【月刊／NISA】資産運用通信簿 2024/03（Vol.006）
プロローグ（月100円でも始められる！）
去年から開始したこの連載も、どうにかこうにかで何とか半年、続けてくることが出来ました。
これまでレポートのスタンスとしては、NISA を始めるか否か、その“検討の手助け”をする為の内容にてお送りすることに徹してきました。
「とにかく始めた方が良い！ 始めないと損だよ！」
世の中には明示的、暗示的を問わず、NISA に関しこういった空気をまとった情報が多くを占めています。
独立系のファイナンシャルプランナーを名乗る者として、“始める為の後押し” という、“偏った” 内容での記事展開はどうしても気に喰わず。
ですから、汗だくで石橋を叩き壊し、肩で息をしながら「ほらやっぱり…」と言うようなタイプの人にこそ読み続けて頂くことを目標に笑、毎月執筆を重ねています。
ただ、それでも、です。
NISA 、引いては投資について理解を深める上で最も近道となるのは、やはり取り敢えず、始めてもらうことだったりします。
どんなに出来の良い手引書を読んでも、他所の人の運用状況を覗き見しても、それを自分事として取り組めない限りは身につきません。
よく聞く表現を借りてくるならば、一度も乗らずに自転車の乗り方を、一度も水に入らずに泳ぎ方を、マスターしようとしているのと同じなんです。
NISA 口座は無料で開設でき、投資額は多くの金融機関で100円単位での設定が可能です。
ですから、NISA に投じるお金を１円も戻ってこない “授業料” と考え、月にいくらまでなら出しても良いか、をお考えになってみるのはいかがでしょう。
どうしても肌に合わなければ止めれば良し（投資額を０にしてほったらかしで OK）、そうでなければ、お月謝の概念は捨て、より本格的に向き合っていかれるのが良いかと思います。
それでは 2024年2月末日 時点の運用実績、いってみましょう。
2024年 2月 29日 時点の運用実績
①資産推移
つみたて投資枠は年間120万、月額10万ずつの積立（買付）が上限
“取得額” は、これまでに買い付けた投資信託の買付総額
“評価額合計” は、買い付けた投資信託の現在の価値を示す
評価額合計が取得額を上回っていれば、運用状況として利益が出ている状態。この見込利益を “含み益” と言う
上記、逆に損失が出ている状態であれば、その見込損失を “含み損” と言う
“評価損益” は、取得額に対する評価額合計の増減の具合を記した数字。含み益なら赤い字、含み損の状態に陥れば青い字になる
評価損益のカッコ内、％の数値は “評価損益率” 。例えば100万円投資して125万円になっていれば25％、50万になってしまうと－50％
最新の運用成績として、これまでの投資額（200,000円）に対し 14,365円 の含み益（赤い字）が出ており、その結果、評価額合計が 214,365円 と増加
含み益は前月の 4,886円 から約 9,400円 増えて 14,365円に、また評価損益率は前月の 4.88％ から 7.18％ に、それぞれ伸長
②保有商品一覧
全世界株インデックス（ACWI：アクウィ）に連動する投資信託を集中買付
モニター目的で S&P500 指数に連動するファンド、新興国指数に連動するファンドを小額買付
評価損益は現状、どの投資信託もプラスになっている（含み益が出ている）が、その利益率は異なっている
③積立設定（前月より変更無し）
引落方法ごとに毎月１日と８日、２回に分けて10万円分を買い付ける設定
運用方針は旧つみたて NISA を開始した 2021年より変更無し、そのまま現行 NISA へ継承
現時点で設定変更の検討必要性を感じるような状況の変化は無し
エピローグ（積み立て中の投信について）
今月は最後に、いつもの内容に比べると少しだけ深堀りしたお話をしておきます。
私がメインで買い付けているのは、北米の総合金融サービス会社である MSCI（モルガン・スタンレー・キャピタル・インターナショナル）社が算出・公表する全世界株式指数、ACWI に連動する投資信託です。
こう書くと全くもって分かりにくいので、口語表現を用いて、もの凄く大雑把に、かつひいき目も込めて言い直します。
私がメインで買い付けているのは、
世界中のイケてる会社、トップから数えて約 3,000社 の株を
最近の儲け具合や会社の規模に併せてバランス良く
買ったり売ったりするのを機械的に、延々と続けてくれる
投資信託です。
投資信託と呼ばれる金融商品を買う、ということは、投資（という行為）を、信じて、託す（任せる）ということ。
どの投資信託を買うか、ということはつまり、誰を信じて任せるか、ということと大体同じ意味です。
積立の設定を変える時というのは、今まで任せていたのが信じられなくなってしまった時… と言えますね。
私に関しては、脇目も振らず 1. ～ 3. を続けてくれるのが最も確実なやり方だ、と、こう信じ続けているわけです。
Ｘ（旧 Twitter）ではさらに踏み込んだ話や、時にはクセの強い持論を書き殴っていることもありますので笑、宜しければプロフィールページのリンクよりご覧になってみて下さい。
それでは来月の通信簿もどうぞお楽しみに。
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