資産状況ー1＿2021（令和3）.5月

＜投資＞

2018年（平成29年）1月からスタート。 
投資歴：約3年半
令和3年５月現在（トータル）
世帯純資産／51,400,000円
投資総額／15,160,000円（29.5％）
確定利益／970,000円
含み益／2,100,000円
年間配当金／0円
※今までキャピタルゲインのみを期待してきたが、今月からインカムゲイン（配当）も期待する方針に転換。双方のハイブリットで行く。資産upの効率を考えると配当は狙わないほうが良いが、定期収入があることは心理的に安心感があるため。再投資したければ手動でする。


アセット・アロケーション

※1　一番重要なのは、安全資産とリスク資産の割合
（株価高値圏時）安全2：リスク1
（通常時）安全1：リスク1
（○○ショック時）安全1：リスク2　　この割合で保有する。
→今は株価かなりの高値圏にあると感じるので、2：1位が心地良く感じる。
※2　（円高時　1ドル＝105円以下位）ドルに両替する。
日本がハイパーインフレに陥る可能性が高いと思うため。
（円建：米ドル建＝1：1位になるまで）
但し、１日50,000円を上限。
※3　（暴落時　下落率1/3～1/2目安）リスク資産を積み増しする。
但し、VYMを残高10,000,000円になるまで優先する。
投信は１日50,000円を上限。
※4　リスク資産は、投資信託、ETFのみ。個別株、不動産はもとより、ゼロサムゲームのFX、現物、仮想通貨等には手を出さない。
※5　（日本市場の下落時）iシェアーズMSCIを積み増し。
※6　リスク資産の割合
全世界：先進国：新興国　＝　50：40：10　位で保有。
※7　銘柄は増やさない。管理の単純化のため。
投信：eMAXIS Slim全世界・先進国・新興国・ニッセイ外国株式　4本のみ。
日本ETF：iシェアーズMSCI　1本のみ
海外ETF：VOO・VT・VYM　3本のみ
※8　日経平均ダブルインバースは、自分の判断を過信して取得したものであり、少しでも利益が出れば直ちに売り払う。少額なので損切りはしない。
※9　このブログを書いた後は、投資は自動積立のみ。完全に休む。
仕事と趣味に注力する。但し、市場（日経平均・ダウ平均・ドル円為替相場・10年債券長期金利）のチェックと年1・2回のリバランスは行う。
※10　今までの主な反省
①市場の変動を読もうとしていた。読める奴は一部の天才を除きいないと確信した。
②日経平均ダブルインバースを購入し、損切り65万程を実行した。これは買ってはいけない銘柄です。
③自分のリスク許容度がなかなか分からない。今でも試行錯誤中。
但し、コロナショックの時、最大650万程の含み損を出しかなり応えた。リスクを取りすぎていた典型だった。

安全資産：35,750,000円（69.5％）
現金／4,090,000円
MRF／21,400,000円
米ドル預金／1,710,000円
米ドルMMF／8,550,000円

リスク資産：15,160,000円（29.5％）
＜米ドル建て海外ETF／6,010,000円＞
VOO／1,080,000円
VT／50,000円
VYM／4,880,000円（配当利率：3.17％・配当月：3・6・9・12月）
＜円建て投資信託・ETF／9,150,000円＞
●SBI／NISA口座
ニッセイ外国株式インデックス
eMAXIS Slim先進国株式
eMAXIS Slim新興国株式
●SBI／ideco
ニッセイ外国株式インデックス
●楽天証券／特定口座
eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）
●SBI／特定口座
iシェアーズMSCI／860,000円（配当利率：2.68％・配当月：2・8月）
日経平均ダブルインバース／490,000円（1.0％）


米ドル建て資産：16,270,000円（31.7％）
米ドル預金／1,710,000円
米ドルMMF／8,550,000円
米ドル建て海外ETF／6,010,000円

＜積立＞　

296,000円/月　×　12ヶ月　＝　3,552,000円/年

＜出口＞

※4％ルール採用
リスク資産残高：60,000,000円×4％＝2,400,000円/年（200,000円/月）
※FIER達成　…12〜13年後
但し、これでは自分は60歳になり、単に普通の定年になってしまうので、市場が荒れることを期待します。暴落すれば仕込める。暴騰すれば資産が増える。チャンスは必ずくると思います。

R3.5.16
以上、読んで貰った方々の参考になるか分からないけれど、自分の備忘録として書いて置きました。