リスクテイク　ただしライフプランありき

昨日は
関西⇄いみずオフィスを繋いで
オンライン定期面談

当社に入会されて
初めて
投資信託や証券口座に触れられた会員さまご夫妻

先ずは
王道の
インデックス
所謂
猫も杓子もタイプでウォーミングアップ

猫も杓子に
お勉強を兼ねて
少し毛色の違うものもお持ちになられたので

「それぞれによって違うのですね。」
と
実感の言葉を頂きました

そして今回
しっかりと
家計把握も頂いた結果
運用に回っていない元本保障預貯金が
どれだけあるか？気になられたご様子

そこにあるものは
円の価格としては
欠損することはないけれど
価値としては
リスクに晒されている点
入会後のお勉強でお気づきになられています

そして
ご世帯の
今後のライフイベントを共有していますので
会員さまの方から

「○年後に控える
長男の進学費用を
想定する多い方の予算で考えたとしても
このままでは
預貯金の割合、勿体ないですよね。」

と
大正解の見解を述べられました

はい
その通りです

伝わっていることが
私のご褒美、大変嬉しかったです

全てにおいて
投資にまわせば良いということではなく
こうして
ライフイベントと組み合わせて考えて頂くことが重要

そして
リスクとは何ぞや？を実感されたところで
今のラインナップで増額するか？
若しくは
更に
面白い銘柄を加えるかの検証

1年
3年
5年
10年
と
猫も杓子タイプとの比較を
しっかりご確認頂き

どれを選んでも
正解不正解ではないこともお伝えし

ご自身で選んで頂きました

それは
決して
責任転嫁したいわけではなく
そもそも
市場は
【この瞬間以降
誰にも確定することなど出来ない】
ですから

それを知った人だけが
運用に足を踏み入れて良いと考えているため
選ぶ行為、決める行為の
楽しみ、醍醐味を味わって頂きたいと思っています

なので
勉強なしに
どれが良いですか
という問いには
答えられない、が自論

入会前は
お金を貯める　＝　円預金　円年金　円学資保険
だったご夫妻

旧友の会員さまからのご紹介で入会

ご紹介を思われた会員さまは
大きな徳を積まれたことと存じます

真剣にお取り組みされたい方
どうぞ門戸を叩いてください

📷今日のお写真
会員さまの東北旅行のお土産
とっても！美味しかったです♪