資産 5000万円でサイドFire

資産5000万円以上 金融資産持ちが、準富裕層以上。その割合は全体の10％未満です。500万世帯 弱もいるので、結構いますね。

各層別割合

超富裕層　　　　　0.17％
富裕層　　　　　　2.58％
準富裕層　　　　　6.01％
アッパーマス層　　13.42％
マス層　　　　　　77.83％

野村総合研究所

投資信託の取り崩し

トリニティースタディ 4％の取り崩しで一生枯渇しない確率 98％以上
5000万円の取り崩し  4％　200万円 = 月 16万円
S&P500   年平均成長率：10.7％
オルカン 年平均成長率：9.52％

高配当の取り崩し

初年度 200万円だとしても、増配していけば更に配当は増える
5000万円での配当　4％ 　200万円 = 月 16万円
8％増配で5年後　5.44％ 配当金　272万円 = 月 22.7万円
8％増配で10年後  8.00％ 配当金　400万円 = 月 33.3万円

三井住友 DS シミュレーション　定額/定率 取り崩し

”人生100年時代の資産設計” でも確認。

取り崩し条件：

　・スタート年齢：60歳
　・金融資産：5000万円
　・運用利回り：6％
　・定額：毎月20万円
　・定率：年率4％

シミュレーション結果まとめ：

　　　　定額(資産)　　　　　　　定率(資産)
60歳　　毎月20万円(5000万円)　　毎月16.6万円(5000万円)
65歳　　毎月20万円(5352万円)　　毎月18.5万円(5518万円)
70歳　　毎月20万円(5828万円)　　毎月20.5万円(6090万円)
80歳　　毎月20万円(7333万円)　　 毎月25万円(7417万円)

結果：

5000万円あれば、
定額取り崩し、定率取り崩しとも
年利6％の運用利回りであれば、枯渇しない。
( 当たり前ですよね 4%取り崩しですから…)

毎月20万円ほどの投資収入が得られ、枯渇しない。
※年金は考慮していないので、年金分が+α 増える。

完全Fireには金額的に足りなくとも、
サイドFire、バリスタFire、コーストFireで、社会との接点を持ち続けるFireも有りではないかと思う。