オールカントリーの下落とその本当の理由

2024年9月18日 09:40

オールカントリー（オルカン）と呼ばれる投資信託が直面する最近の下落について、その背景と影響を解説します。特に、株価の動向やドルコスト平均法を活用した投資戦略について詳しく見ていきます。

オールカントリー（オルカン）は、世界中の株式市場に分散投資する投資信託です。オルカンの基準価格がここ数ヶ月で下落していることが指摘され、特に直近の8月ではマイナスのパフォーマンスが続いています。

オルカンの基準価格は、個別株式でいう「株価」に相当します。この基準価格が減少することは、投資家の資産価値が減少していることを意味します。今回の動画では、オルカンの下落の原因を深掘りし、その理由として主に為替の影響が挙げられています。

オルカンの基準価格が下落した主な原因として、以下の要因が挙げられます。

為替が最も大きな要因として挙げられています。8月にはアメリカの株式市場が比較的好調だったにもかかわらず、円高が進行したために、基準価格が大きく下落しました。動画では、「株価下落」という印象を持たれがちですが、実際には為替レートの変動が基準価格を押し下げていることが強調されています。

アメリカ株がオルカンの投資先の大部分を占めており、その影響は大きいです。アメリカの株式市場が上昇しても、円高が進行すると基準価格は下がる傾向にあります。特に、オルカンの構成銘柄の約60%以上がアメリカ株式であるため、この国の株式市場の動向がオルカンに与える影響は非常に大きいです。

オルカンは、Apple、Amazon、Google（アルファベット）、Meta（Facebook）などの有名企業に分散投資しています。これにより、世界的に影響力のある企業に投資している一方で、アメリカの株式市場に対する依存度が高いため、為替の影響を受けやすい構造になっています。

8月の運用成績として、基準価格が前月比で約2％の減少を記録しています。特に、7月の下落が5％以上と大きかったため、8月の下落がより軽微に感じられますが、それでも下落傾向は続いています。

ドルコスト平均法の重要性についても触れられています。これは、定期的に一定額を投資することで、価格の変動に影響されにくくする投資手法です。基準価格が下がるほど、同じ金額でより多くの口数を購入できるため、長期的には有利になると説明されています。

この手法を活用することで、株価が低迷しているときでも継続的に投資を行い、将来的なリターンを期待することができます。このドルコスト平均法を実践しており、毎月30万円を積み立てています。

短期的な下落に動揺することなく、長期的な視点で投資を続けることが重要であると動画内で強調されています。特に、資産形成期においては、一時的な下落を「バーゲンセール」として捉え、低い価格で多くの口数を購入できることがメリットとして挙げられています。

オールカントリーの下落の背景にある為替の影響や、ドルコスト平均法を活用した投資戦略について詳しく解説されています。短期的な下落に動揺せず、長期的な視点で投資を続けることが、成功するための鍵であると強調されています。

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