"大量解雇を予想" - SVBの破綻がもたらす現実的な影響について
欧米のスタートアップ企業の 80%が 2023年に破綻する可能性がある
調べれば調べるほど、グローバル勢力による企業社会主義政策の延長線上
での計画的な匂いがしてくる。
SATURDAY, MAR 11, 2023 - 09:06 AM
https://www.zerohedge.com/markets/expect-mass-layoffs-real-world-impact-svbs-failure
また、いくつかの大手投資銀行や重要な投資ファンドの爆破もあります。
これから抜け出す簡単な方法はありません。大量清算が来ています。
レイオフは、企業が必要に応じて再雇用できると確信しているため、
レイオフに拍車をかける可能性があります。
次に、解雇された従業員は家を売ることを余儀なくされ、
不動産価格を押し下げ、家計の富を減らす可能性があります。
失業率と富の減少は家計支出に悪影響を及ぼし、ひいては企業収益を押し下げる可能性がある。
そうなれば、レイオフの増加、金融市場の下落、金融セクターのストレス、
そして支出の抑制につながるだろう。
現在の予想よりも深刻な景気後退に終わる可能性があります。
その次に含み損が多いのがバンク・オブ・アメリカ
先週、誰が彼の株の360万ドル($3.6 million)を捨てましたか-良いタイミングですよね?
SVBのCEOは、銀行の破綻後、サンフランシスコ連銀の取締役会にいなくなった
グレッグベッカーは2019年から銀行のクラスAディレクターを務めていました
CFO (Chief Financial Officer/最高財務責任者）
CMO(Chief Marketing Officer/チーフマーケティングオフィサー)
破綻したシリコンバレー銀行の最高総務責任者 （CAO）は、
リーマンブラザーズの最高財務責任者 （CFO）
アメリカの多くの人にとって、「シリコンバレーの銀行」が破綻したというニュースは、地元のスーパーマーケットで万引きが急増しているという話よりも早く忘れ去られてしまうだろう。
しかし、そうではありません。
現実には、米国で18番目に大きな銀行が閉鎖されたことによる伝染病は
広範囲に及んでいるのです。
SVBは、実はWaMuに次いで米国史上2番目の規模（資産規模）の銀行破綻である。
偶発的な銀行システムの障害？ そんなことを信じてははいけない
Accidental Banking System Failure? Don’t You Believe It
Gregory Mannarino 2023/03/12
まず最初に、25万ドルのFDIC被保険者枠を超える預金者の長い列があります（実際には、預金総額の3～7％しか被保険者枠がありません）。
以下のリストは、不完全ではあるが、エクスポージャーの大きさによって
おおよそ分類されている。
USDC - Circleが運営するCrypto Stablecoin - Silicon Valley Bankは、CircleがUSDC準備金の約25%を現金で管理するために使用する6つの銀行パートナーの1つです。SVBのFDIC管財がその預金者にどのような影響を与えるかについての明確化を待っている間、CircleとUSDCは正常に動作し続けています。
ROKU - Rokuは、現金の26％、4億8700万ドルをSilicon Valley Bankに預けていた。
BLOCKFI - BlockFiは破産書類によると、Silicon Valley Bankに2億2700万ドルの「保護されていない」資金があり、米国の破産法に違反する可能性がある。
RBLX - ロブロックス、3bドルの現金・証券残高の5％がSVBで保有されていると発表。
DNA - Gingko Bioworks。同社の完全子会社であるザイマーゲン社の現金残高のみがSVBの預金口座で保有されており、2022年12月31日現在、同社の現金および現金同等物の6％にあたる約$74Mに相当する
RKLB - RocketLab USAの口座には約3800万ドルがあり、スタートアップの現金および等価物の約7.9%に相当します。
LC - レンディング・クラブがSVBに預けている資金2100万ドルを失う可能性があると警告、この金額は流動性ポジションや資本レベルにとって重要ではなく、グループのビジネスやオペレーションにリスクをもたらすものではないと述べた。
PAYO - Payoneer。2022年12月31日現在の同社の総現金残高約6.4Bドルのうち、SVBで保有されているのは2,000万ドル未満である。
PTGX - プロタゴニスト・セラピューティクスは、2023年3月9日現在、SVBで保有する現金が約1300万ドルであることから、SVBの流動性懸念へのエクスポージャーは限定的であると考えています。
ACHR - アーチャー・アビエーションは、2021年にSVBと2000万ドルの融資を締結し、そのうち1000万ドルは2023年に返済期限を迎えます。
COHU - コフーは、SVBに総残高約12.3百万ドルの預金口座があり、これは同社の現金および投資総額の約3.8%にあたると発表した。
IGMS - IMGバイオサイエンシズ。'2023年3月10日現在、当社はSVBに500万ドル未満の預金を保有しています。したがって、当社は、SVBにおける流動性懸念に対する重大なエクスポージャーはないと考えています』。
RYTM - リズム・ファーマシューティカルズは、SVBに総残高約340万ドルの預金口座を保有しており、これは当社の現金および現金同等物総額の約1.1％に相当すると発表しました' 。
SYRS - シロス・ファーマシューティカルズは、2023年3月10日現在、シリコンバレー銀行に2つの預金口座を保有していることを発表しました。これらの口座のうち1つは残高が25万ドル未満であり、もう1つは本社ビルのリース契約締結に関連して当社が家主に提出するよう求められた信用状に従って約310万ドルの残高を有しています...
EYPT - EyePoint Pharmaceuticalsは現在、シリコンバレー銀行（SIVB）において、数百万米ドル単位の極小額の現金を保有しています。
ATRA-アタラ・バイオセラピューティクスは現在、シリコンバレー銀行（以下「SVB」）に約200万米ドルの現金預け入れ口座を保有していますが、この金額は当社の流動性に重要でないと考えています。
ISEE - イヴェリック・バイオは現在、シリコンバレー銀行（以下「SVe」）に一桁万ドル台前半の極小額の現金および現金同等物を維持しています'
VERA - Vera Therapeuticsは現在、現金および投資の約1.2％をSVBで保有しています。従って、当社はSVBに関するリスクエクスポージャーは最小限であると考えています。
XFOR - X4ファーマシューティカルズは、現金預金の約2.5％をSVBに預けています。
CTMX - CytomX Therapeuticsは、SVBにおける流動性懸念へのエクスポージャーは重要でないと考えています。CytomXの営業用CTMX口座でSVBに保有されている現金は、FDICが保証する限度額である250,000ドルかそれに近い額です。また、CytomXは、約917,000ドルのオフィスリースに従って発行されたスタンドバイ信用状に基づいてSVBに預金口座を維持しています」。
AXSM - アクソーム・セラピューティクスは、SVBに重要な現金預金を有しています。
WVE - ウェーブ・ライフ・サイエンスは、SVBで保有する現金および制限付き現金の総額は約150万ドルである。
JNPR - ジュニパーネットワークスはSVBに営業口座を持ち、その現金残高は会社の現金総額の1％未満である。
QS - QuantumScape の SVB へのエクスポージャーは非常に限られており、当社の総流動性と総資産の両方に対して、一桁台前半の割合でしかありません。
そして、投資家はたくさん出ている...。
Silicon Valley Bank is fine.
— zerohedge (@zerohedge) March 10, 2023
Jim Cramer on SIVB: "Stock's still cheap... I think the fears are not justified and it's a very compelling situation" - Feb 8, 2023https://t.co/5bpbMKF708 pic.twitter.com/DgcGRHjBQ6
企業がつまずくと、株主代表訴訟というのがよくある話です。
Bloombergの報道によると、今朝すでに、Faruqi & Faruqi LLP、Schall Law Firm、Pomerantz LLP、Girard Sharp LLPなどの法律事務所がプレスリリースを出し、SVBについて調べていること、SVBの株価下落で損失を受けた
投資家はこれらの事務所の弁護士に連絡するようにと言っています。
ブラッド・ハーグリーブスは、SVBの閉鎖と管財人がテック・エコシステムにどのような影響を与えるかについて、短いスレッドで説明しています。
SVBは、技術面で圧倒的な強さを誇るだけでなく、
従来とは異なる方法で高度に統合されていたのです。
今後、数日、数週間で見えてくるいくつかのこと...。
一つは、SVBは多くの創業者の生活に信じられないほど溶け込んでいたことです。スタートアップの銀行や貸し手としてだけでなく、個人の住宅ローンやその他の金融サービスも提供していた。FDIC（または最終的な買い手）にとって、この混乱を解消するのは大変なことだ。
2つ目は、SVBの「保険未加入」残高（25万ドル以上）が危ういということです。FDICは、「SVBの資産を売却する際に」それらを支払うことを計画している。多くの新興企業がSVBと独占的に銀行取引をしており、これは彼らの債務の特約であったからだ!
昨日、CEOは難しい選択に迫られた。預金を引き出してベンチャー企業の
債務不履行に陥るか、銀行が破綻してすべてを失うリスクを負うか。
SVBが完全に破綻することはありえないことだと思われたので、
多くのCEOは引き留めることを選択した。
今、彼らは来週の給与を支払うことができないかもしれない。
未払い賃金は企業のベールに包まれるため、取締役会は支払いができないかもしれない労働者を雇用することに信じられないほど敏感になっている。
今日遅くとも月曜日には大量のレイオフが行われると予想される。
また、資金調達環境が弱いため、多くの新興企業は、SVBなどのベンチャー融資機関が、債務の償却を積極的に追求したり、契約上の足かせ（現金残高など）を理由にデフォルトを発動したりしないことに依存している。
FDICはこれをどう扱うのだろうか。大量の債務不履行？
GFCを経てスタートアップを経営してきた私にとって、これは当時を彷彿とさせる最初の出来事です。完全にクラスター・ファックだ。
もうひとつ、SVBは創業者の多くに資産管理サービスも提供していました。つまり、あなたの会社の貸し手、会社の銀行、個人の住宅ローンの貸し手、そして家族の資産管理者は...すべて1つの銀行であり、その銀行は現在FDICの管財人になっています。楽しい。
JPowは負債危機を乗り越えた
Launchpad Capitalの創設者であるRyan Gilbert氏は、
このVC市場の主役の失敗の影響について...
YCombinatorのギャリー・タン最高経営責任者(CEO)は、2日前に述べた
「これはスタートアップにとって*絶滅レベルのイベント*であり、
スタートアップとイノベーションを10年以上後退させるだろう」と
繰り返し、SVBを通じて暴露されたYC企業の30%は、今後30日間で給与を
稼ぐことができない」と警告している。
FDICと米国政府が今できる最も重要なことは、*管財人をできるだけ短くする*
SVBに銀行を組んでいる米国のスタートアップは何千もあり、
多くの場合、彼らの*唯一の銀行*として銀行に預けています。
アカウントあたり$ 250Kは長くは続かないでしょう。
これらのスタートアップにとって#1の差し迫った問題は*給与*です-
あなたが彼らに支払うことができなければ、
あなたは人々を働かせることができません。
これは大量一時解雇を意味します。
これは、FDICが管財人プロセスを通過して資金を解放する前に、
何千ものスタートアップが死ぬことを意味する可能性があります。
私が聞いたところによると、
Brexのようなプロバイダーからのベンチャー債務の選択肢がありますが、
今後数週間ですべてのアメリカのスタートアップの大量閉鎖を回避するためには、*多くの*オプションが必要になります。
これはスタートアップにとって*絶滅レベルのイベント*であり、
スタートアップとイノベーションを10年以上後退させます。
ビッグテックはこれを気にしません。
彼らは他の場所に現金を持っています。
明日のGoogleとFacebookなど、すべての小さなスタートアップは、
解決策が見つからなければ消滅します。
SVBを通じて公開されたYC企業の30%は、
今後30日以内に給与を支払うことができません。
あなたまたはあなたの会社が影響を受けている場合は、
地元の議員に連絡して、今日これをレーダーに載せることをお勧めします。今。
だから今シリコンバレーを救済するか何か。
直接影響を受けた企業(およびそのスタッフとクライアント)の別の例は、
人事/IT/財務会社リップリングのCEOであるパーカー・コンラッドが給与問題に直面しています。
私たち(リップリング)は昨日、シリコンバレー銀行が予期せぬソルベンシーの問題を抱えていることを発見しました。ちょうど今、FDICが介入し、SVBを効果的にシャットダウンしたことを知りました。
リップリングはこれまで、給与計算やその他の商品の支払いレールをSVBに依存してきました。昨日のニュースを踏まえ、JPモルガン・チェースへの切り替えを直ちに加速しました。
直ちに発効し、今後、リップリング給与計算の実行はJPMCを通じて処理されます。ただし、SVBから今日の実行中のペイランは支払われていません。今朝SVBから聞いた最新の話は、これは運用の遅れであり、資金が解放されるというものでした。
ただし、FDICの関与により、SVBから得られる保証に懐疑的になります。
私たちの最優先事項は、お客様の従業員にできるだけ早く支払いを受けることであり、利用可能なすべてのチャネルでそれに向けて熱心に取り組んでおり、FDICの買収が今日の支払いにとって何を意味するのかを学ぼうとしています。
今後、給与を正常に処理するために必要な構成変更をJPモルガン・チェース・アンド・カンパニー経由でお客様に連絡しました。
今後、リップリングによる給与計算はSVBの影響を受けません。
しかし、今日の支払いの遅れは、今週初めに開始されたペイランの結果であり、資金はSVBを通じて流動しています。
私たちの全焦点は、これらの従業員にできるだけ早く支払いを受けることです。
ですから、苦しんでいるのは「金持ち」のベンチャーキャピタリストの「人々」だけではありません。
現実世界の企業とそのクライアント、従業員は、今日SVBの失敗の直接のピンチを感じています。
さらに、@WallStCynic指摘しているように、SVBに無保険預金を持つ公開会社は、すぐに非常に不快な開示を開始する必要があります。
https://www.zerohedge.com/s3/files/inline-images/2023-03-10_10-00-31.jpg?itok=_QuKiM5z
最後に、バンクの失敗に関するよく知られた問題は、それらが常に非線形であるということです...そして、私たちはこれからの最終的なフォールアウトを見るにはほど遠いです。
さらに、JPモルガンが利用できるフローの変化は、これらのメガバンクが「大きすぎて潰せない」という希望が再びなるため、注目に値します。
SVBフィナンシャル・グループの破綻を受けてトラブルに直面する可能性のある10の銀行
今年2月に発表されたフォーブスの2023年ベスト銀行の20位に、
今回破綻したシリコンバレー銀行が入っている
3月10日午前から、サービスの停止が急激に増加している。
この記事が気に入ったらサポートをしてみませんか？