【２１年度１回目】ポートフォリオリバランス

昨年後半から利用していたライフマネープランサービスによるポートフォリオの見直し提案に対応した第一回目のリバランスです。

確定拠出年金の一時金受取を行ったのを機に、資産全体のリバランスを行いました。

３種類のサービスを利用した事をご紹介しました。

【提案概要】

１）将来に向けて資産が枯渇することは無いが、確実に減っていくことが予想される
２）リスク資産の活用がポイントだろう
３）預貯金の比率が高いすぎるため、オルタネイティブ資産比率を上げた方が良いだろう

【リバランス方針】

１）リスク資産の活用
・米国株式ETFを定期積立を追加
・国内販売の新興国株式インデックスファンドを追加

２）預貯金比率の低減
・生活資金半年分を確保
・退職者キャンペーンは３年で終了
・米国債ETF（BND)の購入

【結果】

１）米国株式ETFの追加（定期積立）
・SPYD
・XLF
・SPEM

２）新興国株式インデックスファンドの追加（定期積立）
・SBI新興国株式インデックスファンド

３）預貯金比率の低下
元々CB債権投信＋BNDにより70%となりました。
・BNDの購入

４）安定資産の配分

【総括】

１）安定資産：リスク資産の比率は２：１
２）リスク資産といいながら債権比率は７割
３）本当に意味でのリスク資産は全資産の１割