもの要素がかみ合って大きく上昇はしましたが
大きく崩れる材料も確かにそこにありました。
私はFIREし入金力もなく
今ある1億程の資産を守りつつ少しずつ増やさなければいけない。
その為、リスク許容度がとてもシビアな投資となっています。
大きく上げる可能性があってもリスクが半々であれば私は投資しません。
逆に少しでも取れるのであれば分散しつつ
あらゆる方面からとりにいきます。

そのようなスタンスの為、
トランプが大統領選に敗れるリスクや
地政学的リスク、高金利による米不況リスクなど
現状では乗り越えた材料であってもそこに投資は難しいという判断でした。
その為、4-5％程度の利回りと数年はかかるかもしれないが
歴史的な下げでかつリスクが低い米債券を大量保有しています。

ですので新年も割高感ありつつも
AIやトランプ相場、インフレで伸びると
信じつつ投資する+10％ではなく、
数年かかるとしても高金利や材料のはしごが外されると上げてくる。
そしてそれまで安定しながら5％程度の利回りがとれる
米債券は私にとっては魅力的な投資となります。
その為、米債券ETFからのインカムを使って
コツコツと買い増ししていきます。
結果的にとても低い水準で買えていますので
2024年はかなり米債券は下げましたが
それでも円建で+300万の含み益となっています。
今年、高金利が継続しても来年下げてくれれば
キャピタルゲインも期待できる為、コツコツ買いつつも
何かしらの理由によって米株が大幅下落し
債券利回りより米株の利回りがあがるタイミングがきたら
債券を売って米株を買う方針とします。

またビットコインについては買いません。
現状の材料であればまだまだ伸びることは想定されますが
どうしても日本の税制を考えると
仮に1千万入れて10倍で1億となったとしても
その半分ほどは税金となってしまう投資対象には
投資ができない。というのが現実的な壁となっています。
税法の改正の検討は徐々にでてくるとは思いますが
日本が一気に減税と仮想通貨に円が逃避する方針をとるとは
想像つきにくく抵抗も考えると
なかなか投資の手が出ないというところです。
むしろ私は東証の改革が進み割安である日本株の
グロース指数や、日銀の金利上昇を数年分織り込んでいる
Jリートなどを使った投資の方が妙味を感じています。
例えばJリート＋銀行株をセットで買うなども面白いと思います。
いずれも高還元でかつ逆相関となるをもっている為
キャピタルゲインを捨てる一方でインカムゲインは固く
高配当投資としてはいいかなと思います。
また一方でグロースもDXやAI、宇宙、ドローンなど
この時代に伸びる業態が多くある市場となっていますので
数年では面白い銘柄が多いなと思っています。
特に今はＫＤＤＩなど各キャリアによる
スターリンク利用にて通信の範囲が広がることによる
新たな業態や職種の伸びも想像し
人手不足や物流コストなどかけ合わせて
ドローンは伸びてくると想像して投資しています。

今年は昨年から投資を始められたNISA組の影響もあり
下げる銘柄は下げ続け
上げる銘柄は上げ続けるといった
極端な相場トレンドも継続すると判断し
割安だから反発を狙って買う。という投資はやらず
上げる材料が明確にあれば買う。決算が良ければ続伸する。
といった米株寄りの投資スタンスで
頑張っていこうかなと思います。

資産残高の推移としては
年初1億34百から1億51百万と+12.6％程度となっています。
指数と比較するとかなり劣化しますが
これは引き出しの分も含んでの結果となります。
私は現状、毎月生活費で平均50万引き出し
かつ旅行や学費は適宜必要なときに引き出しています。
年初からの引き出し合計は、8,340,295円でした。
つまりこれがなければ、投資成績としては18.9％となります。
日経平均ぐらいには頑張ったのかなって感じです。

指数は私の投資の目標であり本来は勝ちたい存在です。
そういう意味で悔しさはありますが、
では指数投資でいいではないか。とはなりません。
その理由は、上げているときは指数でよいのですが
下げているときは指数は何もできないからです。
私は「後悔しない投資」を目標としています。

その為、下げる材料が明確にあると自身が判断しても
ただ下げるのを眺めていくのはとても心苦しく後悔します。
また下げたら買えばいいという入金力はありません。
その為、下げるときは自分の判断で個別のリスク加減をし
そして上げるときも自身の判断によって勝つことが大事となります。
投資はパフォーマンスが全てではなく
長期で続けるられることがそれ以上に大事
5千万が明日1億になっても
明後日5千万に戻ったとしたら
心の整理は私であれば大変なものになります。
それは自身のリスク許容度を超えた幅だからです。
その範囲は人ぞれ違うと思いますが
大事なことは自分の心を知り、そのリスク許容度にあった
自分らしい投資をしなければいけないという事。
それを知らなければその時その時の
周りの声に自分が揺らされ思わぬ投資をします。

そのため、私のリスク許容度はどうしても低くなるため
私のパフォーマンスは1年に10-15％程度を目標としています。
その結果、前年は十分にそれを達成したといえますし
新年2025年の目標資産は、15％程の1億7千万とします。
2倍なったりは絶対にしません。しかし1/2にもなりません。
そのような投資はしないからです。
しかしそれでもコツコツと資産はこの3年で1.5倍にはなりました。
その上で地合いが上げてくれれば楽に達成できるのですが
指数が下げても達成できるようにコツコツ頑張りたいと思います。

配当は、損だし後の買い付けにより
大幅に回復し年初より税引き前で100万程増加しました。

引き続き「後悔しない投資」を
テーマに心がけて頑張りたいと思います

年始で投資もなく頭がボーとしている中での
書きなぐりになりましたが、
昨年はありがとうございました。
また今年もよろしくお願いします。
仮に暴落があっても必ず乗り越え
いい年になることを祈ります

配当税引き後530万→630万💰↗️

（詳細）
今年の総実現損益:23,286,427💰⤴️

🔶実現損益
🔹株
+18,181,609円

🔹配当
5,104,818円

（昨年からの差）
🔹株
132,472,937円→149,063,097円
(+16,590,160円)

🔹先物オプション
0円→693,712円
(693,712円)

🔹仮想通貨
525,687円→1,018,860円
(+525,687円)

🔹金銀
293,774円→203,514円
(-90,260円)

貴金属（金、銀）

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