ジャックとジルの投資話
はじめに
今回は、将来の資産形成に向けて、双子の姉弟ジャックとジルの投資話についてお伝えしたいと思います
ジャック（弟）の投資手法
高卒後の18歳で投資デビュー
8年間毎年50万円ずつ25歳までつみたて投資を継続
投資総額は8年間×50万円＝400万円
その後、追加投資はおこなわず投資のことを忘れることに、、、
ジル（姉）の投資手法
大学院卒後の26歳で投資デビュー
40年間毎年50万円ずつ65歳までつみたて投資を継続
投資総額は40年間×50万円＝2,000万円
投資対象
ジャックとジルは同じ投資信託（またはETF）へ投資
対象の投資商品の年平均リターンは10％であった
65歳時の総資産額
ジャック（弟）：2億5,878万円
ジル（姉）：2億2,129万円
結果：ジャック（弟）の方がジル（姉）よりも3,749万円多い結果となる
まとめ
ジル（妹）はジャック（弟）の5倍の投資資金を投入したにも関わらず投資結果はジャック（弟）に劣ってしまった
ジャック（弟）は8年早く投資をはじめたことが勝因
まなび
新NISAつみたて投資枠（600万円）をジャック（弟）を見習いなるべく早く埋めよう
毎月のつみたて金額は手取り収入の2割から3割程度（3万円～5万円）と心得よう
投資商品は、ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）、ニッセイＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンドがジャックとジルの投資商品に近しい商品だと考えられる
ジル（姉）を見習いつみたて投資枠（600万円）を埋めた後は、成長投資枠（1,200万円）で同様につみたて投資を続けてみよう
おわりに
いかがでしたでしょうか？
今回の記事が、みなさまの資産運用の参考になれば幸いです
2024/9/10 たかぱちょ