【実績:4ヶ月目】米国株式インデックス(S&P500)で、つみたてNISA〜平凡でもできる最強の資産運用〜

2020年5月21日 15:38

あ、どうも。ディズニー大好きパパです。

ワクワクする未来のために、資産を"進化"させるために「つみたてNISA」を2020年1月より開始しました。

投資に対して、難しい、怖い、欲みたいなアレルギー反応を持っている人も少なくないと思いますし、本当に「つみたてNISA」をはじめた方が良いのか疑問に思っている人もいるはずです。

でも、この記事を読んでいただけているということは、少なからず、「つみたてNISA」に興味を持っていると思いますので、平凡パパの実績紹介が、誰かの背中を押す結果になったら嬉しいです。

また、4ヶ月目の実績報告より、タイトルを「ひふみプラス」から「米国株式インデックス(S&P500)」に変更しています。

■ディズニー大好きパパの、つみたてNISA

私は「つみたてNISA」を「毎月22日に33,333円」に2020年1月〜3月で「ひふみプラス」、2020年4月〜は「SBI・バンガード・S&P500」にて運用しています。

妻は「つみたてNISA」を「毎月25日に5,000円」「ひふみプラス」にて。ちなみに、娘は未成年なので、「ジュニアNISA」を「毎月4日に5,000円」にて2020年1月〜3月で「ひふみワールド」、2020年4月〜は「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」を運用しています。

確かに「つみたてNISA」は平凡な私の資産を"進化"させるためには、積極的に活用すべき制度ですが、毎月の家計を火の車にしてまで活用する必要は全くありません。妻もまずは投資に対するアレルギー反応を取り除くことが必要だったこともあり、毎月5,000円での運用にしました。

なぜ、「ひふみ」で「つみたてNISA」をはじめたのか。その理由はこちらの記事をご覧ください。

また、当初オススメしていた「ひふみプラス」から「SBI・バンガード・S&P500」に変更した理由はこちらです。

私は、2020年1月〜3月で「ひふみプラス」、2020年4月〜は「SBI・バンガード・S&P500」を「毎月22日に33,333円」にて運用しています。運用開始から4ヶ月目の実績はどうでしょうか。

実績は2.71%でした。「つみたてNISA」を開始してから、はじめてのプラスでした。ただ、経済全体がコロナショックの影響から完全に回復している訳ではないので、これからの伸びに期待したいです。

銘柄別にみると、「ひふみプラス」が3.04%、「SBI・バンガード・S&P500」が1.72%で、4ヶ月目は「ひふみプラス」に軍配が上がりました。

ディズニー大好きパパの妻は「ひふみプラス」を「毎月25日に5,000円」にて運用しています。運用開始から4ヶ月目の実績はどうでしょうか。

こちらも2.85%と、プラスに。

私は「ひふみプラス」から「SBI・バンガード・S&P500」に変更しましたが、妻は自らの意思で私が変更した不確定な理由をリスクと捉えず、「ひふみプラス」での運用を継続しています。

今後は、「ひふみプラス」の継続、「ひふみプラス」から「米国株式インデックス(S&P500)」への変更、どちらが優位性があるのかも検証できればと思います。

最後は、娘。娘は、2020年1月〜3月で「ひふみワールド」、2020年4月〜は「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」を「毎月4日に5,000円」にて運用しています。運用しているのは、平凡な私ですが（笑）。さて、運用開始から4ヶ月目の実績はどうでしょうか。

こちらは、-1.16%でマイナスの結果に。

銘柄別にみると、「ひふみワールド」が-1.55%、「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」が0.05%でした。今後の伸びに期待したいです。

平凡な私が資産を"進化"させるためにはじめた「つみたてNISA」。

4ヶ月目の実績は新型コロナウイルス感染症による、世界経済の大混乱が一時的でも改善されつつあり、運用後、はじめてプラスを記録しました。

それでは。