ＦＩＲＥ　5年計画　59日目

お疲れ様です。
今日現在の資産として、デイトレが成功しており、すべて現金化しておりますので、投資用資金として2000万円、現預金こちら、目標3000万円の内、2056万円、保有株式として1000万円、但し時価となっております。残り944万円を口座へ預け入れる必要があります。

当初5年計画でしたが、最大5年計画へと変更します。
証券会社へのIPO申し込み用の資金50万円を近々口座へ戻す予定ですので、それも計画分へ入れ込みます。また、これまでの保有株式の配当金の内、口座へ入れていないため計上していなかった配当金が数回分ありますので、こちらも最大3年に分けて、月々の労働収入の補填として随時入金していきます。計画の進捗に反映するのは口座への入金ベースとします。

今月7月としては、現在利用中の証券会社よりデイトレの7月27日分までのプラス分を一旦出金、口座への入金指示を出しており、7月末に着金される予定ですのでこちらは通常通り着金ベースで計画の進捗へ反映させます。

配当金の口座外は簿価と時価の差異調整に利用するため、計上してきませんでしたが、今回、保有株式の時価を最初から取得価格ではなく時価評価しており、その時価が本計画の当初より1000万円を上回っておりますので、再調整をする必要が計画達成日までに発生、時価が1000万円を下回ることがない限り、上記の通り、3年を基準として毎月の労働収入の調整に利用する予定です。8月から12月が配当金が9月末頃の予定で、それ以外の月は労働収入のみとなりますのでほぼ、いくらくらいが月末ベースで残高として残ってくるのか分かります。8月は、バイト収入が入る最後の月となり、通常月よりは多少多いことが予定されております。また、7月28日以降のデイトレ成功分として、多少のずれ込みでこちらも口座へ移す予定です。ただし、税金関係の口座引き落としの予定が今月ありますので相殺してほぼ、通常月へ近くなる見通しです。10月から11月が本当に何もない月となりますので口座外配当金を入金して調整し、12月は賞与の予定がありますので何とか本業の労働収入のみで目標額の達成が出来る見通しです。一旦この予定で、進んでいきます。唯一、読めないのがデイトレを行いますので成功するときは少額でよいのですが、万一の失敗、損切りが発生するようなことがあったときに投資用資金の計上をどうするか考えているところです。含み損の場合は戻る可能性を考慮して2000万円としますが、損切りをした場合は、改めてデイトレを行い、口座を2000万円以上へ戻さない限り計画達成とはなりませんので、そのあたり別途、報告なしで通すのか損失額を口座から出金して現預金の貯蓄額からマイナスするのかは都度判断します。そのようなことが起こらないよう、デイトレ、投資は極力利用しないよう、この計画に限り、極力効率は落ちるものの労働収入でカバーできる限り着実に増やしていく予定です。計画に追いついた時点で、保有株式の時価が目標値を割り込んでいた場合などは5年以内の場合は、未達成とし、現預金で補填していき、5年を経過している場合で、現預金が5000万円に達している場合は、計画達成と見なる予定でもあります。こちらも現状の取り決めで、間際になりましたら都度、要領をお伝えの上、計画達成へ向け、進捗の報告時に内容詳細をお伝えします。長くなりましたが、計画達成とは、保有株式1000万円、現預金5000万円です。現預金にインフレなどによる毀損等があってもそれは考慮しません。但し、保有株式の時価評価が1000万円を下回ることが出てきた場合は、額にもよりますが原則補充して達成としたいと思っております。多少、計画への資金と計画達成時のルールについて記載しました。よろしくお願いします。