CFP®であり続けるために

2022年7月1日 16:51

　CFP®資格審査試験（2022年第1回）が終わり、試験問題が公開されたので、自分なりの”解答集”を制作しています。第1日程【振り返り記事】、第2日程【振り返り記事】とも、おおまかな出題構成は変わらず、少しずつ変化や新しいテーマも盛り込まれています。

どの程度の得点ができたか

まだまだ講師として活動しても良いかな？と自負できる水準でした。どの課目も”うっかり”があったので、気を付けたいところです。7月下旬にならないと合格点が分かりませんが、どれくらいの水準になるのか気になりますね。

　課目によっては、計算問題の比率が高く、知識に関してあまり意識していない場合が多いかもしれません。しかし、計算方法や適用要件が変わっていないかの確認も必要です。（★は、初出題の項目）

　いま話題のルール、しくみなどを理解しておくことは、コンサルティングにおいても大切なことです。古い知識は、話のネタにはなりますが、資金計画には役立ちません。いまを知っておくことは、知識の鮮度とも言い換えることができます。

　複数ライセンスにより、税務、行政、司法など強みを持つことも大切です。しかしその前に、6つの課目のうち得意分野を確認し、積極的に伸ばしていくことも大切ですよね。
私の場合には
　▶専門(得意)分野 → タックス、相続事業承継
　▶好きな分野 → 金融、リスク

　〇〇プランナーとか、〇〇コンサルタント、〇〇相談員など、コンサルティングに特化したライセンスも魅力的ですね。

　何よりも大切なのは実践することです。対面でのコンサルティンも良いでしょう。人前で講座形式で話すこと。セミナーで大勢の前で話すこと。とにかく実践することは、大きな気づきを与えてくれます。

　講師として話をしている最中に「あ～そういうことだったのか」と気づくことがあります。また、質問を受けて「自分も理解していなかった」「疑問に思ったことがない」など、冷や汗をかくこともありました。

　質問を受けることは、勉強にもなります。

勉強にあたって
▶なぜ、ルール（しくみ）が変更になったのか
▶新しい法律の導入背景
を知ることは、環境の変化を知ることにつながります。これまでのルールでは”足りないこと”とか、”時代に合わない”などの不都合が生じていることを意味しています。

クライアントに関して
▶どういう過程で、資金不安に至ったのか
▶夢、目標を設定した理由
を知ることは、相手の価値観を知ることにつながります。クライアントを理解するためのツールとして、試験で学んだことをいつでも引き出せるように、準備しておく必要があります。

　最新の知識をいつでも提供できるなら、自信になるだけでなく、相手に安心・安全な環境を提供できるようになります。

　これからも、最新の知識を提供できるよう、CFP®試験の回答演習をつづけます。そして、情報提供を続けます。

ここまで読んでくださってありがとうございました。