ご相談内容について /債券運用等が中心の「守りの運用」が得意です。
こんにちは
ウェルスパートナー（https://wealth-partner-re.com/）で富裕層向けIFAをしている藤村大星（https://twitter.com/wp_fujimura）と申します。
「お仕事依頼」のページをご覧いただき、誠にありがとうございます。
この記事では私の得意なこと、ご提案のプロセス、ご提案がマッチする方について書いています。
（１）得意なご提案
私は金融資産1億円以上の富裕層に対して資産運用コンサルティングをしています。
↓得意なご提案↓
・「金融資産・不動産・資産管理会社を組み合わせた資産配分最適化」
・債券と不動産が中心の「守りの運用」
もう少し具体的に↓で書いています。
・資産配分
「資産運用の結果の９割は資産配分で決まる」と言われています。
しかし、銀行や証券会社は金融資産にのみ、不動産会社は不動産のご提案しかできません。
私たちは金融資産だけではなく、不動産も取り扱えるため、フラットに資産配分のご提案ができます。
さらに「金融・不動産・税務」の各分野の専門家を集めたチームでご対応しております。
ご提案は全て社内で完結しているため、正確でスピード感のあるご提案が可能です。
・守りの運用
資産運用でリスクを取り資産を何倍にもしたいという富裕層は多くなく、「インフレ対策」・「外貨へ分散し、資産を目減りさせずに残したい」など「資産防衛」のために資産運用をすることが多いです。
その場合は債券と不動産が軸になります。
・債券
残存年数や発行体、分散、目標インカム等のお考えをリアリングさせていただき、相場環境に応じた適切な債券ポートフォリオのご提案をさせていただきます。
・資産管理会社
資産管理会社の設立と運営にはコストがかかるため、設立の判断は慎重に行う必要があります。そのため資産承継に関するお考えを詳しくリアリングさせていただきご提案させていただきます。
（２）ご提案の流れ
ご提案までの流れは以下のような感じです。
①ヒアリング
②資産配分のご提案
③投資商品のご提案
ヒアリングの際には、現状の資産配分の詳細・なぜこの配分になったのか、投資に関するお考えなどを一時間ほど色々お伺いいたします。（たくさん聞かないと最適な資産配分は構築できないからです。）
ヒアリングした内容をもとに社内で協議をして最適な資産配分をご提案させていただきます。資産配分には資産管理会社の活用も含んでご提案しております。資産配分はお客様と情報交換をしながら最適な配分を構築します。
投資商品のご提案は一番最後になります。
どの商品に投資をするかよりもどこのカテゴリーにどれくらいの配分で投資するかの方が大切だからです。
不動産のご提案は社内の不動産担当からさせていただきます。
銀行融資の最適化から投資目的にあった物件のご提案が可能です。
（３）ご提案がマッチする方
・未上場オーナー
銀行や証券会社とのお付き合いも多い未上場オーナーは、気づかないうちに最適ではない資産配分になっていることも少なくありません。
「最適な資産配分への再構築」や資産管理会社を設立すべきか否かも含めて「守る・残す」が中心の資産運用に関心がある方はマッチすると思います。
・医師
医師の方は給与は高いのですが税率も高いので、手元資金を残すことに苦労されている方が多い印象です。さらにお子様が医学部に通われている場合だと、さらに苦労している方が多いです。
そこで、MS法人を活用した資産運用をすることで、手元資金を最大化できます。
・会社売却オーナー
会社売却して得た資金は大きく減らすことのできない「虎の子の資金」です。さらに役員報酬もなくなるため、インカムの獲得を中心とした資産運用の必要性が高まります。
そして会社売却により多くの現金が入り相続対策も必要になります。資産管理会社の資本戦略を含めてアドバイスが可能です。
・上場企業オーナー
資産配分の大半が自社株式や円建て資産に偏っていることが多いです。
それが故に株価の変動で純資産が1日で数%変動してしまうため、精神的にかなり辛いと思っている方も多くいます。
そのため、「守りの資産比率」と「外貨比率」を上昇させる方が多くいらっしゃいます。
証券担保ローンを活用した債券運用が特に相性が良く、そのご提案には自信があります。
上場オーナーの資産運用に関するYouTube動画もあるので併せてご覧ください。
以上、ご相談内容についてでした。
「資産配分最適化」と債券運用等が中心の「守りの運用」が得意なので気軽にご相談いただけると幸いです。
無料の個別面談を実施しております。
無料個別相談は、お客様の資産状況やお悩み、投資に対するお考えをお伺いしながらアドバイスやご提案をさせて頂きます。
個別面談のお申し込みは以下フォームかXのDMからご連絡いただければ幸いです。
もっとカジュアルに相談したい方は以下からでもOKです。
私の自己紹介記事です。