『213(ニーサ)の日』

本日のテーマは、
『213(ニーサ)の日』です。

2月13日は「NISAの日」と言われています。

NISAについて詳しく知っている人もいれば、名前だけ聞いたことがある人も多いと思います。

NISAは2014年から始まり、2018年には積立NISAが加わりました。

そして、2024年には「新NISA」として制度が変わっています。

NISAの大きな特徴は、運用して得た利益が非課税になること。

さらに、国が認めた株式や投資信託のみが対象なので、一般の人でも安心して利用できる仕組みです。

SNSやメディアの影響もあり、NISAは広く知られるようになり、日本でも投資をする人が増えました。

資産形成を考える人が増えるのは、私にとってもうれしいことです。

私もNISAは良い制度だと思い、活用しています。

ただ、「NISAだけで十分なのか？」という点については、よく聞かれる質問のひとつです。

私自身、NISAは優れた制度だと思うものの、それだけに頼るのは少し不安があります。

なぜなら、無税で運用できる点は魅力的ですが、今後の社会や政府の方針を考えると、NISAだけで万全とは言えないからです。

人によって、持っている資産や収入は違いますし、年齢も違います。

そのため、「NISAだけでいい」とは言い切れません。

大切なのは、自分がどんな将来を目指しているのかをはっきりさせることです。

目標が決まれば、それに合った方法を選ぶことができます。

例えば、大阪から東京へ行くなら、飛行機は移動時間が短いですが、空港までのアクセスや待ち時間を考えると、新幹線の方が早いこともあります。

一方、青森へ行くなら、新幹線より飛行機の方が早い場合が多いです。

このように、目的地によって最適な手段は変わります。

資産形成も同じです。目標がなければ、どの方法を選べばいいのか分かりません。

「みんながやっているから」「有名だから」といった理由ではなく、自分の目標に合わせて方法を選ぶことが重要です。

私が主催する資産形成セミナーでは、自分のお金の現在地や目標を明確にするためのワークを行っています。

お金のことをしっかり考え、将来のための準備をするきっかけになるはずです。

興味があれば、ぜひ活用してください。

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