資産を見直そう！

みなさんは、健康診断や人間ドックを受けていますか？

日頃から健康に気をつけている人でも、思わぬ病気が見つかったりすることもありますね。

体の中は見えませんし、症状がなく進行してしまう病気もありますから自分の体をきちんと調べることは大切ですね。

でもこれは、体だけの話ではないのです！

自分の資産の状況『ポートフォリオ』を見直すことも大切なんです！

そもそもポートフォリオって？

そもそもポートフォリオとは何でしょう？

投資を始めた方は何となく聞いたことがあるかもしれませんね。

投資やお金の世界でのポートフォリオは「資産構成」を意味しています。

例えば、資産の総額が100万円だとしたら、株を今どのくらい持っていて、現金ではいくら持っているのか…

といったように、資産全体に対して金融資産がどのくらいあるのかを示しているものです。

よく「ポートフォリオを組む」という言いかたをしますが、これはどのような投資信託を購入しようか、株はどの銘柄で何株ほど持つか、などの検討をするという意味なんです。

組み合わせを把握するだけではダメ⁈

そして、このポートフォリオは組み合わせも重要なのですが、私個人的にはリスク許容度がどのくらいになっているのかを把握することも重要だと思っています。

例えば、まったくの投資初心者がポートフォリオを組んだとして、いきなりリスクの高い金融商品を組み込んだり、あるいは資産全体に対して株の比率を高くしてしまうのは良いこととは言えません。

もちろん経験や資産総額に合わせて比率は変わってきますが、仮に大暴落などが起こったときにどこまでの損失であれば自分が許容できるかを考えることもポートフォリオを組んでいく上で欠かせない要素です。

金融商品の組み合わせを考えることは重要ですが、自分が最悪の状況下でどこまで耐えられるのかを合わせて考えるようにしましょう！

これを心がけることで投資のリスクを管理してより長く資産づくりができるようになりますよ！

他の人がオススメしているからなんとなく投資信託と株を持っているとか、とりあえず儲けたいからほぼ株だけに割り当てる…
なんてことは絶対に避けましょうね！