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日本版SCHDとは？新たな高配当ファンドの実力を検証

鼻つぶれパグ男

はじめに

みなさん、こんにちは。鼻つぶれぱぐ男です。

今回は、日本版SCHDとも言える新たな高配当ファンド「楽天高配当株式日本ファンド」について解説していきます。

米国で人気のSCHD（Schwab U.S. Dividend Equity ETF）と比較しながら、日本版の特徴やメリット・デメリットを検証していきます。

日本版SCHD「楽天高配当株式日本ファンド」とは？

2025年2月7日、楽天証券が「楽天高配当株式日本ファンド（四半期決算型）」を設定しました。

このファンドは「ダウ・ジョーンズ日本配当100インデックス(S&P)」に連動する投資信託で、日本の高配当銘柄を対象にしたインデックスファンドです。

基本情報は以下の通りです。

  • 対象指数：ダウ・ジョーンズ日本配当100インデックス(S&P)

  • 分配金支払月：3月、6月、9月、12月（年4回）

  • 信託報酬：0.297%

  • 販売会社：楽天証券

  • 投資対象：日本の高配当株

過去のパフォーマンスを検証

「ダウ・ジョーンズ日本配当100インデックス(S&P)」の過去約10年間のリターンを見てみると、

  • 約3.1倍に成長（2015年1月～現在）

  • 同期間のTOPIX（東証株価指数）は約2.6倍

過去のデータを見る限り、TOPIXよりも高い成長率を示しています。

組み入れ銘柄の特徴

本ファンドの組み入れ銘柄トップ10を見てみると、

  • KDDI

  • NTT

  • SOMPOホールディングス

  • JT（日本たばこ産業）

など、ディフェンシブな大型株が中心になっています。

上位10銘柄の比率は約40%を占め、時価総額加重平均のため、大型株への投資比率が高くなっています。

米国版SCHDとの違い

米国のSCHDは、VYM（バンガード米国高配当株ETF）よりも人気があるETFですが、日本版SCHD（楽天高配当株式日本ファンド）と比較すると、いくつかの違いがあります。

比較項目
楽天高配当株式日本ファンド
投資対象　日本株（100銘柄）
信託報酬　0.297%
配当利回り　約3.6%
約3.8%
分配回数年4回

SCHD（米国版）
投資対象　米国株（100銘柄）
信託報酬　0.06%
配当利回り　約3.8%　　
分配回数年4回

日本版SCHDの方が信託報酬は高いものの、配当利回りは米国版に近い水準です。

メリットとデメリット

メリット

  • 高配当の日本株に分散投資できる

  • 分配金を年4回受け取れる

  • 確定申告で総合課税＋配当控除が使える

  • TOPIXよりも過去のパフォーマンスが良い

デメリット

  • 大型株偏重のため成長性が限定的

  • 米国SCHDよりも信託報酬が高い

  • 日本株は海外投資家の影響を受けやすい

日本株投資としてどう活用するべきか？

日本版SCHDは、ディフェンシブな高配当銘柄に投資するため、安定した配当収入を得たい人には向いています。

ただし、大型株中心のため、成長性を求めるなら中小型株と組み合わせるのが良いでしょう。

また、確定申告で配当控除を活用できる点は、米国株と異なるメリットです。

日本株の高配当投資を考えている人は、一つの選択肢として検討する価値があります。

まとめ

  • 「楽天高配当株式日本ファンド」は日本版SCHDとも言える新ファンド。

  • ダウ・ジョーンズ日本配当100インデックス(S&P)に連動し、配当利回りは約3.6%。

  • 信託報酬は0.297%と米国版より高め。

  • 日本株投資の一環として活用できるが、大型株偏重には注意。

高配当投資に興味がある方は、ぜひ一度検討してみてください！

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