バリュー平均法10年目実績@企業型401k
バリュー平均法23年12月までの推移
※14年9月〜16年3月は一部理論値で代替
Value Path（バリューパス）
株式部分に対し設定
月間0.25％増加＋月掛金の78％を追加
売買方法
毎月の掛金は全額預金
3ヶ月に1度Value Pathに従い売買
アセットアロケーション（株式部分の資産配分）
日本株：先進国株：新興国株＝1:4:1
投資商品
日本株：りそなＤＣ信託のチカラ 日本の株式インデックスファンド＜0.198＞
先進国株：りそなＤＣ信託のチカラ 海外の株式インデックスファンド＜0.231＞
新興国株：野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）＜0.275＞
※＜＞内は信託報酬（％）（税込）
備考
預金比率高めの安定運用（401kは追加入金できないため、現金不足が発生しない状態）を目指す
（10年やってみた感想としては、もう少し株式比率高めでも良かったかも）
当初は一部国内外債券を取り入れていたものの、煩雑に感じたため預金に一本化
私のDC（企業型確定拠出年金）に全世界株が無いため、国内外株式ファンドを（適当な比率で）組み合わせ
（NISAは全世界株を利用）