長期休みにどうぞ お金周りの整理3選
年末年始 夏季休暇 GWなど長期休みで
できること5つ紹介したいと思います。
できないことを先に紹介
まず先に、できないことを1つ書きます。
「平日受付」となるものです。
もし手続きをするものがあって
そのために必要書類を揃える場合は
自治体の窓口に行くことになります。
特に年末年始はお休みなので難しいです。
今では、コンビニで
住民票、印鑑登録証明書、課税証明書などは
発行できます。
（自治体による）
システム保守期間、年末年始休みはあるので
住んでいる自治体のホームページから
探してみるといいかと。
他にも年末年始休みの銀行、証券窓口
電話によるお客様サポートセンターは、
平日ということもあるので
確認をしましょう。
長期休みにおすすめのおかね周りの整理
では、ここから3つ紹介します。
簡単なものから順に挙げますね。
1：年間収支の確認
銀行の口座明細の確認です。
去年12月31日と今年12月31日の確認して
残高の違いをチェック。
多くの人は複数あるので
複数の銀行に「ログイン」「パスワード」入力
「セキュリティ認証」
その後入ってみましょう。
ここで大きな気付きがあるかも。
そもそも各銀行の年間収支を
横並びで合計して、
過去の12月31日よりも残高が少ない場合は
「多く使っていた」ということになります。
支出を確認したら
・投資をはじめたから
支出が増えた
・運動始めたから
支出が増えた
ということはあるでしょう。
支出原因を確認して
投資効果があったかどうか
考えるのもいい機会です。
家計も企業の財務と一緒なのです。
2：ログインができるかどうか
1つめの続きになりますが
ここで気づくかたもいるかと。
普段ログインしていないと
セキュリティのアップデート
ログイン情報
これらを忘れていることがあります。
把握するための方法として
通帳への記帳があるといいのですが
昨今はどんどんデジタル化してます。
その結果
・ログインできない
・セキュリティ設定の手続き
・セキュリティ設定後
ログインするまでの工程が増えた
という気付きがあります。
これらもおかねを把握するために
乗り越える壁になります。
「おかねはそこにあるから」という理由で
放置しがちなのですが、
いざ必要となったとき
できないのはもっと大変です。
３：紙類の整理
デジタル化したと言っても
昔の紙類は残っています。
おかね周りの紙類だと
以下があるかなと思います。
A：ねんきん定期便（はがき 封書）
B：生命保険（損害保険）会社からのお知らせ
C：生命保険料控除などのお知らせ
D：携帯会社からのお知らせ
E：税金などの納付書（終わったもの）
F：源泉徴収票
G：確定申告書類
A：ねんきん定期便（はがき 封書）
B：生命保険（損害保険）会社からのお知らせ
個人的な考えだと
A、Bは直近1年分があればいいかなと。
C：生命保険料控除などのお知らせ
Cは年末調整をしたなら残りの部分は捨てます。
まだの場合は確定申告が終わったら残りを捨てます。
デジタル化してきたけれど
税金が関係するから5年から7年は保管。
D：携帯会社からのお知らせ
Dはサービスの案内は捨てられて、
月ごとのお知らせならデータ化。
料金確認や比較を手元で探さずにやりたいなら
直近3ヶ月分など期限を決めるといいかと。
E：税金などの納付書（終わったもの）
Eは納付した証明なので
5年から10年保管
たくさんある保存の目安（事業から個人まであり）
国税庁 標準文書保存期間基準(保存期間表）
↓↓
https://www.nta.go.jp/about/introduction/torikumi/hozon_kikan/pdf/01.pdf
F：源泉徴収票
G：確定申告書類
F、Gは税金関係なので、
最大でも5年の保管。
（↑八王子市役所）
事業の申告は最大7年保管。
（↑国税庁ホームページ 記帳や帳簿等保存・青色申告）
まとめ
保管については自分の考えを決めてみてくださいね。
法律で決まっているものはその年数で。
まずできるところから
やってみましょう。