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いただいたご質問まとめ【債券の基礎シリーズ㉘】

こんにちは
ウェルスパートナー(https://wealth-partner-re.com/)で富裕層向けIFAをしている藤村大星(https://twitter.com/wp_fujimura)と申します。

お客様からいただいたご質問で記事にするほどのボリュームではないものをまとめました。


(1)買収されたら債券はどうなる?

債券投資してる企業が買収されたら、利金の支払いや償還対応は買収先が引き継ぎます。

買収されてしまったら債券の価値が0になることはないです。

しかし発行体の裁量で満期前に償還させることができる条項がついている債券も多くあります。買収がきっかけで発動する可能性があるため要確認です。

*クレディスイスの件は例外でAT1債の価値が0になってしまいました。
しかし普通社債等の価値は0になっていません。この件については以下の記事で解説しています。

(2)債券は相続できるの?

債券をはじめとする金融商品は全て相続が可能です。

勝手に相続がスタートする訳ではなく、相続人が証券会社へ連絡し、事務手続きを経たのちに相続が完了します。

国債と社債で手続きが異なるといったことはなく全ての金融商品が同じ手続きになります。

(3)利金はドルでしか受け取れない?

証券会社のシステム次第ですが、以下の3パターンの受け取り方法から選択できることが多いです。

何も設定していないと外貨受け取りになっていることが多く、変更したい場合は手続きが必要になることが多いです。

・円受け取り:為替は利金受け取り時の為替になる

・外貨受け取り:デフォルトはこれが多い

・外貨MMF受け取り:設定や手続きの必要あり

(4)証券会社・IFA法人が潰れたらどうなるの?

お客様の資産と会社運営に必要な資金は分けて管理しているため、証券会社が潰れても預けている資産がなくなることはありません。

IFA法人が潰れた場合も、同様です。
IFA法人がお客様の資産を預かっているわけではないため倒産して資産がなくなることはありません。

(5)債券の税金は?

個人投資家の前提になりますが、利金と償還金どちらも20.315%です。

注意しなければならないのが、円ベースでの評価で税金が計算される点です。債券購入時よりも円安になると発生する為替差益も課税対象になります。

以上、いただいたご質問まとめでした。

他に資産運用に関する記事を書いています。
以下のリンクが目次になるので併せてご覧ください。

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