今年のNISAと来年のNISA

2024年はNISAの制度が刷新され、非課税枠が広がったことで、より多くの人が資産形成を本格的に始める機会を得ました。今年と来年のNISAの利用について紹介してみます。

2024年のNISA

成長投資枠は年初一括でMicrosoft、積立投資枠はオルカンを選びました。現時点のパフォーマンスを気にする必要はあまりないですが、11/25時点のパフォーマンスは以下のようになっています。

Microsoft +20%
オルカン +13%

今年はおおむね右肩上がりで相場が好調だったので、年初一括で投資したMicrosoftの方が良いパフォーマンスとなっています。ただし、今年のMicrosoftの株価はさえないパフォーマンスだったため、オルカンに年初一括で投資する方が良い成績でした。

2025年のNISA

成長投資枠
Microsoftもしくはオルカンで年初一括投資を考えています。株価が高い位置にあるのでオルカンでもいいかもしれません。

積立投資枠
2024年と同様に、毎月オルカンに投資する予定です。

まとめ

今年の相場は全体的に好調だったので、良いパフォーマンスを得られました。来年のNISAでは、成長投資枠をどうするか少し悩んでいます。Microsoftかオルカンのどちらかで年初一括投資をする予定ですが、今の株価水準を考えるとオルカンが安定感があっていいかもしれません。また、ポートフォリオもシンプルになります。

一方で、積立投資枠は今年と同じく、毎月10万円ずつオルカンにコツコツ積み立てていく計画です。

来年もNISAを活用しながら、資産形成を続けていこうと思います！