これで安心！初心者でも簡単にできる税金準備のコツ
フリーランスや副業を始めたばかりの方にとって、税金の準備は最初の大きな壁です。
「そもそも何をいつ準備すればいいのか？」
「確定申告ってどうやるの？」
と悩む方も多いのではないでしょうか。
この記事では、初心者フリーランスや副業者が知っておくべき税金準備の基本を解説しつつ、税金対策を効率的に進めるためのコツをお伝えします。
1. フリーランスが知るべき税金の基本
税金の手続き＝確定申告をさぼると取り返しがつきません。
また、来年に備えて支払う税金を残しておかなくてはいけません。
と、いきなり脅すような書き方になりましたが、この２つは平和に過ごすために、とても大事なことです。
この２つをストレスなく進めるために、まずは、税金の種類や年間スケジュールを知ることにします。
税金の種類
フリーランスや副業者が支払う主な税金は以下の3つです：
（業種によっては事業税も出てきますが、今日は省略します。）
所得税
所得（売上－経費）に基づいて課税されます。確定申告が必要です。
住民税
所得税とは別に、前年の所得に基づいて自治体に支払う税金です。
消費税
課税売上高が1000万円を超える場合に支払います。
年間スケジュール
税金準備をスムーズに進めるためには、年間スケジュールの把握が欠かせません。以下に基本的な流れを示します。
1月：前年分の収支を整理し、源泉徴収票が必要な場合は発行を依頼。
2月～3月15日：確定申告を提出する期間。
6月～翌年：住民税の支払い開始（毎月分割または一括払い）。
12月：年末調整や経費の最終確認を行う。
この流れを頭に入れ、早めに準備を始めましょう。
2. 初心者がつまずきやすいポイントと対策
つまずきポイント1：「何をいつやるのかが分からない」
多くの初心者が、税金のスケジュールを知らないまま期限直前に焦るケースが目立ちます。
対策：
税金のスケジュールをカレンダーに明記して、定期的に見直す習慣をつけましょう。
確定申告書作成コーナー（税務署のオンラインツール）を早めに確認しておくのも有効です。
つまずきポイント2：「準備を後回しにして焦る」
レシートや領収書を溜め込んでしまうと、いざ確定申告のときに膨大な手間がかかります。
対策：
クラウド会計ツールを使って日々の収支を整理。自動仕分け機能を活用すれば負担が軽減されます。
会計ツールは、freee、ＭＦクラウドの２つがよく使われています。
freee
MFクラウド
つまずきポイント3：「経費の範囲が分からない」
「何が経費として認められるのか？」という疑問は、初心者にとって大きなハードルです。
対策：
必要経費のリストを作成し、疑問がある場合は税務署や税理士に確認。
かんたんな調べ方だと 「○○ 勘定項目」として検索してもほぼ的中する。
領収書はデジタル保存で管理を簡素化。
3. 初心者でも簡単にできる！税金準備の3つのコツ
コツ1：毎月の収支を記録する習慣をつける
確定申告をスムーズに進めるためには、収支の記録を日々行うことが欠かせません。
クラウド会計ツールの活用
さっきも出ましたが、freeeやＭＦクラウド会計の導入を進めます。
コツ2：経費を正しく計上して節税効果を最大化
経費として認められるものを正確に把握し、適切に申告することで節税効果が高まります。
経費にできる主な項目
家賃（業務スペース分）
通信費（インターネット・電話代）
書籍代
交通費（業務関連）
クラウドツール代
しつこいですが、クラウド会計ツールを使えば、領収書のデータ化や経費の自動仕分けが簡単です。
コツ3：税金準備を早めにスタートする
税金準備は年間を通じて計画的に進めることで、締切間近のストレスを大幅に減らせます。
個人なら翌年３月１５日までですが、３月にやらないといけないわけではありません。
１月に終わらせてもいいし、税務署に相談する場合もギリギリじゃない方が相談しやすいです。
クラウド会計ツールを導入して、早めの準備を心掛けましょう。
4. IT導入補助金を活用してクラウド会計を導入しよう
IT導入補助金とは？
中小企業や個人事業主が、デジタルツールを導入する際に利用できる補助制度です。クラウド会計ツールも対象となる場合が多く、導入費用の一部を補助してくれます。
ポイント
導入費用の1/2または1/3が補助されるケースが一般的。
IT導入支援事業者と連携して申請を進めるとスムーズです。
5. 確定申告、税理士に頼むか？自分でやるか？
自分でやる場合
費用が抑えられる。
経営状況を把握しやすい。
税理士に頼む場合
取引が複雑な場合や、節税の専門アドバイスを受けたい場合に有効。
費用はかかるが、正確性と効率を追求できます。
税務調査が入ったときに慌てなくてすむ
6. おわりに
税金準備は、早めに取り組むことで簡単に進められるようになります。クラウド会計ツールや補助金を活用して、効率的な準備を進めてください。
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