2018年NISA

2024年から新NISAが始まるけれど
実際NISAはお得だったのか？
来年から何を買おうか？
と言うことで
まず今までのNISAを振返ってみることにする
ちなみに今は一般NISA

2018年のNISA制度

①限度額が2016年に100万円から120万円に変更になった　期間1/1-12/31
②配当　売却益に税金がかからない　
　（配当　分配金は株式数比例配分方式を選択する）
③売却して損がでても損益通算できない
④5年間が終了したら課税口座に移すか翌年の非課税枠に移す
⑤同一年内に売却しても限度額は復活しない

このくらいしか知らないまま2014年にNISA口座を開いた　2015年に
④の翌年の非課税枠に移すをロールオーバーと言うと知る
⑥その時　時価評価額が限度額を超えていてもすべてを繰り越せる
と言うことを新たに知る

2018年NISA口座で買った金額

投資信託を積立で購入
1,200,000円中1,200,000円購入　ぴったり購入なれてきた
現物株式の購入を諦めたようだ。

2018年NISAお得金額

税率　20.315％
現物株式　益　682,339円　税額 138,617円
投資信託　益　 11,980円　税額 　 2,433円
配当　　　　　 35,507円 　税額     7,213円
売却時の心情はわからないけれど現物株式をほぼ売却している
ロールオーバー　がいやっだったのか。

合計のお得金額

現物株式　73,757円(2014年～前年）+138,617円＝212,374円
投資信託　 8,267円(2014年～前年）+2,433円＝10,700円
配当　　　25,630円(2014年～前年）+7,213円＝32,843円

2014年からのNISA購入残2018年末時マイナス

それぞれプラスだったりマイナスだったり。
現物株式合計で　　59,400円
投資信託合計で　-159,086円　
投資信託がマイナス。