見出し画像
Photo by hiro_pic09

優秀な経営者を目指すあなたへ贈る：ステップバイステップで学ぶ経営の基礎と税務戦略【”竹花貴騎”氏が体験してきた”マーケティング”戦略からの学びをシェア】

taka.2610

😊いつも、アクセスして頂き、ありがとうございます！

これから事業を始める、または経営を始めたばかりのあなたへ。
成功する経営者になるために、「税務知識」は強力な武器になります。

でも、こんな経験はありませんか？

迫り来る納税期限、資金繰りの悪夢：

「来月までに、あと200万円…」

カレンダーに赤丸で記された納税期限。
容赦なく迫ってくる支払いに、胃が締め付けられる。

「サービスは順調に伸びてる。ユーザーからの反応も悪くない。なのに、なぜ…」

人件費、家賃、広告費…。事業を回すためには、お金がかかる。
資金調達も成功し、潤沢なはずだった資金は、あっという間に底をつきそうになっていた。

「こんなはずじゃなかった。もっと余裕があるはずだったのに…」

でも安心してください。諦めるのはまだ早いです。

そんな不安を少しでも払拭して頂ける記事の内容にしました。
今回の記事内容は、いつも私が学ばせて頂いている次の動画を参考にして纏めました。

私がいつも学んでいる、UR-Uアプリの「スパルタ実践 WEEK32」から！

また、いつも仕事が忙しく、読んでる時間がないです～😭…という方は、下記URLをご登録の上、UR-Uアプリ動画でご視聴なさってみて下さい。毎月10日以降、最大2週間無料で視聴可能になっています。

https://www.ur-uni.com/?original_id=100009578

なるべく、難しい言葉は使わずに解説していきますが、”ここが、わからないよ～”という部分がありましたら、是非、コメントなどでご遠慮くなく、教えて下さい👏記事をブラッシュアップしていきます。
それでは、本題に入って行きましょう！！

この記事では、税務知識がなぜ重要なのか、そしてどのように活用すれば、安定した経営基盤を築きながら、攻めの経営を実現できるのかを具体的に解説しています。

ステップ１： 税金は「敵」ではなく「戦略」であることを理解する
多くの人は、税金を「払わなければいけないもの」と捉えています。
しかし、本当に優秀な経営者は、税金を「事業を有利に進めるための戦略」として捉え、積極的に活用しています。

具体的には…
1. 設備投資による節税効果を狙う内容: 設備投資を行うと、減価償却費や税額控除などの優遇措置を受けられます。
具体例:
工場に最新鋭の省エネ設備を導入し、減価償却費を計上することで、所得を圧縮し、税負担を軽減。
環境に配慮した太陽光発電システムを導入し、グリーン投資減税を活用することで、税負担を軽減。

2. 研究開発費の優遇制度を活用内容: 新しい技術や製品の研究開発にかかった費用は、税制上の優遇措置を受けられます。
具体例:
将来性の高いAI技術の研究開発部門を設立し、試験研究費を計上することで法人税を軽減。
大学や研究機関と共同研究契約を結び、オープンイノベーション促進税制を活用することで、税負担を軽減。

3. 従業員への福利厚生制度の充実内容: 従業員の福利厚生を充実させることで、法人税や所得税の負担を軽減できます。
具体例:
社員食堂の設置や食事補助など、福利厚生費を計上することで法人税を軽減。
社員旅行やレクリエーション活動など、福利厚生費を計上することで従業員のモチベーション向上と税負担軽減の両立を目指す。

ステップ２： キャッシュフローの重要性を認識し、税金との関係を理解する
事業を成長させるためには、設備投資や人材採用などにお金を使う必要があります。しかし、税金の支払いを考慮しないと、せっかくの利益を投資に回すことができず、事業拡大のスピードが遅れてしまいます。

具体的には…
1. 支払サイトの長期化交渉 & 回収サイトの短期化推進内容:
仕入れ先に対しては、支払サイトをできるだけ長く交渉することで、手元資金の保有期間を延長。
得意先に対しては、請求書の発行タイミングの見直しや早期支払い割引制度の導入などにより、回収サイトをできるだけ短縮。
具体例:
主要仕入れ先との長期契約締結や一括仕入れ交渉などにより、支払サイトを60日から90日に延長。
請求書発行システムを導入し、請求業務を効率化することで、回収サイトを30日から20日に短縮。

2. 税制優遇制度を活用した設備投資計画内容: 設備投資を行う際には、税制優遇制度を積極的に活用することで、初期投資額を抑えつつ、減価償却費による節税効果も期待。
具体例:
生産効率向上のための最新設備導入時に、中小企業投資促進税制を活用し、即時償却や税額控除を受ける。
環境負荷低減に貢献する設備投資を行い、グリーン投資減税を活用することで、税負担を軽減し、キャッシュフローを改善。

3. 資金繰り計画に基づいた資金調達内容: 資金繰り計画を綿密に作成し、必要なタイミングで必要な資金を調達することで、資金ショートを防ぎつつ、事業拡大に必要な資金を確保。
具体例:
将来の売上予測や設備投資計画などを考慮した資金繰り表を作成し、資金不足になる可能性が高い時期を事前に把握。
銀行融資や助成金制度などを活用し、無理のない返済計画で資金調達を行う。必要に応じて、助成金申請サポートの専門家を活用。

ステップ３： 会社の財務状況を把握し、「セーフライン」を設定する
会社の財務状況を正しく把握し、事業の安定性を確保するために「セーフライン」を設定することが重要です。
セーフラインとは、たとえ売上がゼロになったとしても、会社がどれだけの期間、事業を継続できるかを示す指標です。

具体的には…
1. 資金ショートしないための「セーフライン」指標を設定内容: 毎月の固定費（人件費、家賃、光熱費など）を正確に把握し、現在の預金残高で、売上がゼロになった場合、何ヶ月間事業を継続できるのかを算出。この期間を「セーフライン」とする。
目標値: 最低でも6ヶ月、できれば12ヶ月以上のセーフラインを確保することが望ましい。
具体例: 毎月の固定費が200万円の場合、6ヶ月のセーフラインを確保するには、1200万円の預金残高が必要となる。

2. リアルタイムな財務状況の把握内容: Excelやクラウド会計ソフトなどを活用し、常に最新の財務状況を把握できる体制を構築する。
具体例:
クラウド会計ソフトを導入し、銀行口座やクレジットカードの明細を自動連携することで、リアルタイムな収支状況を把握。
月次決算を早期化する仕組みを作り、少なくとも月に一度は、売上高、売上原価、販管費などを確認し、経営状況を分析。

3. セーフラインを下回るリスクに備えた対策内容: セーフラインを下回る可能性がある場合は、事前に対策を講じておく。
具体例:
売上減少時の対策として、固定費の見直しや新規事業の開発、販売促進などを行う。
資金調達手段として、銀行融資や助成金制度などを活用できるように、日頃から金融機関との関係構築をしておく。

ステップ４： 固定費と変動費を意識した経営を行う
セーフラインを維持・向上させるためには、固定費と変動費を意識した経営を行う必要があります。固定費は家賃や人件費など、売上に関わらず一定額発生する費用です。変動費は仕入れ値や販売手数料など、売上金額に応じて増減する費用です。

ステップ５： 人件費の考え方を見直し、税制を最大限に活用する
日本では、人件費は「消費税の対象外」という特徴があります。そのため、人件費の支払方法を工夫することで、税負担を軽減し、キャッシュフローを改善することができます。具体的には、以下の３つの方法があります。

  • 業務委託契約の活用： 社員ではなく、個人事業主として業務委託契約を結ぶことで、消費税の支払いを抑えることができます。

  • 福利厚生制度の活用： 家賃補助や食事代補助などの福利厚生制度を活用することで、従業員の税負担を抑えながら、実質的な給与を増やすことができます。

  • 事業ごとに会社を分割する： 事業ごとに会社を分割することで、各社の利益を分散させ、税負担を軽減することができます。

ステップ６： 源泉徴収の仕組みを理解し、契約書作成に活かす
フリーランスや個人事業主への報酬支払いは、源泉徴収の対象となる場合があります。源泉徴収とは、報酬を支払う側が、あらかじめ税金の一部を差し引いて納税する制度です。源泉徴収の対象となる業務内容や報酬額などを事前に確認し、契約書に明記しておくことが大切です。

ステップ７： 税務の専門家である税理士を活用する
税制は複雑で、常に変化しています。そのため、常に最新の情報を収集し、適切な対策を講じる必要があります。しかし、経営者は本業に集中する必要があり、税務の専門家である税理士に相談することをおすすめします。

税務知識を身につけることは、優秀な経営者になるための第一歩です。
これらのステップを踏まえ、税務を意識した経営を実践することで、あなたは必ずや成功へと導かれるでしょう。

ご興味のある方は、１度、⇩こちらの登録からご視聴なさってみて下さい！詳しく事例を挙げて説明してくれています。毎月10日以降最大2週間無料で視聴可能です。きっと参考になりますよ。

あとがき：

いかがでしたでしょうか？参考になりましたでしょうか。

これからビジネスを始めるあなたへ、失敗しないための極意を「税金」という視点からまとめました。

1. 税金を「戦略」と捉え、「税制優遇」や「節税」を駆使する。
2. キャッシュフローを意識し、税金の支払いと事業投資のバランスを取る。
3. 「セーフライン」（売上がゼロでも事業継続できる期間）を把握し、財務の安全圏を確保する。
4. 固定費と変動費を把握し、コスト構造を見える化し、無駄を削減する。
5. 人件費は、税制も考慮し、福利厚生や業務委託などを活用し戦略的に管理する。
6. 源泉徴収の知識を身につけ、契約前に確認し、契約書に明記してトラブルを避ける。
7. 税理士という専門家の知恵を借り、常に最新の税務知識を身につける。

ここには書けないことも、お話してくれているので、
是非、本編もご覧になってみて、より理解を深めてみて下さい。

今回も最後まで読んで頂き、本当にありがとうございました。
次回の投稿もお楽しみに！

https://www.youtube.com/channel/UCSwW7Cgtn1Bq74YGiIY2UFg

https://www.youtube.com/channel/UCrjIm2uu9IrR5gyst0tH6Ww

https://www.youtube.com/@mds_fund/featured

Zizi.lyのコンセプトは「全業務ツールを1つの場所に」

https://twitter.com/manabi4829/status/1832596079994355994


この記事が気に入ったらサポートをしてみませんか？