【実績:5ヶ月目】米国株式インデックス(S&P500)で、つみたてNISA〜平凡でもできる最強の資産運用〜

2020年6月24日 10:19

あ、どうも。ディズニー大好きパパです。

ワクワクする未来のために、資産を"進化"させるために「つみたてNISA」を2020年1月より開始しました。

投資に対して、難しい、怖い、欲みたいなアレルギー反応を持っている人も少なくないと思いますし、本当に「つみたてNISA」をはじめた方が良いのか疑問に思っている人もいるはずです。

でも、この記事を読んでいただけているということは、少なからず、「つみたてNISA」に興味を持っていると思いますので、平凡パパの実績紹介が、誰かの背中を押す結果になったら嬉しいです。

また、4ヶ月目の実績報告より、タイトルを「ひふみプラス」から「米国株式インデックス(S&P500)」に変更しています。

■ディズニー大好きパパの、つみたてNISA

私は「つみたてNISA」を「毎月22日に33,333円」に2020年1月〜3月で「ひふみプラス」、2020年4月〜は「SBI・バンガード・S&P500」にて運用しています。

妻は「つみたてNISA」を「毎月25日に5,000円」「ひふみプラス」にて。ちなみに、娘は未成年なので、「ジュニアNISA」を「毎月4日に5,000円」にて2020年1月〜3月で「ひふみワールド」、2020年4月〜は「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」を運用しています。

確かに「つみたてNISA」は平凡な私の資産を"進化"させるためには、積極的に活用すべき制度ですが、毎月の家計を火の車にしてまで活用する必要は全くありません。妻もまずは投資に対するアレルギー反応を取り除くことが必要だったこともあり、毎月5,000円での運用にしました。

なぜ、「ひふみ」で「つみたてNISA」をはじめたのか。その理由はこちらの記事をご覧ください。

また、当初オススメしていた「ひふみプラス」から「SBI・バンガード・S&P500」に変更した理由はこちらです。

私は、2020年1月〜3月で「ひふみプラス」、2020年4月〜は「SBI・バンガード・S&P500」を「毎月22日に33,333円」にて運用しています。運用開始から5ヶ月目の実績はどうでしょうか。

損益率の実績は7.25%と、2ヶ月連続でプラスです。

これから益々伸びていくのか、株価が実経済を反映して損益率がマイナスに転落するのか、予想がつかないのですが、今後も「毎月、一定額を機械的に投資する”ドルコスト平均法”」を駆使し、資産を”進化”させていきます。

「駆使」と表現するほど、難しい話ではありませんが・・・（笑）

ディズニー大好きパパの妻は「ひふみプラス」を「毎月25日に5,000円」にて運用しています。運用開始から5ヶ月目の実績はどうでしょうか。

こちらも7.80%と、プラスに。

私は「ひふみプラス」から「SBI・バンガード・S&P500」に変更しましたが、妻は自らの意思で私が変更した不確定な理由をリスクと捉えず、「ひふみプラス」での運用を継続しています。

妻も徐々に資産を"進化"させていけている様子。プラスに転じた頃から、自己資金も入れて毎月の投資額を増額させようかと考えているみたいです。

少しずつ、”投資”に対するアレルギーが薄れてきたのではないでしょうか。

最後は、娘。娘は、2020年1月〜3月で「ひふみワールド」、2020年4月〜は「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」を「毎月4日に5,000円」にて運用しています。運用しているのは、平凡な私ですが（笑）。さて、運用開始から5ヶ月目の実績はどうでしょうか。

娘の損益率もプラスに転じ、0.95%の実績に。

「ドルコスト平均法」で投資しているので、毎月の損益率については軌跡を残すために記録しているだけで、一喜一憂しているわけではないのですが、プラスに転じると、やっぱり嬉しいです（笑）。

平凡な私が資産を"進化"させるためにはじめた「つみたてNISA」。

5ヶ月目の実績は2ヶ月連続でのプラスを記録しました。

それでは。