2021年の一般NISA資産をいつ新NISAに買い替えるか問題
こんにちは
皆さんは、2021年の一般NISA口座で資産を持っていますか？
私は持っています。ピッコロカリー好きです。
2021年の一般NISAは25年末で制度期限を迎えます。
一般NISAは５年で非課税期間が切れ、もうロールオーバーもできないため、25年を持ち越した場合は、その時の評価額で特定口座にて取得することになります。
現在考えている選択肢として、新NISAに買い直すタイミングを
①なるべく早く
②今年の年末
のどちらにしようか考えています。
どちらにしても、一般NISAであるうちに買い直します。
現状
現在、保有資産としては
株式 ¥1,109,384(758,850＋350534)
投信 ¥504,745
合計 ¥1,614,129
楽天証券口座よりキャプチャ
対して、2025年の新NISAの残枠は、成長投資枠の
¥2,290,100円となります。
とうことで、今年の残枠を現在の評価額で埋めたとしても、70万円程度枠が余ることになります。
今年FCをいくら用意できるか
ここでキーポイントになることは、今年の稼ぎで新NISAに充てることができる金(FCF)がどれぐらいあるかです。
2021年一般NISA枠は今年になくなってしまうとはいえ、今すぐ売ってしまうと、非課税投資枠が70万円近くなくなってしまうことになります。
なので、今年のFCFで新NISA枠を埋めることができるのであれば、②を採用して、年末に売って、2026年の新NISAを年初に買います。そうすれば、非課税投資枠を最大期間利用するとができます。
とうことで、計算しました。今年のFCFは！なんと！130万でした。
新NISA残枠を全て埋めことはできないですね。
というわけで、微妙な感じになりました。
2021年一般NISA評価額 160万
2025年新NISA残額 230万
2025年FCF 130万
どうしようかなぁ。答えはそのうち。
皆さんはどう思われますか？感想や意見をお待ちしています。