ライフプランナーがうざいと言われる理由と、本当に役立つ瞬間とは？
「ライフプランナー うざい」
「ライフプランナーに相談してみたいけど、ネットで検索すると“うざい”というキーワードが出てくる…」
そんな印象を持たれている方も少なくありません。今回は、なぜ「ライフプランナー うざい」というワードが出るのか、そもそもライフプランナーとは何をする人なのか、そして実際の口コミを交えながら、その実態に迫ってみたいと思います。
そもそもライフプランナーとは？
ライフプランナーは、保険や投資などを通して、お客さまの人生設計をサポートする専門家のことです。この文言はソニー生命やプルデンシャル生命の営業マンを指すことが多く、その他の保険営業マンにはあまり使いません。
ソニー生命やプルデンシャル生命の営業マンの特徴は青系のスーツでパリッとして、短髪・体育会系というイメージですね。
主な業務内容は以下のとおりです。
人生設計のアドバイス
結婚・子育て・住宅購入・老後など、人生のさまざまなイベントに必要となる資金計画の相談に乗ります。保険・金融商品の提案
保険や積立、投資信託などを提案し、お客さまが将来的に安心して暮らせるためのサポートを行います。定期的な見直しサポート
家族構成の変化や転職などのライフイベントに合わせて、加入中の保険や資産状況を定期的に見直します。
「保険の営業」とほぼ同じだと思っている方もいるかもしれませんが、ライフプランナーは保険商品の販売だけでなく、家計管理や資産運用全般にわたるサポートをするのが大きな特徴です。とはいえ、実際には“保険屋さん”と大差なく感じるケースもあるようで、そこが「うざい」と思われる理由の一つとも言えます。
ライフプランナーに営業された口コミ
実際にライフプランナーから営業を受けた方の声を集めてみました。良い口コミと悪い口コミ、それぞれ紹介します。
ネガティブな口コミ
「しつこく電話や訪問がある」
「一度相談会に行ったら、そこから頻繁に電話がかかってくるようになりました。忙しい時間帯にも連絡が来るので、正直うざいと思ってしまいました…」
「商品の説明が難しくて疲れた」
「保険会社のライフプランナーさんでしたが、専門用語が多く、理解できないまま『必要ですよ』とおすすめされました。押し売りされているようで不快でした。」
「一方的な営業トークで断りづらい」
「面談の途中からプレゼンが止まらない。断りたいのに言い出しづらくてストレスが溜まりました。」
ポジティブな口コミ
「家計のアドバイスが役立った」
「自分たちの収支や貯金額を整理してくれ、そのうえで保険の提案をしてくれたので納得感がありました。結果的に保険は加入しなかったけど、家計管理にはかなりプラスになったと思います。」
「将来のお金の流れを可視化できた」
「結婚を控えていて、漠然とした不安がありましたが、住宅購入や子どもの教育資金までシミュレーションしてくれて安心できました。話を聞いておいてよかったです。」
「必要以上に押し売りされなかった」
「いくつかの選択肢を示してくれて、『強制ではありません』と言ってくれたので安心しました。疑問点もきちんと答えてくれたので、信頼感を持てましたね。」
なぜ「うざい」と思われるのか？
強引な営業スタイル
ノルマが厳しい場合など、どうしても「契約を取らなければ」というプレッシャーから強引なアプローチをしてしまいがちです。受け手が押し売りと感じると、“うざい”イメージが強まります。専門用語を多用する説明不足
保険や投資はどうしても難しい用語が多い分野。これを十分に噛み砕かず説明すると、相手は「よくわからないから断りづらい…」と不快感につながります。連絡のタイミングや頻度の問題
お客さまの時間やプライベートを配慮せず、何度も連絡したり、急に訪問するなどコミュニケーションの取り方が合わないと“うざい”印象になってしまいます。
ライフプランナーはどう付き合うのが正解？
1. 自分の目的をはっきりさせる
ライフプランナーのアドバイスを受けたいのか、保険の比較だけしたいのか、あるいはまだ検討段階なのか――自分が何を求めているのかを明確にしておくと、営業を受けてもブレにくくなります。
2. 質問を遠慮なくする
わからないことやリスクなどは遠慮せずに質問しましょう。納得がいかないまま契約を迫られると不信感を覚えやすいものです。信頼できるライフプランナーは、丁寧に答えてくれるはずです。
3. 必要がなければ断る勇気を持つ
もしサービスや商品が自分に合わないと感じたら、きっぱり断りましょう。しつこく迫られ続ける場合は、別の担当者や他社を検討することも一つの手段です。
まとめ：ライフプランナーは“うざい”だけじゃない
「ライフプランナー うざい」というワードが気になってしまうのは、強引な営業を受けた方や、説明不足で不信感を抱いた方が一定数いるからです。
しかし、誠実で知識豊富なライフプランナーの存在もまた事実。自分や家族の将来設計に真剣に向き合ってくれる専門家がいるのは、大きな心強さでもあります。
無理な営業をかけられたら、きっぱり断る。
わかりやすく説明してくれるか、質問にしっかり答えてくれるかを見極める。
自分に合ったプランや担当者を探す。
そうすることで、「うざい」イメージに引っ張られず、ライフプランナー本来の役割を活かした前向きな相談ができるはずです。いざというときの備えや将来の資金計画は、人生を大きく左右するもの。信頼できるライフプランナーに出会えれば、きっと「頼りになる存在」と感じられるでしょう。
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