投資金額と貯金の割合

どのぐらいを投資に回せば良いのかは永遠のテーマになります。

人によっては、３ヶ月分くらいの生活費を貯金し、他全てを、投資にまわすようなアクティブな方もいます。

これができると資産形成としては、最大化しやすいですね。

一つの指標として、自身の年齢層を基準にすると良いとも言われています。

例えば、20代なら、貯金20％、投資80％
70代なら、貯金70％、投資30％

私の家計は、貯金35％、投資65％ぐらいでしょうか。

個人的にはもう少し投資にまわして、貯金25％、投資75％ぐらいでも良いかなと思っています。

ちなみに、この割合を考えるときに必要なのは、ライフプラン、今後どのようなお金の出入りがあるかを少し考えておくことです。

特に教育関連費と住宅関連費です。
例えば
○子供は私立学校にいくか
○そのために塾に通うか
○他に習い事を始めないか
○住宅ローンは値上げないか(変動金利の場合)

などを考えていないと、投資貧乏になってしまいます。

投資割合が1～2割という方は勿論年齢によりますが、個人的には、もう少しお金に働いて貰った方がメリットが多いかもしれませんね。