「Ｔｒａｃｅｒｓ ＮＡＳＤＡＱ１００ゴールドプラス」に一括投資したくなってきた話
さて、今回は「Ｔｒａｃｅｒｓ ＮＡＳＤＡＱ１００ゴールドプラス」を買ってみようかな、という気持ちを記事にします。このファンドの運用会社は日興アセットマネジメント株式会社で2025年１月24日に設定された現時点では出来立てホヤホヤの新しいファンドなのです。単純に何かの指数の値動きを２倍にしたレバレッジではなく、すでに記事にした「Ｔｒａｃｅｒｓ Ｓ＆Ｐ５００ゴールドプラス」と同じように株式に１００％相当額、金（ＧＯＬＤ）に１００％相当額を投資し、合計２００％を運用してくれるという頼もしいファンドです。詳しいことはここでは説明しませんので、気になる方はファンド紹介ページでご確認ください。１度の買付で２度美味しい、まさに投資信託界のアーモンドグリコのようなファンドなのですね。
レバレッジファンド全般において効率の良さが気に入っている私ですが、すでに「Ｔｒａｃｅｒｓ Ｓ＆Ｐ５００ゴールドプラス」に100万円を一括投資していますし、まとまった余剰資金もあまり無いので新たに買うつもりはありませんでしたが、2024年12月20に約定した件のＳ＆Ｐゴールドプラスがもう＋９％に成長するというスピードですし、”つみたてＮＩＳＡ”時代に積み立てた「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」（通称：オルカン）から乗り換えればいいのではないか、という悪魔のささやきが聞こえてきたのです。
「オルカン」は「Ｓ＆Ｐ５００」と双璧をなすＮＩＳＡの投資信託資金流入額の２トップですが、どちらも値動き（リスク）が少ないことから投資初心者向きとされているので、私にとっては分散しすぎて退屈なファンドだと感じるようになってきました。さらに、ゴールドプラスシリーズはレバレッジファンドですのでＮＩＳＡ口座では買えないことが一番のデメリットという記事や動画を見かけますが、特定口座でもＮＩＳＡと同じように非課税にできる裏技を実践している今、ＮＩＳＡにこだわる必要がなくなったという理由もあります。せっかくの「つみたてＮＩＳＡ」枠を手放すのがもったいないと思っていることが、将来の利益に対して機会損失を生み出している可能性があるのではないか、ということです。
ファンドの説明では利益に対して20.315％の税金を差し引かれても２倍の投資ができるメリットという選択肢があるという説明がされています。もちろん販売する側の主張ですので、すべてを真に受けるつもりはありませんが、例えば、もしＮＩＳＡ枠に「Ｓ＆Ｐ５００ゴールドプラス」が入るなら、「Ｓ＆Ｐ５００」に迫る資金流入の可能性があると感じています。冷静に考えても資金流入額トップの「Ｓ＆Ｐ５００」に安全資産と呼ばれる金（ＧＯＬＤ）がタダで、しかも「Ｓ＆Ｐ５００」と同じ額だけ付いてくるなんて、オトクしか無いと思います（洗脳されてますかね？）。
今回はＳ＆Ｐ５００ではなく、ＮＡＳＤＡＱ１００に金がついてくるファンドなのでＮＩＳＡ枠に入ったとしても、みんながこぞって買い付けるかどうかは分かりませんが、私は「Ｓ＆Ｐ５００」より「ＮＡＳＤＡＱ１００」派の一人です。「Ｓ＆Ｐ５００」ｖｓ「ＮＡＳＤＡＱ１００」のパフォーマンスを比較したサイトが大和アセットマネジメントのサイトにありました。
このサイトではＮＡＳＤＡＱ１００とＳ＆Ｐ５００の１年、３年、５年、10年、最大（約38年）のパフォーマンスをグラフで比較することができます。
この期間を切り取った１年間の比較では最終的にＮＡＳＤＡＱ１００が上回っていましたが、はじめの方は下落相場だったため、ＮＡＳＤＡＱ１００の下落幅が大きかったので、リスク許容度がこの程度の下落にも耐えられない方はやめておいたほうが良さそうです。S＆P５００でも下落しているので、リスク許容度が低い人はそもそもインデックス投資すら難しいですね。私の職場の同僚も人気のＳ＆Ｐ５００でＮＩＳＡデビューをしましたが、積立は行わなかったことから下落相場を耐えることがかなりしんどかったようで、プラ転したところで売ってしまったそうです。
３年間の比較ではゴール地点はほぼ同じですが、2022年の下落相場が後半に訪れているので、S＆Ｐ５００のほうが精神的には優しそうです。ＮＡＳＤＡＱ１００でも元本を割ることはありませんでした。
５年間の比較になるとコロナ禍も含まれており、意外にもＳ＆Ｐ５００のほうが下落幅が大きくなっています。コロナ禍を過ぎた後の上昇は圧倒的にＮＡＳＤＡＱ１００ですね。後半に下落相場を迎えますが、コロナ禍後の上昇が貯金になっています。
10年にもなるとＮＡＳＤＡＱ１００の圧倒的な強さが出ています。長期になるほどＮＡＳＤＡＱ１００が強くなり、一括投資していたらＳ＆Ｐでも元本の３倍、ＮＡＳＤＡＱ１００に至っては元本の約６倍にも成長しています。
100万円一括投資して20年放置するとＮＡＳＤＡＱ１００は1,400万円にもなったんですね。終盤に下落相場を迎えても最高値には届きませんがそれに近いところまで届いています。一方でＳ＆Ｐ５００は600万円ちょっとです。
約38年も続けられた人がいるかどうかは分かりませんが、100万円投資して放置するだけで１億６千万円。新入社員で入社してコツコツ貯金をして定年になったら１億６千万円貯金できましたという人がどれくらいいるのでしょうか？新入社員で100万円を一括投資に回せる人は少ないと思いますが、数年で100万円を貯金することはできると思います。そこからスタートでも想像を絶する金額です。私の子どもにはそれぞれジュニアＮＩＳＡでレバナスに各100万円以上投資していますが、子どもたちには40年までいかなくても20年以上はホールドしてほしいですね。その代わり子どもたちには別途お金を贈与するつもりはありません。
最後に「ＮＡＳＤＡＱ１００」と「Ｓ＆Ｐ５００」では上位構成銘柄が似ているため「ＮＡＳＤＡＱ１００」が下落する時は「S＆P５００」も下落するので、長期の年月を掛ければその成長の差は歴然でした。また、分散という点では500社に分散しなくともリスク回避のためには50銘柄で飽和に達するそうなので、ＮＡＳＤＡＱ１００の100社でも十分なくらい分散されているということです。
なんか最後の方はＳ＆Ｐ５００よりナスダック１００がすごいですよ、というような記事になってしまいましたが、「Ｔｒａｃｅｒｓ ＮＡＳＤＡＱ１００ゴールドプラス」にも一括投資アリなのではないかと思った気持ちを記事にしてみました。
余談ですが、このゴールドプラス兄弟について、元々Ｓ&Ｐしかなかったので「ゴルプラ」と略されていのを見かけますが、ＮＡＳＤＡＱ版が登場したことで「ゴルナス」とか「ナスゴル」と略してみたり、単に「ゴルプラ」だとどっちか分からないなどややこしくなってますので、私から「Ｓゴル」（えすごる）と「Ｎゴル」（えぬごる）という略称を提案したいと思います。次点の案としては「ゴル５」（ごるご）、「ゴル１」（ごるいち）もありますが、この記事で一番言いたかったのは、ここかも。
実際に買付するかどうかは分かりませんが、購入した時はまた記事にしようと思います。では。